Кошелёк и карта ePayments в России: важная информация

Карта Epayments в России

Так выглядит физическая карта ePayments с чипом и модулем для бесконтактной оплаты.

Для фрилансеров всего мира всегда оставался актуальным вопросом обналичивания собственных денежных средств. Формат взаимодействия с заказчиками, находящимися в разных концах планеты, диктует свои правила игры. А потому всегда актуален вопрос поиска надёжного платежного инструмента, на которое можно положиться в любой ситуации. На нашем сайте мы уже писали о первопроходцах в этой сфере — дебетовой пластиковой карте от Payoneer — однако последние не могут считаться приемлемым решением из-за высоких комиссий, которые распространяются даже на покупки в офлайн-магазинах.

Одноимённая предоплаченная пластиковая карта была разработана британской «Ассоциацией электронных платежей» (Electronic Payments Association — EPA) и на сегодняшний момент является удобным инструментов для людей, большая часть заработка которых приходится на услуги, предоставляемые через сеть Интернет. Основной упор эта ассоциация делает на минимизацию комиссий с расширением интеграции между другими платёжными сервисами. Недавно было даже отменено платное членство в ассоциации, таким образом, можно, например, пользоваться электронным кошельком абсолютно бесплатно (нет комиссий за пополнение и ведение счёта)!


Характерная особенность системы — это возможность использовать ePayments как обычный электронный кошелёк, на который можно получать выплаты от сторонних лиц (в том числе и бесплатно, если транзакция осуществляется внутри системы). Кроме этого, доступно пополнение кошелька с банковских карт, а также при помощи российской платёжной системы Webmoney, с которой заключено партнёрское соглашение. Аналогично и с выводом денежек из кошелька (при этом при зачислении на карту ePayments Prepaid Card комиссия не взимается!).

ePayments Card в России

Логотип системы ePayments Card.

Создатели системы утверждают, что у обладателя личного счёта не возникнет проблем с выводом денег из любой зарубежной партнёрской программы. Для удобства взаиморасчётов есть возможность принимать платежи напрямую (передачей идентификатора ePID) или же банковским переводом. Реквизиты счёта можно найти в личном кабинете. Таким образом, перед нами реальный конкурент карты от Payoneer.

Все транзакции можно контролировать при помощи одноимённого приложения, которое можно скачать как с Google Play, так и Apple AppStore. Безопасность системы также на высоте: служба поддержки работает круглосуточно, в том числе и на русском языке.

Сегодня ePayments предоставила не просто систему получения вознаграждений за труд фрилансеров. Это ещё и удобный способ пополнения баланса на различных зарубежных сайтах (к примеру, на брокерском счёте, партнёрских программах и так далее). Лимиты станут не ограничены после того, как вы пройдёте процедуру верификации аккаунта (то есть предоставите свои данные: фотографии паспорта, заполните анкету, а также информацию о вашем месте жительства). В противном случае вы сможете получить и вывести не более 2500$ в год!

Epayments 5 лет акция: тарифы и обслуживание

23 мая системе ePayments исполнилось 5 лет.

Поскольку ассоциация EPA работает в британской юрисдикции, то можно быть уверенным в том, что сохранность ваших средств обеспечивается надёжным государственным контролем со стороны Соединённого Королевства. А это означает, что все деньги на счетах подпадают под программу обязательного страхования. Это очень важно при взаимодействии в режиме онлайн между контрагентами, которые могут находиться физически друг от друга на огромных расстояниях.

 

 

Почему ePayments востребована в России, Украине и других странах СНГ?

Ассоциация ePayments: регистрацияСегодня это один из самых простых способов быстро и недорого получить денежные средства от иностранных компаний, на которые вы работаете. Для этого целесообразно заказать пластиковую предоплаченную карту ePayments Prepaid Card, которой впоследствии можно расплачиваться в торговых точках и выгодно снимать наличность в банкоматах, выдающих валюту (доллары США или Евро).

В чём главные отличия от Payoneer?

  1. Наличие электронного кошелька (необязательно оформлять на себя физическую карту, как в Пионере). Пользоваться системой можно бесплатно.
  2. Доступны сразу несколько валют: USD (доллары США), EUR (Евро) и с марта 2016 года RUR (Рубли РФ).
  3. Значительно проще получать выплаты от других пользователей, партнёрских программ и так далее.
  4. С электронного кошелька ePayments можно выводить деньги через обменники. Например, находить выгодные варианты через сервис BestChange. На Payoneer такое невозможно.
  5. Бесплатные переводы на Bitcoin и Litecoin, а также между пользователями ePayments.
  6. Бесплатные покупки по карте безналичным способом (% только за конвертацию USD/EUR в рубли), в Payoneer за обычные покупки в магазине и Интернете сдерут до 3,5%.
  7. Дешёвый вывод средств на карты российских банков (комиссия 3,5%, минимальная сумма для вывода 50$, максимальная 8 000$).
  8. Деньги с рублёвого кошелька ePayments можно вывести напрямую на счёт в «Яндекс.Деньгах» (2% комиссия вне зависимости от суммы, минимально 1 рубль, максимально 60 000 рублей за операцию (и их не более 5 в сутки!), в день 300 000 рублей, в месяц 600 000 рублей); Конечно же, эти лимиты для верифицированного счёта в ЯД.
  9. Бесплатный первый год обслуживания карты; тарифы по этой карте ниже, чем в Payoneer. Например, отсутствует дополнительная комиссия (1,8%) за получение долларов в русских банкоматах с карты Payoneer.

ePayments и налоги

Ещё одно ключевое преимущество — это отсутствие необходимости отчитываться перед государством о счёте, открытом за рубежом. По сути, вы владеете только картой, которую можно использовать для платежей и обналички, и электронным кошельком, а банковского счёта у вас нет.

Компания ePayments (в народе именуемая «Епейментс») не является налоговым агентом, а потому не предоставляет информацию о ваших доходах (в том числе и в Великобританию)! Действует на основании Data Protection Act 1998, в основе которого лежит неразглашение персональных данных своих клиентов без специального запроса государственных органов. Он может быть только в рамках в британской юрисдикции, однако его не так просто получить, и компания фильтрует их (например, если они были поданы с нарушением формальных требований).

Комиссии, сборы и ограничения ePayments

Согласно условиям договора ePayments, каждому пользователю рекомендуется пройти верификацию, т. е. подтвердить свою личность. Результатом этого процесса будет отсутствие лимитов по количеству и сумме денежных средств при покупке товаров и услуги в Интернете и обычных торговых точках.

Карта epayments 2016: новый внешний вид

Так выглядит новая карта ePayments с июня 2016 года. Произошла смена эмитента и дизайна.

 

Рекомендуем сразу же после открытия счёта верифицировать аккаунт, в противном случае вам будет недоступна большая часть операций в системе и существенно заниженные лимиты. Это достаточно быстрая процедура: необходимо лишь предоставить сканы ваших документов и заполнить анкету пользователя. Верификация аккаунта занимает обычно 4 рабочих дня.

Например, после верификации аккаунта, вы будете иметь возможность снимать по 3 000$ (2 333€) в день.

Банковская пластиковая карта ePayments prepaid card: тарифы 2016 года:

  1. Заказ и изготовление, а также перевыпуск — 35$ (29€).
  2. Комиссия за годовое обслуживание — следующие 12 месяцев — списывается при наличии положительного баланса на карте — 35$ (29€) (первый год бесплатный!).
  3. Покупки в магазинах POS-транзакции — бесплатно (конвертация в местную валюту по курсу платёжной системы + 2,6% при оплате не в долларах или евро).
  4. Снятие денег в банкомате (ATM-операции) — фиксированная 2.60$ (2.40€) (+2,6% если будете снимать в местной валюте).
    С 18 октября 2016 по картам, начинающимся на 5283, будет возможна выдача наличных через кассу банка по тем же тарифам, что и через банкомат.
  5. При отсутствии операций в течение полугода начинает ежемесячно списываться по 10$ (8€) до достижения нулевой отметки.
  6. Смена пин-кода платная и стоит 1$ (0.80€).
  7. Лимиты: 200 операций покупок (на сумму до 40 000$) / 100 операций снятия наличных в день (3 000$ за раз и в сутки).

Пополнение предоплаченного пластика бесплатное (именно зачисление на счёт кошелька по SWIFT, за сам перевод нужно будет заплатить выбранному вами банку по его тарифам) банковским переводом, с Webmoney 2%. С других платёжных карт не поддерживается.

При этом минимальная сумма для зачисления на счёт 10$ (10€), а при единоразовом пополнении важно не превысить — 10 000$ (7 778€). На счёте можно хранить не более 20 000$ (15 556€).

Несмотря на то что все старые карты будут обслуживаться в полном объёме в связи со сменой эмитента, у вас есть возможность обменять карту ePayments старого образца (выданную до июня 2016 года) и заказать карту «Епейментс» от нового эмитента бесплатно, включая доставку.

Электронный кошелёк ePayments eWallet

Его пополнение локальным платежом, банковским переводом (по SWIFT, комиссию платите только выбранному банку для совершения платежа) или с Bitcoin абсолютно бесплатное. Исключение составляет Webmoney (1%, минимально 5 баксов), другие платёжные карты Visa / MasterCard — 2.6%. При этом лимиты не ограничены, если вы заранее верифицировали свой аккаунт.

Также важно отметить, что не поддерживается PayPal (по ней можно оплатить только первичный заказ карты)! Тем не менее можно попробовать вариант обмена ePayments с целью пополнения и вывода через обменник (можно подобрать на BestChange), но тут уже комиссии устанавливают третьи лица самостоятельно между собой.

С кошелька есть возможность выводить в «Вебмани» (2%) при этом на вас уже должна быть оформлена карта от «Ипейментс», в банк по SWIFT (0.8%, но не меньше 85$ и не больше 135$ , минимум 100$ максимум в 100 000$), на другую платёжную карту Moneysend (2.9%, минимум 3,5$ — перевод только в рублях, обмен USD и EUR автоматически рассчитывается по невыгодному курсу — меньше на 2-3 рубля от официального ЦБ РФ).

С 21 ноября 2016 года деньги можно также выводить и на «Яндекс.Деньги», но только с рублёвого кошелька (2% за операцию, нет фиксированного значения; сумма от 1 рубля до 60 000 за операцию / 300 000 в сутки / 600 000 в месяц, в сутки не более 5 операций).

Вывод в криптовалюты Bitcoin и Litecoin, равно как и на дебетовую карту ePayments Prepaid бесплатный, не говоря уже о внутреннем переводе между пользователями в рамках самой системы.

Особенности банковской карты:

  1. Эмбоссированная (с выпуклыми символами), именная, на лицевой стороне имеется EMV-чип, есть PayPass. Эмитент с 2016 года PSI-Pay Ltd (UK) — Великобритания (до этого была WaveCrest Holdings LTD).
  2. Срок действия 3 года.
  3.  Доставляется бесплатно обычным письмом через «Почту России» (в течение двух недель по РФ), но есть возможность заказа курьерской службой DHL (стоимость под 88$).
  4. Валюта — доллар США ($) и Евро (€), скоро прикрутят GBR (британский фунт стерлингов).
  5. СМС-информирование не поддерживается, но есть возможность получать PUSH-уведомления о покупках и обналичке через официальное мобильное приложение.

Как максимально выгодно снять деньги с ePayments в банкоматах России (2016 год)?

ПСнять доллары с ePayments в Россииервым делом необходимо найти в вашем городе банкомат, который выдаёт валюту (доллары или евро) без комиссии. Это ключевой момент, поскольку многие банки либо вообще не позволяют получить её, либо эта услуга только для своих клиентов. Сегодня список банков России, готовых предоставить льготные условия по выдаче наличных денег, довольно скуден

 

  • Unicredit, Citibank, «Росбанк» — до 400$ за одну транзакцию;
  • «Райффайзен» — до 300$/операция;
  • ВТБ-24 (мало валютных банкоматов, в основном Санкт-Петербург, Москва) — 400$ за подход, до 800$ в сутки;
  • Бинбанк — доходит до 400 USD за операцию;
  • «Европа КредитБанк» — до 100$ в день.

Немного, но хотя бы что-то. Таким образом, если нам необходимо снять 400$, то затраты будут следующие:

400$ + 2.60$ = 402.6$. Таким образом, спишут фиксированную комиссию, на руки получите 400$ хрустящих купюр, а по счёту реально получится 402,6$. Дополнительные комиссии только при снятии денег в рублях или гривнах — 2,6%!

Как вывести рубли?

С карты  ePayments

Банкомат ВТБ24: снять деньги с ePayments

С банкоматов «ВТБ24» можно снимать до 100 000 рублей за операцию с карты ePayments!

Рекомендуем искать банкоматы с логотипом «ВТБ24», которые позволяют снимать до 100 000 рублей с «чужих карт» за одну транзакцию.

Для сравнения (лимиты получения денег с «чужих карт» в банкоматах других банков):

  • Почта банк — до 50 000 рублей за операцию;
  • Русский стандарт — до 40 000 рублей за операцию;
  • Сбербанк — до 5 000 рублей за один раз.

Банки в России не возьмут дополнительную комиссию за снятие рублей РФ (так называемый ATM fee). Деньги списывает только ePayments. Однако помните о том, что владелец банкомата оставляет за собой право поменять $ на рубли по своему курсу (обычно внутренний курс банка на момент транзакции).

С кошелька «Епейментс»

Напрямую с кошелька можно вывести на банковские карты России, Украины и Беларуси. Система ePayments возьмёт комиссию 3,5% + возможны дополнительные комиссии от принимающего банка (например, за конвертацию долларов в рубли и гривны). Также вывести с ePayments можно через обменники (подобрать лучший вариант на сервисе BestChange).

В вопросах выбора удобного способа приёма платежей для себя трудно искать советчика, но на сегодняшний момент система ePayments дарит значительную свободу для действий людям, которые работают в Интернете. Гибкость и подстройка под нужды пользователей — это то, что так ценится миллионной армией юзеров по всему миру. Наверное, поэтому о ней так много положительных отзывов. Особенно от людей, живущих в Украине. Там это незаменимое средство для вывода денег, в том числе и из российской Webmoney, которую не очень-то жалуют современные украинские власти.

Кошелек и карта Advcash

Регистрация карты Mastercard AdvCash 4,99$, бесплатное обслуживание в течение 3 лет. Попробуйте!

В качестве альтернативы ePayments вы можете попробовать карту системы Advanced Cash (она вообще бесплатная в плане годового обслуживания, оплатить нужно только её доставку по очень даже вкусной цене). В сравнении с ePayments её обслуживание обходится значительно дешевле (благодаря бюджетным ставкам комиссий), однако распространена она меньше: не все партнёры принимают такой вариант для выплат.

Удалось ли нам раскрыть тему? Поделитесь своим мнением, вопросом в отзывах к статье. Поможем, расскажем подробнее, обсудим!


Дорогие посетители!
Мы регулярно обновляем статьи на нашем сайте, чтобы у вас всегда была актуальная информация. Рекомендуем добавить эту страницу в закладки браузера или в социальные сети, чтобы ничего не пропустить.

Оценить статью: (Средняя оценка 5,00 из 5)
Последнее обновление статьи: