Выгодные карты с кэшбэком в 2020 году: обзор лучших

Карты с кэшбэком: обзор условий 2020 годаВ двадцать первом веке у человека появились прекрасные инструменты, которые помогают экономить семейный бюджет. При этом даже привычные вещи можно оптимизировать так, что они будут приносить доход. Один из таких инструментов — платёжные карты. Сам по себе этот кусочек пластика выполняет лишь техническую роль — позволяет не носить с собой наличку для оплаты в магазинах и упрощает взаимодействие со своим счётом в банке. Платёжная карта выгодна и банку, и клиенту.

Конкуренция на рынке предоставления банковских услуг заставляет банки применять новые приёмы, позволяющие сделать платёжные карты ещё более функциональными. Так, в последнее время стала всё активнее продвигаться услуга кэшбека (то есть возврата части потраченных денег по карте), а в 2019 году банки пошли дальше и стали предлагать большой кэшбэк по определённым магазинам, категориям покупок и т. д. Ещё плюс процент на остаток по дебетовым картам (и вы получаете деньги ежемесячно просто за то, что держите их на счёте карты,не теряя проценты за досрочное снятие части или всей суммы сразу).

Банковские карты и кэшбэк: какую выбрать?

Ставка банков по кэшбэку оправдалась. Именно кэшбэк стал катализатором массового осознанного перехода на оплату по карте. В одном из предыдущих опросов на нашем сайте мы задали вопрос нашим посетителям: «Какая функция платёжных карт Вам нравится больше?«. И получили закономерный результат: более половины респондентов высказались, что ценят в платёжных картах именно кешбек. При этом кредитные карты стремительно догоняют дебетовые по популярности уже сравнялись практически с наличной оплатой 🙂 Всё чаще люди задаются вопросом: «В каком банке оформить себе карту с кэшбэком?«.

Мы проанализировали карты с кэшбэком самых популярных банков России, входящие в топ 200 рейтинга страны на основе занимаемой ими доли рынка, и выбрали для вас самые достойные.

Мы при сравнении и выборе карт с кэшбэком руководствуемся такой логикой: если карта полностью бесплатная или условия по ней легко выполнить, то мы всегда оформляем такой продукт. Любая карта может пригодиться или просто давать прибыль от процентов на остаток, ожидая своего часа на полочке. А когда она может лежать на полочке и не просить кушать — замечательно! Берём! Даже если карта не оправдает ожиданий, её можно всегда закрыть без последствий.

При изучении карт с платным обслуживанием оцениваем потенциал карты (насколько полно она может решить наши потребности в кэшбеке и окупить себя). Некоторые платные карты можно оформить по льготным условиям и с выгодными вариантами даже просто в рамках приветственного периода обслуживания: слишком уж лакомые бывают условия. И про такие кэшбэчные карты расскажем вам 🙂

Содержание статьи:

Выгодны ли кредитные карты на самом деле: лайфхаки

Это один из самых популярных вопросов у многих. Кредитная карта даёт даже больше преимуществ в плане экономии средств, чем дебетовая. Одно из главных преимуществ — это возможность пользоваться средствами банка вместо своих. При этом бесплатно — в рамках (льготного) беспроцентного периода, который в среднем составляет 1,5 месяца с момента первой покупки. Эту особенность можно использовать себе во благо.

Лайфхак первый: кредитная карта с кэшбэком и зарплата

Лайфхак, кредитная карта и беспроцентный период, условияВы получаете зарплату и переносите её: на вклад в банке, расчётно-пополняемый счёт, на дебетовую карту с процентом на остаток (вариантов может быть много), где проценты начисляются ежедневно и выплачиваются в конце месяца, а деньги можно снимать полностью или частично без потери процента. Всё это время, пока зарплата лежит на вкладе, пользуетесь средствами банка по кредитной карте в рамках беспроцентного периода. А потом просто пополняете кредитку на сумму трат по кредитке в беспроцентного периода и не платите никаких процентов банку.

ВАША ВЫГОДА: начисленные проценты по вкладу + кэшбек по кредитной карте. Например, вы можете оформить для получения процентов на остаток бесплатную дебетовую карту банка «Хоум Кредит» — «Польза«. На текущий момент банк начисляет 10% годовых на остаток средств по карте для новых клиентов! Один из самых высоких процентов на остаток (ПНО) среди карт с кэшбэком. Для получения такой ставки карту нужно оформить на сайте банка.

Если вы хотите себе такой процент, то карту необходимо успеть оформить, пока эта акция ещё действует! Карту можно оформить онлайн. А в качестве донора кредитных средств использовать кредитку «Альфа Банка — 100 дней без %«, которая даёт снять 50 000 каждый месяц без комиссии в любом банкомате и в рамках льготного периода.

Лайфхак второй: кредитная карта и путешествия

Кредитная карта и путешествия, кэшбэк и условияЧасто в путешествиях бывает так, что отели и особенно сервисы проката автомобилей замораживают часть средств по вашей карте (для проверки платёжеспособности, для страховки и т. п.). Если вы для этих целей предоставите дебетовую карту, то будут заблокированы ваши личные средства, которые в поездке могут очень пригодиться. Поэтому лучше если это будут средства банка в рамках кредитного лимита. На замороженные (находящиеся в холде) средства не капает процент. По туристическим кредиткам часто можно получить дополнительные преимущества в виде кэшбэка милями или страхование за счёт банка.
ВАША ВЫГОДА: у вас будет больше финансовых возможностей в поездке, личные средства не будут заморожены. Удобна в этом плане кредитка All Airlines от банка «Тинькофф» с кэшбэком в виде универсальных миль, которые можно потратить на авиабилет в любой авиакомпании и бесплатной медицинской страховкой для выезда за рубеж.

Да и если говорить в целом, то по кредитной карте кэшбэк выше, чем по дебетовой. Это всё дополнительная выгода для нас, дамы и господа. К тому же и кредитная история поддерживается в актуальном состоянии, что в перспективе станет дополнительным плюсом получения другого выгодного кредита (например, ипотеки). Поэтому кредитная карта с хорошим кешбеком в сочетании с обозначенными выше лайфхаками помогает очень выгодно жить 🙂

Лучшие карты с кэшбэком в 2020 году (наш рейтинг)

Сравнение карты с кэшбэком: наши топы в рейтинге

Всегда обращайте внимание, насколько выгодный кэшбэк по карте даётся банком, а также на условия!

Сразу отметим, что дебетовых и кредитных карт с кэшбэком в России огромное количество, поэтому мы планируем сделать несколько подобных обзоров.

Сегодня рассмотрим, что же нам предлагают банки в 2020 году для решения нашей главной задачи обзора — получения повышенного cashback по дебетовым и кредитным картам. А также получения его в категориях, где он встречается редко (например, за ЖКХ, налог, страховку, пени и так далее). Итак, приступим к рассмотрению нашего своеобразного топ-рейтинга 🙂 Мы проведём сравнение популярных карт с кэшбэком, чтобы выявить явных лидеров 2020 года.

.

Бесплатная дебетовая карта «Польза» с кэшбэком от «Хоум Кредит» (и 10% на остаток)

Чешская дочка банка Home Credit в России уже достаточно давно известна на территории России. Этот банк существует тут давно и активно занимается розничным кредитованием и работает в основном с частными лицами, а также индивидуальными предпринимателями и средним бизнесом, а потому его программы максимально ориентированы на потребности обычных людей.

Сегодня дебетовая карта от банка «Хоум Кредит» входит в топ наиболее универсальных карт с кэшбэком для повседневных покупок: её чаще всего оформляют, поскольку простая бонусная программа и популярные категории повышенного кэшбэка в купе с одним из лучших на рынке процентом на остаток. По этой дебетовой карте также выплачивается высокий процент на остаток: 10% годовых для новых клиентов по акции и 6% годовых для текущих. Сегодня 6% — это ставка ЦБ РФ, то есть по ней занимают у Центробанка сами банки, более чем щедрое предложение! А про 10% так вообще говорить не приходится! 🙂

Банком выдаётся премиальная карта Visa категории Platinum. По ней положены жирные привилегии и акции от самой платёжной системы (в дополнение к тому, что даёт сам банк).

Среди таких преимуществ, например, бесплатный мобильный интернет в роуминге. Например, «Билайн» даёт каждый день по 1 ГБ в сутки мобильного Интернета на полной скорости и 128 Кбит/с в случае превышения, и это всё бесплатно!). Акция действует до 30 сентября 2020 года, количество дней с бесплатным мобильным интернетом в роуминге не ограничено. Отдельно отметим, что это именно акция между Visa и мобильными операторами, поэтому в службе поддержки о ней могут просто ничего не знать 🙂 Просто банк выдаёт именно ту карту, которая нужна для участия в акции.

Мы протестировали эту услугу в поездке — действительно всё работает, деньги не списывались, очень радовались скоростному Интернету за рубежом, простотой условий и вообще удобством, что не нужно больше париться, искать местную симку, вникать в условия, пополнять как-то и так далее, да и вообще тратить на это время своё. Настоящая находка для туриста.

Ещё по карте Visa Premium можно получить билеты на мероприятия, скидки на различные сервисы, магазины, кинотеатры и другие заведения.

Простые условия бесплатности карты Visa «Польза» формируют этому банковскому продукту хороший рейтинг и неизменную любовь клиентов 🙂

БОНУСНАЯ ПРОГРАММА «ПОЛЬЗА»: УСЛОВИЯ 2020 ГОДА

Банку есть что предложить и тем, кому нужен хороший кэшбэк по кредитным картам. В Home Credit уже достаточно давно существует бонусная программа «Польза», которая превращает карты банка в очень ценный инструмент для извлечения выгоды.

Как начисляются баллы по «Пользе»?

Карта Космос, Хоум Кредит

По бесплатной дебетовой карте «Польза» можно получить повышенный кэшбэк по популярным категориям покупок и конвертировать его в рубли!

За каждую покупку по дебетовой карте вам полагается кэшбэк. Существуют повышенные категории (они постоянные, не меняются каждый месяц, как у других банков), по которым банк начисляет 3% в категориях «покупки на АЗС«, общественное питание (кафе, рестораны, фастфуд, бары, столовые и так далее), аптеки.

Категории у Хоум Кредит глобальные: действуют в магазинах по всему миру.

Список бонусируемых с повышенным кэшбэком MCC-кодов по «Пользе»:
Общепит: 5811, 5812, 5813, 5814;
АЗС: 5172, 5541, 5542, 5983.
Аптеки: 5122, 5912.

Категории АЗС (3%), общепит (3%), аптеки (3%) — базовые с повышенной ставкой кэшбэка. Они идут по умолчанию по этой карте, бесплатно и на постоянной основе.

За все остальные покупки по карте «Польза» вам полагается 1% кэшбэка. Так что можно смело платить этой картой в точках, где в кэшбэке сомневаетесь. В 99% случаев кэшбэк будет, чего не скажешь по другим картам-конкурентам.

Часто банк дарит возможность своим клиентам получать повышенный кэшбэк в рамках так называемых спецпредложений (бесплатно в дополнение к базовым тарифам). Вам просто приходит смс о том, что в определённый период вы сможете получать в определённой категории повышенный кэшбэк 5%. Например, такой категорией вполне может быть очень востребованная опция «Супермаркеты«.

Кэшбэк выплачивается баллами, которые легко конвертировать в деньги. Все манипуляции проходят через интернет-банк легко и просто (для наглядности прикладываем видео в начале статьи).

Самый быстрый кэшбэк: конвертация полученных баллов в рубли доступна уже обычно на 2-3 день после покупки! Баллы «Пользы» превращаются в рубли в течение 5 минут после подачи поручения (жмёте на красную кнопку в личном кабинете «Обменять на деньги», списываете имеющиеся у вас баллы, аналогичное действие доступно и в мобильном приложении банка), в то время как по другим картам с кэшбэком часто приходится ждать выплат месяц!

Баллы обмениваются в соотношении 1 балл = 1 рубль РФ.
Деньги в эквиваленте списанных баллов пополняют баланс счёта карты.

Недостаточно категорий с повышенным кэшбэком? 

Кэшбэк по карте "Польза", банк "Хоум Кредит"

Эти опции с повышенным кэшбэком можно подключить в личном кабинете «Пользы«.

Если вам нужны дополнительные категории повышенного кэшбэка, то вы можете их добавить, просто докупив необходимую вам опцию с кэшбэком 3% на срок от 30 дней и до года. Самое классное здесь, что по карте «Польза» категории действительно нужные людям (обратите внимание на количество mcc-кодов по ним, оно очень обширное).

Приятно, что банк учёл возможность подключения их на время и в любой момент, что позволяет подгадать кэшбэк именно под вашу покупку или покупки.

Какие это категории по «Пользе»?

  • Путешествия (MCC-коды 3000-3299, 3351-3441, 3501-3790, 4112, 4131, 4411, 4457, 4468, 4511, 4582, 4722, 7011, 7012, 7512) — все виды билетов (автобус, жд, самолёт, паром, такси, общественный транспорт, все виды отелей, хостелов, гостевых домов и так далее, туристические путёвки).
  • Дом и Ремонт (mcc коды: 5039, 5200,5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714,5718, 5719, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799) в эту категорию, например входят магазины такие как Леруа Мерлен;
  • Электроника (mcc коды: 5045, 5065, 5732, 5734, 5946, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629, 5722) популярные магазины электроники в стране, такие как Мвидео, Эльдорадо, Ситилинк, Юлмарт и многие другие;
  • Здоровье и красота (mcc коды: 5912, 5941, 5975, 5976, 5977, 8062, 8050, 8049, 8044, 8043, 8042, 8041, 8031, 8021, 8011, 7298, 7297, 7230, 7032, 5122, 5047, 8099, 8071), сюда входят все популярные услуги клиник, платных медицинских центров, включая стоматологию;
  • Одежда (mcc коды: 7251, 5948, 5699, 5698, 5697, 5691, 5681, 5661, 5655, 5651, 5621, 5611, 5399, 5331, 5311, 5310, 5131, 7296, 7278) — все популярные магазины одежды в стране наподобие H&M, Остин, Adidas, Reebok, Funday, Modis и многие другие.
  • Детские товары (mcc коды: 5039, 5200,5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799) магазины наподобие Детский Мир, Кораблик, Дочки Сыночки и так далее;
  • Досуг и развлечения (mcc коды: 7832, 7929, 7932, 7933, 7996, 7998, 7922) — кинотеатры, театры, билеты на концерты (и другие подобные мероприятия), бильярд, парки аттракционов, цирки, аквариумы, дельфинарии, зоопарки, аквапарки и так далее;
  • Зоомагазины (mcc коды: 5995).

Теперь по стоимости:

подключение опций «Дом и ремонт«, «Домашние питомцы«, «Досуг и развлечения«, «Здоровье и красота«, «Детские товары» — на 30 дней (99 рублей), на 90 дней (259 рублей), на 180 дней (499 рублей) и на 365 дней (999 рублей);

Просто выбираете нужную вам категорию в личном кабинете банка, срок её действия и всё, теперь можно идти по магазинам. 🙂 Возможность временного подключения необходимой вам опции — это, на наш взгляд, просто нереально крутое условие, а карта «Польза» с такой опцией становится по-настоящему универсальной.

Бесплатная карта с кэшбэком "Польза" (условия)

Оформить карту можно прямо сейчас в режиме онлайн, на сайте банка! Сэкономьте своё время и получите повышенный кэшбэк на АЗС, кафе и рестораны, фастфуд и аптеки.

Повышенные баллы можно также получить в рамках кэшбэк-сервиса за совершённые покупки в интернет-магазинах (такая вот конкуренция кэшбэк-сервисам). Советуем перед покупкой в Интернете всегда сравнивать, кто денег начислит больше: «Хоум Кредит» или же всё-таки специализированные кэшбэк-сайты.

Здесь не нужно соблюдать пропорции трат по карте (процент обычного кэшбэка над повышенным) — то есть по этой карте вы можете платить только в категориях с повышенным кэшбэком. Никаких санкций не последует 🙂

Условия дебетовой карты «Польза» с кэшбэком:

Пользователям выдаётся именная премиальная карта Visa Platinum. На ней эмбоссируется имя и фамилия, поддерживаются покупки по чипу, а также бесконтактным способом (Google Pay, Samsung Pay и Apple Pay), и выдаются на 5 лет во всех регионах присутствия банка.
Вы можете прямо сейчас в режиме онлайн оставить заявку на карту, чтобы оформить бесплатную доставку карты в ближайшее к вам отделение банка. Кстати, выпуск карты тоже бесплатный! Для этого не нужно посещать банк и платить тоже ничего не нужно.

Карта "Польза" с кэшбеком от "Хоум Кредит"

Так выглядит бесплатная дебетовая карта «Польза» от Home Credit с кэшбэком 3% за АЗС, аптеки, рестораны, фастфуд, столовые и кафе. И 10% годовых на остаток для новых клиентов по акции. Оформить карту можно на сайте банка, чтобы не ходить 2 раза в офис.

  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания: бесплатно, если на карте храните в течение месяца от 10 000 рублей или если совершите покупок на общую сумму от 5000 рублей в течение месяца, иначе 99 рублей/мес.
    Плата за обслуживание также не взимается за первый месяц.
    Карта выдаётся в отделении банка или доставляется курьером, для экономии времени заявку можно оформить онлайн;
    (при большом желании на одну персону можно оформить до 3 дополнительных карт)
  • пополнение бесплатное в банкоматах, терминалах и отделениях «Хоум Кредит», а также межбанковским платежом с другого банка; принимает на себя платежи бесплатно с других карт;
  • в интернет-банке «Хоум Кредит» можно бесплатно «стянуть» деньги с другой карты по C2C (по её номеру); лимит до 150 000 рублей в день и 300 000 в месяц;
  •  снятие денег в банкоматах «Хоум Кредит» без комиссии (минимальная сумма не имеет значения, максимальная — 500 000 рублей в день),
    доступно также неограниченное количество снятий без комиссии в любых банкоматах мира до 100 000 рублей в месяц), минимальной суммы снятия тоже нет;
  • переводы: бесплатные и безлимитные исходящие межбанковские переводы (только фиксированная комиссия 10 рублей), переводы по номеру карты (на карту другого банка) — до 20 000 рублей в месяц бесплатно (комиссия возвращается кэшбэком).
  • лимит на пополнение карты — 500 000 рублей в день, на траты — 1 500 000 в день
    если будете получать зарплату на эту карту, то у вас не будет ограничений по количеству снятий денег в любом банкомате мира, по суммам снятия денежных средств лимиты те же;
  • интернет-банк, мобильный банк бесплатны;
  • клиентам выдаётся премиальная карта Visa категории Platinum (вам будут доступны такие привилегии от Visa, как бесплатный мобильный интернет в роуминге. К примеру, на «Билайне» сейчас дают 1 ГБ в сутки на полной скорости и 128 Кбит/с в случае превышения; а также многие другие опции: бесплатные билеты в музеи, театры, скидки на заведения, магазины, кинотеатры и так далее).
  • участие в акции от Visa (pay.visa.ru/) — делайте покупки от 300 рублей, регистрируйте чеки и получайте призы — гарантированные 100 рублей на телефон + участие в еженедельных розыгрышах 1 000 и 50 000 рублей, и финальном на 500 000 рублей.
  • большой процент на остаток 10% годовых для новых клиентов и 6% годовых для текущих(процент начисляется ежедневно на любую сумму до 300 000 рублей и выплачивается в конце каждого месяца) и 3% на сумму от 300 000 рублей. Логика начисления процентов такая: сумма остатка по счёту фиксируется каждый день, по ней рассчитываются проценты, полученный результат суммируется за все дни и выплачивается раз в месяц. Вы получите 10% или 6% годовых на остаток до 300 000 рублей, если совершите покупок на общую сумму от 5000 рублей в течение месяца (при этом учитываются такие операции, как пополнение телефона, ЖКХ, оплата страховок, штрафов и так далее). То есть за всё, за что можно получить кэшбэк, в принципе, по дебетовой карте «Польза». На сумму превышения (то есть на разницу «текущая сумма на счёте минус 300 000 рублей») будет начислено 3% годовых.
  • межбанковские переводы в любой банк РФ всего 10 рублей независимо от суммы и лимитов;
  • кэшбэк 3% на АЗС, 3% на аптеки, 3% фастфуд, кафе и ресторанах. В остальных случаях 1% от суммы покупки (включая непопулярные категории: пополнение телефона, штрафы, налоги и так далее);
  • кэшбэк 3% можно расширить категориями путешествиядетские товары, дом и ремонт, электроника; досуг и развлечения, домашние питомцы, здоровье и красота, одежда.
  • документы: паспорт РФ; возраст от 18 лет.
  • для получения карты и процента на остаток 10% годовых заполните небольшую анкету на бесплатную дебетовую карту на сайте банка
    После подачи заявления на сайте ожидайте информацию от представителя банка для подтверждения данных и согласования даты получения карты. Как правило, карту изготавливают быстро и в течение 3-5 дней с момента заказа карта уже будет ждать вас в отделении банка.
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы закончить активацию вашей карты.

.

Карты «Альфа Банка» с кэшбэком

«Альфа Банк» считается одним из самых интересных кредитных организаций в плане начисления кэшбэка по своим платёжным картам. Маркетологи банка создали сразу несколько классных предложений для своих текущих и будущих клиентов, и эти продукты стабильно занимают высокие места среди топовых продуктов банков.

В 2019 году произошла настоящая революция в тарифах на дебетовых картах с кэшэком этого банка. «Альфа Банк»  отказался от пакетов услуг по дебетовым картам, заметно улучшил тарифы: сделал условия обслуживания простыми и понятными. Этого клиенты ждали действительно очень долго, тем более что банк находится в топе рейтингов российской банковской системы.

Смотрите сами:

  1. Довольно простые условия для бесплатности:
    либо траты от 10 000 рублей в месяц по карте,
    либо хранить постоянно на счётах банка от 30 000 рублей);
    если не соблюдать эти условия, то обслуживание за текущий месяц составит составит 100 рублей!
  2. По дебетовым картам появился процент на остаток: за покупки от 10 000 рублей в месяц, вы получите 1% годовых на остаток, а если потратите более 70 000 рублей, то 6% годовых — напомним, ранее по дебетовым картам «Альфы» процента на остаток (ПНО) вообще не было.
  3. Также теперь можно снимать деньги в любых банкоматах мира (если будут выполнены условия бесплатности: то есть либо траты в месяц от 10 000 рублей, либо хранение на счёте от 30 000 рублей).

У «Альфа Банка» также есть широкая сеть собственных и партнёрских банкоматов, где можно снимать и вносить деньги без подобных ограничений.

У всех клиентов банка возможность иметь счета сразу в трёх валютах (доллары и евро — у этих международные реквизиты, и рубли). Карты банка доставляются в любое отделение по всей стране, а в Москве в пределах МКАД можно бесплатно получить карту курьером.

ВАЖНО: все кредитные карты «Альфа Банка» тоже обслуживаются вне рамок пакетов услуг банка! Беспроцентный период по ним составляет 60 дней (если нужно больше, то есть кредитная карта «100 дней без процентов (наш обзор условий)», но по ней не предоставляется кэшбэк, зато можно снимать наличные в любых банкоматах мира без комиссии и в рамках беспроцентного периода до 50 000 рублей в месяц«).

Сейчас в рамках акции (если оформить карту до конца апреля 2020 года) первый год обслуживания по ней выйдет всего в 590 рублей (дешевле на 50%). При этом снятые деньги можно хранить на вкладах и счетах с хорошим процентом на остаток, получая ещё больше выгоды от капающих на счёт процентов.

Ещё один важный момент: межбанковские переводы (то есть переводы в другие банки) стали полностью бесплатны (как частным лицам, так и юридическим, а также в бюджет РФ), если их делать через мобильное приложение «Альфа Мобайл» или интернет-банк «Альфа Клик». Таким образом, у банка появился ещё один очевидный плюс для клиентов.

Карта «Альфа Банк — Кэшбэк 10%» на АЗС, кафе, фастфуд и рестораны

Среди карт «Альфа Банка» в топ нашего рейтинга заметно выделяется продукт Alfa Bank Cashback 10%. Это взорвавшая интернет карточка, по которой начисляется до 10% кэшбэка на топливо и другие покупки на АЗС + до 5% на все заведения общественного питания (кафе, рестораны, бары, столовые, фастфуд и так далее). За все остальные покупки по карте начисляется до 1% от суммы покупки. Очень важное преимущество: при помощи cash back можно компенсировать любые покупки по карте, совершённые ранее. Кэшбэк начисляется баллами (1 балл = 1 рубль). Баллы не имеют срока годности: ими можно компенсировать до 100% любой покупки. После чего баллы превращаются в рубли и зачисляются на карту.

Бонусы за АЗС, Татнефть и карты с кэшбэком

Сеть АЗС «Татнефть» дополнительно к банковскому кэшбэку даёт бонусы за покупки. Суммарный кэшбэк (от «Татнефти» и «Альфа Банка») за покупки на АЗС может достигать 18% от суммы чека!

Кэшбэк за АЗС: лайфхаки

В 2019 году сеть АЗС «Татнефть» запустила свою бонусную программу. Суть в том, что если добавить свою банковскую карту в личный кабинет программы (например, карту «Альфа Банка» с кэшбеком 10%), то мы сможем суммировать бонусы за заправку в «Татнефти» + получать  кэшбэк от «Альфы» за АЗС.
То есть 10% за АЗС начислит Alfa Bank и до 8% «Татнефть» за покупки на её АЗС (в течение 3 месяцев положены дополнительные бонусы новичкам, повышающие кэшбэк от «Татнефти» до 8%, в дальнейшем до 5%).

Карта «Альфа Банка 10%» на сегодня — лучший продукт на рынке банковских услуг, предлагающий на постоянной основе такой высокий процент кэшбэка за топливо и остальные покупки / сервисы на АЗС. Не говоря уже о достаточно высоком кэшбэке за рестораны и кафешки. К тому же есть кэшбэк (пусть и небольшой) и на все остальные покупки по карте!

Карта Альфа Банка, 10% на топливо в АЗСИдеально подойдёт для тех, у кого есть автомобиль. Здесь самый высокий возврат по АЗС среди подобных карт. Дополнительный приятный плюс — бонусируются все покупки в ресторанах и кафе. Есть cashback и за обычные покупки в других торговых точках по этой карте. Она бывает дебетовой и кредитной.

Что же касается технических характеристик продукта, то стоит отметить, что выпускается карта Mastercard, именная, эмбоссированная, привилегированная World на 5 лет, с чипом, поддерживает бесконтактную оплату (PayPass + Apple Pay + Samsung Pay + Google Pay).
Основное преимущество:
возврат до 10% за покупки на АЗС (топливо и сопутствующие товары), до 5% — во всех видах общественного питания (в кафе и ресторанах, столовых, барах, фастфуде и т. д.) и до 1% на всё остальное.

Банк позволяет ежемесячно получать до 5000 рублей в месяц по каждой категории (то есть суммарно за месяц можно получить до 15 000 рублей кэшбэком — 5000 за АЗС, 5000 — за общепит и 5000 за остальные покупки по карте в других категориях). Cashback начисляется на специальный бонусный счёт . Когда: обычно в течение 2-3 дней после покупки. Бонусы не имеют срока годности.

Условия выплат по дебетовой карте Cash Back 10%

Такой высокий кэшбэк начисляется за покупки по карте от 70 000 рублей в месяц (кроме переводов средств, снятия наличных, пополнения мобильных телефонов, оплаты штрафов и налогов, покупки страховок)!
Если же сумма всех покупок за месяц меньше 70 000 рублей, то кэшбэк будет такой: 5% на АЗС и заправки, 2,5% на общепит и 0,5% на всё остальное. Даже такие условия, кстати, выглядят весьма неплохо для бесплатной дебетовой карты!

Вы также бонусом получите и процент на остаток (ПНО) средств по карте: 6% годовых при тратах от 70 000 рублей в месяц, 1% годовых при тратах от 10 000 рублей в месяц
(ещё в 2018 году такой опции по дебетовым картам вообще не было предусмотрено).

Дебетовую карту «Альфа Банк — Cashback» просто сделать бесплатной: для бесплатности карты нужно будет выполнить любое из простых условий  — либо сумма остатка по ней в течение не должна быть меньше 30 000 рублей, либо общая сумма всех покупок по карте должна составлять от 10 000 рублей за месяц.

Условия по кредитной карте Cash back 10%

Чтобы получить кэшбэк за текущий месяц, необходимо совершить покупок по карте на общую сумму от 20 000 рублей в месяц.

При этом начисляется кэшбэк 10% на АЗС, 5% на кафе, рестораны и прочий общепит, 1% на всё остальное. Лимит кэшбэка 3000 рублей в месяц. Беспроцентный (льготный) период для покупок 60 дней. В него входит и снятие наличных до 120 000 рублей в месяц в рамках кредитного лимита (правда, за само снятие банком взимается комиссия).

MCC-коды, по которым есть большой кэшбэк по кредитной и дебетовой карте «Альфа Банка»:
5541 станции техобслуживания; 5542 автоматизированные бензозаправки; 5983 топливо; 5811 и 5812 общественное питание и рестораны; 5813 бары, дискотеки, ночные клубы; 5814 рестораны-закусочные, фастфуд.

Условия использования дебетовой карты ALFA BANK CASHBACK 10%:

Выпускается карта Mastercard, именная, с чипом и бесконтактной оплатой (Paypass, есть также поддержка Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay).

Альфа Банк 10% кэшбэк, АЗС, кафе и рестораны

Просто оформите дебетовую карту «Альфа-Банка 10%» онлайн. Высокий кэшбэк на АЗС, общепит и простые условия для бесплатности.

  • с 2019 года пакет услуг для получения карты больше не нужен!
  • выпуск карты бесплатный, обслуживание по карте тоже может быть бесплатное: для этого нужно либо совершать покупки на общую сумму от 10 000 рублей в месяц, либо хранить на карте от 30 000 рублей в течение месяца, в противном случае стоимость обслуживания в месяц составит 100 рублей!
    (сравните, насколько стало дешевле: ещё в 2018 году эта дебетовая карта с кэшбэком стоила дороже 3000 рублей в год + стоимость пакета услуг, теперь таких цен и условий нет).
  • нет комиссии за снятие и внесение наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в МДМ, «Промсвязьбанке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»);
  • если выполнены условия бесплатности, то будет бескомиссионное снятие денег вообще в любых банкоматах (блокируется комиссия 1,5%, минимум 200 рублей, которая будет возвращена на счет в следующем месяце);
  • бесплатное мобильное приложение (Alfa Mobile Light) и смс-информирование, интернет-банк «Альфа Клик»;
  • дополнительные бесплатные счета в трёх валютах (при желании): доллары, рубли, евро. Пополнять их можно в банкомате, а также международным реквизитам или менять рубли по выгодному обменному курсу в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»;
  • межбанковские переводы в другие банки России (исходящие в другие банки) бесплатные;
  • с 2019 года по этой карте «Альфа Банка» вы можете получать и отправлять деньги между банками в рамках «Системы быстрых платежей по номеру телефона» (моментально и бесплатно);
  • если привяжете карту к Samsung Pay, то сможете дополнительно осуществлять бесплатные денежные переводы на карты любых банков России без комиссии (Лимиты: 75 000 рублей на 1 операцию, 150 000 в месяц и 600 000 рублей в год) в рамках системы платежей Samsung Pay.
  • вы можете получать процент на остаток по счёту карты на сумму до 300 000 рублей в месяц
    (при тратах по карте от 10 000 рублей — 1% годовых на сумму остатка, а при тратах от 70 000 рублей  — 6% годовых на сумму остатка); Можно также открывать в интернет-банке дополнительные вклады на разных условиях.
  • участвуйте в бонусных программах АЗС и увеличивайте кэшбэк на АЗС до 20% от суммы покупки;
  • чтобы получить карту, заполните анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!) С вами свяжется менеджер банка по телефону и расскажет, когда можно будет забрать готовую карту. После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Условия использования кредитной карты Alfa Bank Cashback 10%:

Выпускается карта Mastercard, именная, с чипом и бесконтактной оплатой (Paypass, есть также поддержка Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay).

Альфа Банк, кредитная карта, 10% кэшбэк, АЗС, кафе и рестораны

Оформить кредитную карту «Альфа-Банка 10%» можно прямо сейчас на сайте банка онлайн

  • беспроцентный грейс-период 60 дней — на все покупки + снятие наличных в банкоматах (до 120 000 рублей в месяц): комиссия за снятие наличных 4,9% (минимум 400 рублей);
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 3990 рублей;
  • интернет-банк «Альфа Клик», смс-информирование и мобильное приложение (Alfa Mobile Light) бесплатны;
  • возможность бесплатно открыть счета в долларах и евро (пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам), выгодный обменный курс в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»;
  • не надо подключать пакеты услуг;
  • кредитный лимит до 300 000 рублей; можно снимать наличными в банкоматах до 120 000 рублей в месяц в рамках льготного периода;
  • процентная ставка от 23,99% годовых на всё, на что не распространяется льготный период кредитования
    (для такой ставки желательно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту в течение года);
  • паспорт РФ + дополнительный документ на выбор
    (СНИЛС, ИНН, права, загранспаспорт, медицинский полис);
  • вы можете заполнить онлайн заявку на кредитную карту на сайте банка
    (не более 10 минут), в течение дня банк сообщит о своём предварительном решении и скажет, когда можно забрать карту и предоставить необходимые документы в банк. Заполнение анкеты онлайн экономит время, поскольку избавляет от необходимости лишний раз обивать пороги банка 🙂
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

.

Карта «Альфа Банк — Перекрёсток»: кэшбэк на супермаркеты

Карта Альфа Банка с кэшбэком баллами Перекресток«Альфа Банк» и «Перекрёсток» — это не просто партнёры. Обе компании входят в холдинг «Альфа Групп», что означает чуть ли не родственную связь между ретейлером и банком. Именно это обстоятельство делает карту с кэшбэком «Перекрёсток» лакомым  инструментом для тех, у кого супермаркеты — это весомая категория ежемесячных трат. Выгодные условия обслуживания этой карты являются своеобразным бонусом стратегического партнёрства «Перекрёстка» и «Альфа Банка».

По карте действует бонусная программа, согласно которой кэшбэк за покупки начисляются по следующим правилам: за каждые потраченные 10 рублей в «Перекрёстке» — 3 балла (кэшбэк 3%); потраченные 10 рублей в других местах — 1 балл по дебетовой (кэшбэк 1%) и 2 балла по кредитной (кэшбэк 2%). По кредитке, как видите, кэшбэк в два раза больше. При этом кэшбэк зачисляется даже за оплату ЖКХ, налогов, пени, штрафов, что очень круто!

Акция с приветственным кэшбэком по карте:
за оформление дебетовой карты банк подарит вам приветственные 2000 баллов на покупки в «Перекрёстке», а за оформление кредитки — 5000 баллов. Баллами можно оплатить 100% стоимости покупки в этом супермаркете 😉

Есть также возможность установить для «Перекрёстка» спецкатегорию «Любимые продукты«, за которую получать 7 баллов за каждые потраченные 10 рублей (кэшбэк 7%). Курс списания 10 баллов = 1 рубль. Списание накопленных баллов по картам «Альфа Банк — Перекрёсток» на скидку производится непосредственно на кассе. Накопленными баллами можно оплатить 100% стоимости покупки в любом супермаркете «Перекрёсток».

На заметку (как покупать ещё выгоднее): у супермаркета «Перекрёсток» в 2020 году активно развивается интернет-магазин. Там вы можете заказать себе на дом всё, что обычно покупаете в обычном магазине. Курьер доставит вашу покупку на дом бесплатно.
А ещё при онлайн-заказе от 3000 рублей вы получаете промокод на скидку 500 рублей на следующие заказы. Покупать онлайн выгоднее, чем в офлайн, особенно оплачивая покупки тематической картой с кэшбэком «Альфа Банка» 😉

Скидка 10% в "Перекрестке", приложение "Кошелек"Полезная фишка по «Перекрёстку»:
сейчас в приложении «Кошелёк» (присутствует и в Google Play, и в AppStore) можно получить подарочный сертификат «Перекрёстка» номиналами 500 рублей, 1000 и 1500 рублей, а заплатить за него на 10% меньше. Количество сертификатов не ограничено. Срок их действия с момента активации — 1 год.
Просто привяжите свою карту «Альфа Банк — Перекрёсток», и оплатите ей сертификаты этого супермаркета в приложении. Ваша выгода составит 10% + кэшбэк по банковской карте.

Таким образом, карта «Альфа Банк — Перекресток» является результатом эффективной интеграции программы лояльности самого магазина «Клуб Перекрёсток» в банковский продукт (больше не нужно носить с собой отдельную бонусную карту в кошельке). Для владельцев карт также доступны скидки и специальные акции в мобильном приложении «Мой Перекрёсток». Эта карта, достаточно хорошо перекрывает потребности трат денег в категории «Супермаркеты».

Полезная фишка по «Перекрёстку», которая может быть вам:
сейчас в приложении «Кошелёк» (присутствует и в Google Play, и в AppStore) можно получить подарочный сертификат «Перекрёстка» номиналами 500 рублей, 1000 и 1500 рублей, а заплатить за него на 15% меньше. Количество сертификатов не ограничено. Срок их действия с момента активации — 1 год.
Просто привяжите свою карту «Альфа Банк — Перекрёсток», и оплатите ей сертификаты этого супермаркета в приложении. Ваша выгода составит 15% + кэшбэк по банковской карте.

Кэшбэк за чеки с QR-кодом

Приложение Qrooto (android, iOS), кэшбэк за чеки в продуктовых

Установить на Android или iOS.

И раз уж пошли про выгоду говорить от покупок в супермаркетах, то упомянем заодно и приложение, которое выплачивает вам деньги за чеки из продуктовых магазинов. Сайты с кэшбэком за чеки в супермаркетах, а особенно приложения на мобильный телефон стали настоящей бомбой 2019 года, ведь даже обычные чеки теперь позволяют получить кэшбэк, делая покупки ещё более выгодными. Такие сервисы выплачивают деньги за товары реально повседневного спроса (молоко, хлеб, минеральная вода и многое другое). Принцип их действия прост: сканируете чек из супермаркета по QR-коду, можно прямо в магазине и получаете деньги, если условие выполнено. Всё 🙂

Самое классное, что один и тот же чек с QR-кодом можно сканировать сразу во всех сервисах, перечисленных ниже, это даёт значительное преимущество и выгоду при покупке в магазинах.

Наиболее популярный на текущий момент сервис — Qrooto (Android или iOS). При вводе промокода 902534 после регистрации в приложении вы получите 9,9 рублей в подарок после загрузки вашего первого чека.

Кэшбэк с чеков c QR-кодомЕсть ещё парочка предложений от других популярных кэшбэк-сервисов. Прежде всего, это сайт Cash4brands.  Помимо того, что там можно получать кэшбэк с онлайн-покупок,  сервис имеет мобильное приложение, где можно сканировать чеки с QR-кодами.

Наиболее интересные предложения:

  • сервис Cash4brands даёт кэшбэк от общей суммы чека за покупки в конкретных магазинах: «Магнит«, «Лента«, «Ашан«, «Метро» и других. Покупки в чеке могут быть любые. В Cash4brands минимальная выплата — 1 рубль.

Условия дебетовой карты «Альфа Банк — Перекрёсток»:

Банком выдаются карты категории Mastercard World, на 5 лет, эмбоссируется имя и фамилия владельца на лицевой стороне, а также номер в программе лояльности «Перекрёсток». Поддерживается чип и бесконтактная оплата PayPass, а также Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay.

По дебетовой карте при оформлении на сайте банка в рамках акции дарятся приветственные 2000 баллов «Перекрестка» по дебетовой и 5000 баллов по кредитной карточке в подарок! Их можно сразу списать на любую покупку в этом магазине (до 100% стоимости товаров).

Альфа Банк, Перекресток, кэшбэк, супермаркет, дебетовая карта

Оформить дебетовую карту «Альфа-Банк — Перекрёсток» в режиме онлайн. В подарок получите 2000 баллов от банка!

  • для оформления карты больше не нужен пакет услуг, выпуск карты бесплатный;
  • стоимость обслуживания бесплатно (первые 2 месяца) и далее при покупках от 10 000 рублей в месяц или если остаток по карте не опускался ниже 30 000 рублей в течение месяца, в противном случае 100 рублей за месяц;
  • 10 бесплатных снятий в любых банкоматах мира (без лимита) + нет комиссии за снятие и внесение наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Промсвязьбанке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»);
  • выпуск карты бесплатный;
  • бесплатный мобильный банк («Альфа Мобайл Лайт») и смс-информирование, интернет-банк «Альфа Клик»;
  • возможность бесплатно открыть счета в долларах и евро (пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам), выгодный обменный курс в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • дополнительные бесплатные счета в трёх валютах (при желании): доллары, рубли, евро. Доступны международные реквизиты для пополнения валютных счетов по SWIFT;
  • бесплатная поддержка мультивалютности (вы можете переключать основной счёт с рублей на доллары или евро и платить в нужной вам валюте, избегая конвертации валюты, удобно при поездках за рубеж и покупках в иностранных онлайн-магазинах) и получать кэшбэк;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»;
  • со 2019 года межбанковские переводы в другие банки стали бесплатные;
  • с 2019 года по карте «Перекрёсток» от «Альфа Банка» вы можете получать и отправлять деньги между банками в рамках «Системы быстрых платежей по номеру телефона» (моментально и бесплатно);
  • если привяжете карту к Samsung Pay, то сможете дополнительно осуществлять бесплатные денежные переводы на карты любых банков России без комиссии (Лимиты: 75 000 рублей на 1 операцию, 150 000 в месяц и 600 000 рублей в год) в рамках системы платежей Samsung Pay.
  • можно открывать накопительные счета в банке и получать повышенный процент на остаток;
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!) С вами свяжется менеджер банка по телефону и расскажет, когда можно будет забрать готовую карту.
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Условия использования кредитной карты «Альфа Банк — Перекресток» в 2020 году:

Если вопрос о том, что иметь, кредитку или дебетовую карту «Перекрёсток» для вас не принципиален, то рекомендуем оформить именно кредитную карту. Почему? Во-первых, вам не нужно оформлять никакие платные пакеты обслуживания (как по дебетовым картам). Во-вторых, в два раза больше кэшбэк (2% от суммы покупки). В-третьих, низкая стоимость годового обслуживания (всего 490 рублей в год).

А ещё по кредитной карте при оформлении на сайте банка в рамках акции дарятся приветственные 2000 баллов «Перекрестка» по дебетовой и 5000 баллов по кредитной карточке в подарок! Их можно сразу списать на любую покупку в этом магазине (до 100% стоимости товаров).

Альфа Банк, Перекресток, кэшбэк, супермаркет

Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Альфа-Банк — Перекрёсток». В подарок банк предоставит 5000 баллов на покупки.

  • беспроцентный грейс-период 60 дней — на все покупки + снятие наличных в банкоматах; комиссия за снятие наличных 5,9% (минимум 500 рублей), лимит снятия 200 000 рублей;
  • выпуск бесплатный, низкая стоимость обслуживания (за год) 490 рублей;
  • интернет-банк «Альфа Клик», смс-информирование и мобильный банк («Альфа Мобайл Лайт») бесплатны;
  • возможность бесплатно открыть счета в долларах и евро (пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам), выгодный обменный курс в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»;
  • не надо подключать пакеты услуг;
  • кредитный лимит до 300 000 рублей;
  • процентная ставка от 23,99% годовых на всё, на что не распространяется льготный период кредитования
    (для такой ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту в течение года);
  • паспорт РФ + дополнительный документ на выбор
    (СНИЛС, ИНН, права, загранспаспорт, медицинский полис);
  • заполнить онлайн заявку на кредитную карту на сайте банка
    (не более 10 минут), в течение дня банк сообщит о своём предварительном решении и скажет, когда можно забрать карту и предоставить необходимые документы в банк. Заполнение анкеты онлайн экономит ваше время, потому что избавляет от необходимости лишний раз ходить в банк!
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

.

Карты с кэшбэком для путешествий туристам

В Alfa bank имеется и щедрые предложения для путешественников, туристов и просто для людей, которые часто отправляются в поездки. Такие карты могут здорово помочь очень мобильным людям, ведь кэшбэк можно очень выгодно тратить полезные сервисы, необходимые в поездки: от авиабилетов до страховок 🙂

Дебетовая и кредитная карта РЖД Alfa Bank

Обзор карты «Альфа Банк РЖД«

Среди них есть интересная карта «Альфа Банк — РЖД Бонус», по которой начисляются в качестве кэшбэка баллы от «РЖД-Бонус«. Такой она стала с тех пор, когда главный партнёр РЖД — Банк ВТБ — закрыл своё сотрудничество с РЖД. Таким образом, если вы часто пользуетесь железнодорожным транспортом, карта может показаться вам интересной, поскольку по ней легко копить баллы, которые можно менять на железнодорожные билеты, и ездить по России, а также в Финляндию и другие страны практически бесплатно.

Кстати, по карте бонусом идёт бесплатная туристическая страховка для выезда за рубеж! И очень дельная, кстати: действует год, покрывает любую поездку до 90 дней, сумма покрытия 50 000 евро, включены популярные туристические риски. При оформлении карты дают приветственные 500 баллов по дебетовой и 1000 по кредитной карте.

Для сравнения: у нас есть отдельная статья о картах, работающих с РЖД Бонус, а также о том, как выгодно копить и тратить баллы по ним. В ней мы делимся секретами и лайфхаками, как всё сделать правильно и максимально выгодно.

.

Бесплатная дебетовая карта с кэшбэком «Всё сразу»

Карта "Всё Сразу" с кэшбэком

Оформите карту сейчас по акции, и получите бесплатную карту с кэшбэком «Всё Сразу» до конца срока её действия (0 рублей вместо 7490 рублей за 5 лет). Чтобы получить такие условия, нужно успеть оформить карту до конца апреля 2020 года.

Банк «Райффайзен» в России — это российская «дочка» одного из крупнейших европейских банков. Сам банк со штаб-квартирой в Австрии ведёт свою историю с 1927 года, имея превосходную мировую репутацию и стандарты качества. Мы очень рады тому, что этот банк присутствует и на российском рынке и может предложить нам свои карты с кэшбэком. Благодаря своей универсальности эта карточка с кэшбэком тоже входит в наш топ-рейтинг.

У «Райффайзен» уже довольно давно существует карта «Всё Сразу«, по которой можно получать универсальный кэшбэк за все покупки баллами. Такая карточка подойдёт тем клиентам, кто не очень хочет заморачиваться с категориями кэшбэка и просто платить картой, по которой можно иметь повышенный кэшбэк до 3,9% вообще за все покупки в любых категориях.

Также у банка «Райффайзен» имеется очень выгодная дисконтная программа «Скидки для вас«. А это значит, что клиенты банка будут на привилегированном положении во многих заведениях, получая дополнительные скидки при оплате картами банка в них. Таких заведений немало, особенно в регионах РФ. А поскольку дебетовая «Всё Сразу» является премиальной картой категории Gold, то для вас предусмотрены повышенные скидки в рамках данной программы.

Также вы будете получать привилегии по программе Visa Rewards для премиальных клиентов платёжной системы. И это в дополнение к повышенному кэшбэку на все покупки по бесплатной дебетовой карте «Всё Сразу».

Сейчас дебетовую карту «Всё Сразу» можно оформить с бесплатным обслуживанием до конца срока действия карты (карта выдаётся на 5 лет) без дополнительных условий. Важно лишь успеть подать заявку на карту, пока действует акция (до 29 апреля 2020 года). Это очень выгодное предложение, поскольку данная карта будет для вас бесплатным ключом ко всем возможностям банка: вы можете через неё вносить в банкомате средства на свой накопительный счёт «Просто и выгодно» (по которому новым клиентам дают честные 6% годовых на остаток), то есть вы сможете хранить деньги на счёте под 6% годовых, выводить их оттуда без ограничения и совершать покупки картой и получать повышенный кэшбэк, пользоваться премиальными скидками, ничего не платя за это банку. 🙂

Эту карту без преувеличения можно назвать одной из наиболее востребованных на рынке банковских услуг. А всё почему: по их дебетовке не надо платить за выпуск карты. А ещё предоставляется полностью бесплатное обслуживание! Эти два условия уже делают карту очень привлекательной, но банк пошёл ещё дальше! И ко всему этому великолепию добавил ещё бонусную программу, которая работает по принципу кэшбэка. Участие в ней, как вы уже догадались, тоже бесплатное! А при оформлении карты банк также подарит вам 300 приветственных баллов и будет в течение первого года начислять баллы по повышенной ставке. А если вы вообще новый клиент банка, то при оформлении документов на карту в отделении банка попросите открыть для вас накопительный счёт «Просто и выгодно«, по которому дают 6% годовых на остаток!

Бонусы по карте «Всё сразу»

Принцип её действия очень простой: вы просто расплачиваетесь картой, и получаете кэшбэк за свои покупки. За вообще любые, кэшбэк здесь, как уже писали выше, универсальный, то есть начисляется за все покупки.

Для новых клиентов в течение 1 года предоставляется даже повышенная ставка: вы получаете 1 балл за каждые потраченные 50 рублей, со 2 года и далее1 балл за каждые 100 рублей.

Помимо этого банк начисляет и подарочные баллы в зависимости от разных событий в жизни: за оформление карты — 300 баллов, за каждый день рождения ещё 300 баллов, по 200 баллов за каждый Новый год. 🙂

Накопленные баллы меняются на деньги в следующих соотношениях:

  • при накоплении 20 000 баллов вы получите на счёт 50 000 рублей;
  • 4 000 баллов меняются на 4 000 рублей;
  • за 1000 баллов дают 600 рублей;
  • за 500 баллов — 250 рублей.
  • если баллов у вас мало или официальный курс обмена банка не устраивает, то бонусы также можно менять на подарочные сертификаты партнёров банка — Озон, «Яндекс Такси», S7 Airlines и других. У них курс обмена значительно лучше.

Кэшбэк по карте Всё Сразу

Соответственно, 500 баллов — минимальный порог для списания баллов, но гораздо выгоднее копить баллы, чтобы ваша итоговая выгода была выше. Вообще, бывалые клиенты копят по этой карте баллы примерно год, потом единоразово меняют их на деньги. Это наиболее оптимальная схема, если дебетовая карта «Всё Сразу» для вас будет основной.

Но даже если вы будете использовать её лишь эпизодически (она ведь бесплатная, кушать не просит), то карточкой можно пользоваться при покупках в категориях, где другие банки почти всегда дают маленький кэшбэк, и получать от этого выгоду. По карте «Всё сразу» начисляется кэшбэк даже за оплату налогов, ЖКХ, мобильной связи, штрафов и так далее. Вы также можете платить за ЖКХ в личном кабинете банка и получать за это кэшбэк.

Эту бесплатную карту можно оформить даже ради привилегий от самой Visa или для получения выгоды от скидочной программы банка, если нет необходимости заморачиваться с бонусами 🙂

Оформите карту прямо сейчас по акции, чтобы успеть получить полностью бесплатное обслуживание карты на 5 лет и сэкономить более 7000 рублей уже на этом. А также 300 приветственных баллов от банка и 6% годовых по счёту «Просто и выгодно» (для новых клиентов).

Таким образом, карту можно приспособить как для постоянных трат, так и для эпизодических в непопулярных у других банках категориях. Мы всегда руководствуемся правилом, что если дебетовая карта с кэшбэком бесплатная, то её лучше оформить на будущее, ведь она может лежать на полочке и ждать своего часа. А если что по ней и поменяется, то карту всегда можно без проблем закрыть.

Условия карты с кэшбэком «Всё Сразу» от «Райффайзен Банка» в 2020 году:

Дебетовая карта «Всё Сразу» является премиальной, выдаётся на 5 лет в платёжной системе Visa в категории Gold, поддерживает покупки по чипу и бесконтактную оплату платежей Paywave, она именная (эмбоссируется имя и фамилия). Есть поддержка Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay. Валюта карты — рубли РФ.

  • Бесплатная карта "Всё Сразу" с кэшбэком

    Оформите карту прямо сейчас по акции, до конца марта 2020 года, чтобы успеть получить полностью бесплатное обслуживание карты на 5 лет и сэкономить более 7000 рублей уже на этом. А также 300 приветственных баллов от банка и 6% годовых по счёту «Просто и выгодно» (для новых клиентов).

    выпуск бесплатный, стоимость обслуживания бесплатная до конца срока действия карты;

  • комиссия за снятие наличных не взимается в собственных банкоматах, а также у партнёров банка, снятие наличных в банкоматах других банков — 1% от суммы (минимум 100 рублей);
  • внесение наличных бесплатное в кассах банка, в терминалах Райффайзен, а также в банкоматах. Карту также бесплатно можно пополнить с карты другого банка в личном кабинете. С неё также можно вытянуть бесплатно деньги на карту другого банка.
  • бесплатный мобильный банк, приложение.
  • 6% годовых для новых клиентов (не имели счетов в банке на 1 января 2019 года) по накопительному счёту «Просто и выгодно» (можно пополнять и снимать деньги без ограничений). Попросите менеджера в банке дополнительно оформить для вас этот счёт в дополнение при выдаче карты «Всё сразу» в отделении.
    5% годовых для текущих клиентов.
  •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 60 рублей в месяц, но его всегда можно отключить и пользоваться, например, бесплатной уведомлениями в мобильном приложении;
  • участие в скидочной программе банка «Скидки для вас«, уровень Gold (дополнительные скидки при оплате картой в заведениях-партнёрах банка в вашем городе)
  • премиальная карта Visa Gold (получайте привилегии от платёжной системы).
  • можно участвовать в акции с чеками от Visa (pay.visa.ru) и получать призы: гарантированный приз 100 рублей на телефон, еженедельных розыгрышах денег.
  • для получения бесплатной дебетовой карты «Всё Сразу» на весь срок её действия нужно заполнить онлайн заявку на сайте банка (не более 10 минут), с вами свяжется менеджер банка для подтверждения информации и уточнения по срокам доставки. Закажите карту в отделение, чтобы можно было там же оформить и 6% годовых по счёту «Просто и выгодно» (если вы новый клиент банка). После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации и записать на карту пин-код.

.

Карты «Тинькофф банка» с кэшбэком

Кэшбэк по карте "Тинькофф Банка"

Клиентов у банка более 5 000 000 по всей России. Банк находится также в тройке лидеров по числу выданных кредитных карт.

Следующий на очереди в нашем обзоре — банк «Тинькофф». Это инновационный банк: он уже на протяжении многих лет успешно ведёт бизнес исключительно в удалённом режиме. На практике это означает, что абсолютно все проблемы можно решить без визита в отделение банка. И постоянно растущее число клиентов стало тому подтверждением. Банк умудрился перевернуть гипотезу о том, что для обслуживания нужны отделения банка, доказав, что важно выполнять свою работу хорошо, а не просто строить гипотезы. Руководителем и идейным вдохновителем банка является Олег Тиньков. Именно его задумку создать полностью интерактивный банк пытаются скопировать другие банки России, но не получается 🙂 Карты банка бесплатно доставляют курьеры по всей стране. Курьер выдаст вам карту банка в красивом функциональном чехле 🙂

Обратите внимание: у банка нет своих отделений, полностью дистанционное обслуживание. Взамен предоставляется по всем дебетовым картам банка «Тинькофф» бесплатное снятие наличных от 3000 рублей за операцию в любом банкомате мира (банк берёт на себя все расходы). А ещё бесплатно предоставляет функцию мультивалютности, об этом подробнее ниже.

Вообще банк славится своей клиентоориентированностью, а потому среди продуктов банка можно найти дебетовые и кредитные карты Tinkoff с кэшбэком, направленные на самые разные слои аудитории. Более того, часто проводятся достаточно щедрые акции по кэшбэку с начислением бонусов (как приветственных, так и за покупки), а также повышенного кэшбэка. Бонусы по картам «Тинькофф» легко конвертируются в рубли, которые потом возвращаются обратно на счёт. Среди кредиток наиболее популярна Tinkoff Platinum.

Большинство карт «Тинькофф» являются премиальными Mastercard World с эмбоссированием имени владельца, выдаются на срок 5 лет.

Обратите внимание: кэшбэк по картам «Тинькофф» не начисляется за покупки со следующими MCC: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, включая операции снятия и внесения наличных, денежных переводов, в интернет-банке и мобильном приложении.

Tinkoff Black: бесплатная дебетовая карта с кэшбэком

Карта Тинькофф Блэк, условияУ банка есть также и своя дебетовая карта, по которой вы тоже можете получать кэшбэк за покупки. При этом есть повышенные категории покупок, которые раз в 4 месяца меняются банком. Вы также будете получать «спецпредложения«, по которым кэшбэк может достигать 50% (это обычно конкретные торговые точки, например, «Бургер Кинг«, Booking.com, «Озон«, «Спортмастер» и другие торговые точки).

В 2020 году продолжается акция: банк продаёт билеты в кино и в театр с большой скидкой в личном кабинете «Тинькофф»!

Эта карта традиционно входит в топ рейтинга универсальных карточек с кэшбэком, поскольку позволяет совершать бесплатно очень многое: это и кэшбэк, который выплачивается сразу в рублях, и бесплатные межбанковские переводы, и даже исходящие переводы с карты на карту, за которые банк тоже не взимает комиссию. Карта может быть как копилкой, так и транзитным инструментом. И для кэшбэка годится. Тем более, что и обслуживание по ней теперь может быть бесплатным без условий.

С популяризацией (ввиду его доступности для всех, а не только для зарплатных клиентов) в 2020 году тарифа 6.2 карта «Тинькофф Блэк» стало возможно сделать эту карточку с кэшбэком полностью бесплатной в обслуживании (больше не надо замораживать 30 000 рублей для обеспечения бесплатности). Как оформить эту дебетовку и правильно и как грамотно перейти на этот тариф, читайте ниже 🙂

Это очень удобная карта со хорошим набором классных сервисов помимо кэшбэка, которые нравятся пользователям: это и бесплатный межбанк, и возможность отправки денег по номеру карты без комиссии, и возможность сделать карту полностью бесплатной в обслуживании, много способов пополнения и транзита денег, процент на остаток. Карта «Тинькофф Блэк» доступна даже иностранцам. Любой человек может выбрать и валюту активного счёта: в рублях, в долларах, евро и еще в 16 других валютах буквально в два клика. Обслуживание по всем этим валютным счетам тоже бесплатное.

Другими словами, карта может быть мультивалютной (вы сами в любое время можете выбрать счёт в нужной вам валюте и сделать его на время счётом карты — такой манёвр позволяет экономить про процентах конвертации при покупках за рубежом или на иностранных сайтах). Подключить бесплатную опцию мультивалютности можно в разделе в личном кабинете «Тинькофф Блэк» в разделе «Действия» — «Привязать к счету в другой валюте«. Можно устанавливать лимиты по операциям для каждого счёта в отдельности. У каждого валютного счёта есть реквизиты для межбанковских платежей (включая международные по SWIFT).

Tinkoff Black мультивалютная картаВ 2019 году список валютных счетов значительно расширился: теперь в интернет-банке и мобильном приложении появилась возможность открывать счета и в других популярных валютах: юань, белорусский рубль, франк Швейцарии, канадский, австралийский, гонконгский и сингапурский доллары, бат, шекель, турекция лира, злотый, шведская, норвежская и чешская кроны, форинт, лев, рупия, донг, рупия индонезийская, иена, дирхам, драм, лари, тенге, вона, манат. Всего их 26 и все бесплатные в обслуживании.

Пополнить эти счета можно через лояльный курс конвертации валюты в интернет-банке или в мобильном приложении.

Теперь свою дебетовую карту «Тинькофф Блэк» вы легко можете переключить на любой из этих счетов и платить напрямую в нужной валюте, без конвертации, или снимать наличные в любом банкомате мира бесплатно. При этом все эти счета в разных валютах застрахованы в АСВ.

Снятие наличных в любой валюте карты (от 100 долларов, евро и в эквиваленте любой другой валюты, снятие в рублях от 3000 рублей) бесплатно за рубежом и в России, что в совокупности с наиболее выгодным обменом валют в интернет-банке (в будние дни во время работы биржи наценка на биржевой курс составляет +-0,25%).

Большой кэшбэк является персонализированным (каждому клиенту банк предлагает варианты, ориентируясь на то, что ему интересно). Обычно предоставляется по ставке 5% от суммы покупки. На всё остальное действует ставка 1% от суммы покупки. Кэшбэк выплачивается в рублях. Забудьте про баллы и необходимость их конвертировать! Деньги просто причисляются ко счёту в расчётную дату карты (то есть в день, когда списываются комиссии, начисляется кэшбэк, проценты на остаток и так далее).

Обратите внимание: бонусируются покупки только от 100 рублей, происходит округление стоимости до целого числа в меньшую сторону! В месяц вы можете получить не более 3000 рублей в виде кэшбэка. И по спецкатегориям до 6000 рублей. Кэшбэк, как и проценты на остаток, выплачивается в рублях ежемесячно в день выписки по счёту.

Уникальная возможность карты — бесплатные и моментальные переводы с карты «Тинькофф Блэк» на карты любых банков по их номеру (с карты на карту) до 20 000 рублей в месяц. Карта выручит, если вдруг закончились деньги на той карте, которой планируете оплатить покупку (например, для получения повышенного кэшбэка).

Ну и дополняют картину бесплатные межбанковские переводы в любые банки РФ (и лимиты огромные: до 800 000 рублей в сутки). С 2019 года есть поддержка «Системы моментальных платежей по номеру телефона«, которая позволяет осуществлять очень быстрые выплаты на счета банков РФ, причём бесплатно и с хорошими лимитами.

Текущие клиенты могут получать по вкладам «Тинькова» до 6% годовых (такой процент начислится, если открыть вклад на полгода), а выплата процентов здесь ежемесячная с капитализацией.

Также можно открыть «Накопительный счёт«, там вам дадут 5% годовых на остаток, зато не надо совершать никаких покупок для его получения и минимальная сумма для начисления не фиксирована: хоть рубль там храните, всё равно свои законные 5% годовых получите. Также эта опция удобна для тех, кто не хочет хранить все деньги на карте по соображениям безопасности: деньги лежат на отдельном счету, который не связан с картой напрямую. И процент не теряется при частичном изъятии средств (т. к. это расходно-пополняемый счёт с процентом на остаток)

Овердрафт по дебетовой карте (то есть возможность уходить в минус) по умолчанию отключен. При особом желании вы всегда можете подать заявку на его подключение. Банк рассмотрит эту возможность. Интересная особенность овердрафта от «Тинькова»: уход в минус за покупки по карте до 3000 рублей бесплатный, то есть до конца следующего расчётного периода по карте вы платить ничего не будете. Удобная функция, когда денег не хватает, но купить что-то срочно нужно.

Условия дебетовой карты с кэшбэком «Тинькофф Блэк World»:

Клиентам предоставляется именная карта Mastercard World на 5 лет. На карте также есть чип и возможность бесконтактной оплаты PayPass. Карта прекрасно поддерживает современные новомодные инструменты — оплату телефоном по Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Выпуск карты бесплатный, вы также можете получить и бесплатное обслуживание по ней. Доставка карты осуществляется курьером быстро и практически в любой город РФ. У вас есть возможность выбрать валюту карты: рубли, доллары или евро.

  • Дебетовая карта Тинькофф Блэк с кэшбэком

    Оформите карту «Тинькофф Блэк» прямо сейчас на сайте банка. Активируйте карту и сделайте тестовую покупку от 300 рублей в магазине: первый месяц обслуживания будет бесплатный, затем можно подать заявку через службу поддержки о переходе на бесплатный тариф 6.2

    выпуск карты бесплатный, первый месяц обслуживания бесплатный, в дальнейшем по стандартному тарифу для бесплатности нужно поддерживать на счёте карты / вклада не менее 30 000 рублей в течение месяца (в противном случае обслуживание 99 рублей / в месяц).

    Обслуживание дебетовой карты «Тинькофф» по обычному тарифу полностью бесплатное для лиц, не достигших 18 лет и для пенсионеров.

    Бесплатное обслуживание карты для всех через месяц: в системе появился тариф 6.2, на который могут перейти все желающие. Для этого после получения карты по стандартному тарифу нужно обратиться  в службу поддержки банка. По тарифу 6.2 отсутствует ежемесячная комиссия за обслуживание карты (то есть не нужно замораживать более 30 000 рублей на счёте), но не начисляется процент на остаток по карте при совершении покупок от 3000 рублей в месяц. Но это не такая большая проблема: можно 5% получать по накопительному счёту,  открытому на любую сумму, причём процент не теряется при частичном изъятии средств, что очень круто! И сумму на нём можно хранить любую, хоть рубль 🙂
    Раньше тариф 6.2 был исключительно для зарплатных клиентов, но теперь на него переводят всех желающих. И получать зарплату на карту совсем не обязательно 🙂

    Порядок ваших действий, если у вас ещё нет этой карты и есть желание перейти на бесплатный тариф:
    сначала оформляете дебетовую карту по стандартному тарифу, получаете и активируете её, совершаете покупку в магазине от 300 рублей, а затем (это желательно сделать ближе к концу бесплатного месяца обслуживания) обращаетесь в службу поддержки банка с просьбой перейти на тариф 6.2.

  • дополнительно к основной карте можно выпустить до 5 бесплатных дополнительных дебетовых карт, привязанных к одному счёту, и на каждую настроить свой лимит трат (дополнительную карту для трат можно выдать, например, ребёнку или родственнику, находящемуся в другом городе, удобно контролировать расходы, отсутствует необходимость переводить деньги). Перевыпуск карт также бесплатный.
  • нет комиссии за снятие наличных в любых банкоматах мира от 3000 рублей и до 150 000 рублей (дальше 2% от суммы, минимум 90 рублей); вы также бесплатно можете снимать от 100 долларов или евро в любом банкомате мира. Снимать деньги в банкоматах «Тинькофф Банка» можно даже по QR-коду из приложения.
  • можно бесплатно пополнять электронные кошельки (Webmoney, Яндекс.Деньги, Qiwi), брокерские счета, банковские карты и так далее без минимальной суммы (ранее было бесплатно только от 3000 рублей). То есть по любым операциям, приравненным к снятию наличных.
  • бесплатное пополнение у партнёров банка («Евросеть», «Связной», терминалы «МКБ», «Элекснет») до 300 000 рублей в месяц, после 2% от суммы. Межбанковским переводом без ограничения по сумме.
  • карта поддерживет мультивалютность (вы можете переключать карту на любой удобный вам счёт в евро, долларах США, фунтах стерлингов или рублях) и экономить на курсе конвертации при покупках за рубежом или на иностранных сайтах. Эта функция бесплатная! Стало возможно открыть до 26 счетов разных валютах мира, и все они тоже бесплатны! Королевская щедрость 🙂
  • удобный и выгодный обмен валюты в личном кабинете банка (в будние дни наценка на курс биржи всего 0,25%);
  • бесплатное пополнение с других карт в личном кабинете «Тинькофф» до 75 000 рублей за операцию и до 100 000 в месяц, дальше 2% от суммы.
  • если привяжете карту к Samsung Pay, то сможете дополнительно осуществлять бесплатные денежные переводы на карты любых банков России без комиссии (Лимиты: 75 000 рублей на 1 операцию, 150 000 в месяц и 600 000 рублей в год) в рамках системы платежей Samsung Pay.
  • С карты также бесплатно можно вытянуть деньги или пополнить другую карту по её номеру из личного кабинета банка (до 20 000 рублей в месяц) — уникальная, кстати, фишка банка. При превышении 1,5% (не менее 30 рублей).
  • По карте также осуществляется бесплатный межбанк по реквизитам счёта в любой банк России (до 800 000 рублей в день).
  • Tinkoff Black вы можете бесплатно получать и отправлять деньги между банками РФ в рамках «Системы быстрых платежей по номеру телефона» (моментально в любое время, даже в праздники и бесплатно);
    Лимиты: в месяц 1 500 000 рублей, в день 150 000 рублей и не более 10 платежей за сутки.
  • бесплатный мобильный банк, интернет-банк и мобильное приложение, но смс-информирование платное (59 рублей в месяц), но его можно отключить;
  • процент на остаток по стандартному тарифу 5% годовых. Отметим дополнительно, что процент на остаток выплачивается на сумму до 300 000 рублей и при покупках от 3000 рублей/мес.
    Также можно открыть вклад от 50 000 рублей и получать до 6% годовых (такая ставка доступна при вкладе на 6 месяцев без пополнения). Выплата процентов каждый месяц.
  • для оформления карты нужен только паспорт (карта подойдёт также и для иностранцев!).
  • заполнить анкету на бесплатную дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут, после заполнения анкеты вы сможете выбрать время и указать удобный адрес, по которому курьер бесплатно доставит вам карту). На своём примере подтверждаем, что доставляется реально быстро. В областной центр вдали от Москвы карта добралась за 4 дня с момента оформления! В Москве и Санкт-Петербурге доставляется обычно в течение 2-3 дней.
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

.

Кредитная карта All Airlines

Есть в линейке продуктов этого банка и специальное предложение для путешественников. А именно — мильная кредитная карта All Airlines, которая позволяет значительно экономить на авиаперелётах.

По этой кредитной карте предоставляется также и бесплатная туристическая медицинская страховка для выездов за рубеж (страховое покрытие 50 000 долларов по 45 дней на каждую поездку, включая активный отдых), что мы считаем одним из жирных плюсов этой карты, выводящих её в топ нашего рейтинга по этому показателю!

Кэшбэк по этой карте начисляется милями. Причём это не мили какой-то конкретной авиакомпании или альянса, а вполне себе универсальные «банковские мили«, то есть ими можно компенсировать абсолютно любой ранее купленный билет полностью. А тратить мили можно не только непосредственно на перелёты, но и на купленные подарочные сертификаты на сайтах авиакомпаний.

Подарочный сертификат OneTwoTrip

Спишите накопленные мили на подарочный сертификат OneTwoTrip

Но нам больше нравятся подарочные сертификаты на Onetwotrip, поскольку они более универсальные: покрывают не только авиабилеты, но и вообще всё, что можно купить на Onetwotrip, а это бронирование отелей, покупка авиа и жд билетов, автобусных билетов и даже турпутёвок. Классно то, что подарочным сертификатом можно оплатить как бронирование целиком, так и частично. А ещё подарочные сертификаты можно дарить друзьям и близким.

При покупке подарочного сертификата на сайте OneTwoTrip выдаётся MCC «авиабилеты», поэтому проблем с компенсацией накопленных бонусов за эту покупку по кредитке Tinkoff All Airlines не возникнет. Вообще классная эта тема — с подарочным сертификатом. Накопленные баллы с кредитки можно списать уже сейчас, а потратить сертификат можно в любое удобное для вас время, причём не только на авиабилеты 🙂 Подарочный сертификат действует год с момента покупки.

А ещё можно купить подарочный сертификат в любой из авиакомпаний, но это если вы точно знаете, где будете покупать авиабилет 🙂

У вас, кстати, с этой картой появляется ещё одна интересная возможность: вместе с кредитной картой «Тинькофф — All Airlines» вы можете дополнительно копить отдельно мили авиакомпаний. Вместе с бесплатной страховкой сегодня данная карта является одним из лучших предложений для путешественников. Мили по карте All Airlines, Тинькофф

Мили банка + мили авиакомпаний = профит! 🙂 В этой связке ничего друг другу не мешает. Вы копите мили в виде кэшбэка по банковской карте и мили в рамках программ лояльности за совершённые перелёты!

Как работают мили All Airlines?

Кэшбэк начисляется по таким правилам: за обычные покупки 2% с каждых 100 рублей в чеке; за покупки билетов (ЖД и авиа) — 5% — и бронирование отелей/автомобилей — 10% — на специальном сервисе банка «Тинькофф Путешествия» (особенно выгодно бронировать жильё, часто выходит дешевле бронировать именно на сервисе банка + ещё кэшбэк отличный). Также повышенные бонусы даются, если вы просто покупаете авиабилеты где-либо: 3% с каждых 100 рублей в чеке. Есть также «Спецпредложения» в конкретных магазинах (доступно в личном кабинете банка), где предлагаются индивидуальные ставки кэшбэка за покупки.

Мили можно даже получать за такие непопулярные у банков категории, как ЖКХ, оплата налогов, штрафов и пени, страховок, а также пополнения мобильного телефона, провайдеров Интернета. Месячный лимит накопления кэшбэка за обычные покупки — 6000 миль (за покупки на «Тинькофф Путешествия» никаких ограничений нет). Мили становятся доступны для трат после формирования выписки. Срок действия накопленного кэшбека милями — 5 лет от даты начисления.

Одна миля — это один рубль РФ. Компенсация 1 к 1. Можно компенсировать милями только полную стоимость ранее купленного авиабилета или подарочного сертификата авиакомпании. 🙂

При регистрации по ссылке с нашего сайта вы получаете 1000 миль в подарок от банка (при оформлении заявки на карту до конца апреля 2020 года), так что копить на компенсацию своего первого билета будет проще! 🙂

Условия кредитной карты «Тинькофф All Airlines»:

клиентам выдаётся привилегированная именная карта (эмбоссировано имя владельца) на 5 лет с поддержкой технологии бесконтактной оплаты телефоном Google Pay / Samsung Pay / Apple Pay. Есть также поддержка бесконтактных платежей по PayPass.

Карта Тинькофф All Airlines, мили авиакомпаний, кэшбэк

Так выглядит кредитная карта «Тинькофф All Airlines«. Короткая форма, не более 5 минут на заполнение. Получите 1000 миль в подарок по нашей рекомендации до 1 марта 2020 года.

    • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
    • комиссия за снятие наличных 390 рублей;
    • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 1890 рублей, бесплатная доставка карты курьером (не более недели, а часто в течение нескольких дней);
    • удобное бесплатное пополнение через сеть более 3000 партнёров, межбанком и вытягиванием с другой карты;
    • бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail;
    •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 59 рублей в месяц, но можно отключить;
    • бесплатный страховой туристический полис для выездов за рубеж, подходит для оформления визы;
    • возможный кредитный лимит до 700 000 рублей (в 2 раза больше, чем по Tinkoff Platinum);
    • процентная ставка от 18,9% до 29,9% годовых на покупки и от 29,9% до 39,9% за снятие наличных.
      (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту РФ в течение года);
    • паспорт РФ + любой дополнительный документ на выбор
      (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, загранспаспорт, медицинский полис);
    • Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф All Airlines» и получить 1000 миль в подарок.
      (ваша заявка пройдёт предварительный скоринг в течение 5-10 минут, в течение получаса уже будет известно о том, одобрена ли вам карта или нет). С вами свяжется представитель банка и согласует дату, место и время доставки. В Москве и Санкт-Петербурге карта обычно доставляется в течение 2-3 дней. В регионах 4-5 дней.
      После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

.

Кредитная карта «Тинькофф Платинум» и кэшбэк

Эта карта универсальная. Предназначена для каждодневных покупок. Беспроцентный период до 55 дней позволяет пользоваться кредитными средствами бесплатно. Выгодная бонусная система позволяет возвращать деньги с каждой покупки. Таким образом, портрет аудитории продукта достаточно широкий.

Бонусы «Браво» от «Тинькофф» по кредитной карте с кэшбэком

Бонусы Браво, ТинькоффКэшбэк начисляется баллами (бонусные «браво»).  За обычные покупки в магазинах и Интернете начисляется кэшбэк 1%. Повышенный кэшбэк до 30% даётся за определённые категории покупок, которые предлагает банк (можно выбрать в интернет-банке Тинькофф). В месяц можно накопить не более 6000 бонусов «Браво» от «Тинькофф». Баллы округляются до целого числа в меньшую сторону и начисляются за покупки от 100 рублей. Бонусы действуют 3 года с момента начисления.

Где и как потратить бонусы «Тинькофф Банка»?

Баллами потом можно компенсировать совершённые ранее покупки (из расчёта 1 рубль = 1 балл) в категориях «Кафе и рестораны, места общественного питания«, а также «Железнодорожные билеты» в течение 90 дней с момента проведения операции. Посмотрите также видео о том, как работает бонусная программа «Браво».

MCC-коды операций, по которым можно скомпенсировать кэшбэк:
4112 — РЖД Билеты;
5811, 5812, 5813, 5814 — кафе, кафетерии, закусочные рестораны быстрого питания, столовые, бары, ночные клубы, дискотеки.

Баллы позволяют скомпенсировать 100% от стоимости покупки: деньги возвращаются обратно на счёт, а бонусы списываются с округлением в меньшую сторону.

Условия кредитной карты «Тинькофф Платинум»:

Карта с кэшбэком Тинькофф Платинум, условия 2017

Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф Платинум» на сайте банка. Короткая форма, не более 5 минут на заполнение.

    • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
    • комиссия за снятие наличных 2,9% + 290 рублей;
    • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 590 рублей, бесплатная доставка карты курьером (не более недели, а часто в течение нескольких дней);
    • удобное бесплатное пополнение через сеть более 3000 партнёров, межбанком и вытягиванием с другой карты;
    • бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail;
    •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 59 рублей в месяц, но можно отключить;
    • процентная ставка от 12% до 34,9% годовых на покупки и от 32,9% до 49,9% за снятие наличных.
      при оформлении карты до конца зимы 2020 года банк в рамках акции часто даёт сниженную ставку!
      (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту РФ в течение года);
    • паспорт РФ + любой дополнительный документ на выбор
      (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, загранспаспорт, медицинский полис);
    • Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф Платинум».
      (ваша заявка пройдёт предварительный скоринг в течение 5-10 минут, в течение получаса уже будет известно о том, одобрена ли вам карта или нет). С вами свяжется представитель банка и согласует дату, место и время доставки. В Москве и Санкт-Петербурге карта обычно доставляется в течение 2-3 дней. В регионах 4-5 дней.
      После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

.

Бесплатная дебетовая карта OpenCard с универсальным кэшбэком до 11% («Открытие»)

Смарткарта от банка Открытие с кэшбэкомУниверсальная карта на все случаи жизни, да ещё и с хорошим кэшбэком — мечта любого человека, который хочет выжать из банковского продукта максимум. Сегодня на банковском рынке России достаточно сложно найти продукт, который бы удовлетворял абсолютно все потребности. Несмотря на это, карта Оpen Card, представленная банком «Открытие» в 2020 году, имеет шансы хотя бы приблизиться к идеалу, поскольку здесь реализован так называемый «кэшбэк за все покупки«, и ставку по нему можно увеличить до 3%. С 2019 года также появилась возможность получать кэшбэк до 11% от суммы покупок в определённых категориях! А это уже очень весомое преимущество! При этом сама карта полностью бесплатная в обслуживании.

Сегодня банк «Открытие» находится под защитой государства: «Банк России» объявил санацию банка и полностью контролирует его финансовое благополучие. Таким образом, банку совершенно ничего не угрожает в его устойчивости: его уже спасли от проблем.

Основная выгода от бесплатной карты с кэшбэком Open Card

Смотрите сами: во-первых, продукт полностью бесплатный, что позволяет его положить на полочку «до востребования» в случае чего. И именно поэтому мы всегда рекомендуем открывать подобные карты впрок. Расходов никаких, и авось пригодится 🙂

А сейчас ещё, если оформить эту карточку до 1 марта 2020 года, вам вам подарит 500 приветственных баллов! Чем не повод обзавестись этой полезной дебетовой картой? 🙂

Во-вторых, универсальный кэшбэк, который начисляется за все покупки.

Смарт Карта, Открытие, кэшбэк

Откройте «Open Card» на официальном сайте банка онлайн, чтобы сэкономить своё время. Эксклюзив: вы можете выбрать удобную вам платёжную систему: Visa, Mastercard или МИР. Оформите бесплатную карту сейчас и получите 500 бонусных рублей от банка! Но нужно успеть .

Дебетовая карта Open Card от «Открытия» удобна для бесплатных транзитных операций:

  1. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира (до 500 000 рублей в месяц без комиссии).
  2. Данная карточка позволяет бесплатно отправлять деньги (исходящий moneysend через С2С — «толкание») по номеру другой карты (до 20 000 рублей в месяц). А ещё карта позволяет бесплатно с себя стягивать деньги на другую карту по своим реквизитам («вытягивание») и пополнять с себя с других карт в интернет-банке.
  3. Карту выгодно пополнять в интернет-банке с других карт (C2C): она умеет стягивать с других карт на себя до 75 000 рублей за транзакцию, и это тоже бесплатно;
  4. Банк «Открытие» не взимает комиссию за исходящие межбанковские переводы в любой банк. Месячный лимит — 1 500 000 рублей, дневной — 500 000 рублей. Можно переводить крупные суммы со своего счёта в другой банк, и это будет бесплатно!
  5. Завершает картину высокий процент на остаток по счёту «Моя копилка» до 5,8% годовых.
  6. При оформлении карты до 1 марта 2020 года банк «Открытие» подарит вам 500 бонусных рублей, так что успевайте 🙂

Как правильно получать кэшбэк до 3% за все покупки или вообще 11%?

Банк «Открытие» начисляет кэшбэк баллами. Называются они Openbonus (1 балл равен 1 рублю РФ). Бонусная программа банка в декабре 2019 года была значительно улучшена. Если до этого в первый месяц обслуживания вы получали только ставку 3% за все покупки бесплатно, ничего не делая для её достижения, то теперь можете оставить со второго месяца те же условия (до 3% на всё) либо выбрать со ставкой до 11% какую-то одну категорию. Теперь у вас есть выбор.

То есть в первый месяц будет действовать базовое условие (3% на всё). Эта опция называется «Друг всё вернет», а со второго месяца уже сделать выбор, что вам ближе: универсальный кэшбэк на всё, либо покупки в выбранной категории, но с гигантским кэшбэком в 11%.

В каких категориях дают кэшбэк до 11%?

  • АЗС и транспорт, коды MCC: 4111, 4121, 4131, 5172, 5541, 5542, 5983, 7512, 3351-3441
  • Кафе и рестораны: MCC 5812, 5813, 5814
  • Отели и билеты с MCC 3000-3299, 3351-3441, 3501-3791, 3797, 3799, 4112, 4131, 4511, 7011, 7512
  • Аптеки и салоны красоты — MCC 7230, 7297, 7298, 5122, 5912

В первый месяц у вас будет без условий либо 3% на всё. В последующие месяцы для получения повышенных ставок (до 3% на всё и до 11% на выбранную категорию) нужно будет выполнять определённые условия:

  • 1% за все покупки при общей сумме трат за месяц от 5000 рублей;
  • 2% на все покупки или 6% на выбранную категорию при тратах от 5000 рублей в месяц + за оплату в интернет-банке или в мобильном приложении «Открытия» на сумму от 1000 рублей (например, пополнить мобильный телефон, да хотя бы тот же номер «Мегафона» с выпущенной к нему виртуальной платёжной картой — просто потом уже с дебетовой карты «Мегафона» деньги потратите где пожелаете, свой кэшбэк по карте «Мегафона» тоже, кстати, имеется 🙂 );
  •  3% за все покупки или 11% на выбранную категорию — всё вышеперечисленное + хранить на счетах банка от 100 000 рублей и выше в течение месяца.

Максимальная сумма кэшбэка за месяц не более 15 000 баллов. Выплачивается раз в месяц не позднее 10 числа следующего месяца. Бонусные категории, а также тип кэшбэка можно менять каждый месяц бесплатноКэшбэк выплачивается баллами, которыми можно компенсировать ранее совершённые покупки в предыдущем месяце на сумму от 1 500 рублей и выше (порог снизили в два раза — раньше можно было компенсировать только от 3000 рублей).

Обратите внимание: кэшбэк по карте не начисляется по следующим операциям: снятие наличных, пополнение электронных кошельков, денежные переводы, пополнение брокерских счетов, спортивных ставок, казино, пополнение мобильного телефона и услуг, в том числе коммунальных, оплата налогов, штрафов.

Условия дебетовой карты с кэшбэком от банка «Открытие»:

Банком выдаётся карта любой платёжной системы на выбор (VISA Classic / Mastercard Stardard, «Мир Стандарт») сроком 5 лет. На лицевой стороне карты эмбоссированы имя и фамилия владельца. Карта снабжена чипом, а также модулем бесконтактной оплаты (PayWave), а также Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay.

Если вы успеете оформить эту бесплатную карту до конца апреля 2020 года, то получите ещё и от банка 500 баллов в подарок (после первой покупки в любом магазине от 100 рублей, выплатят в течение 30 дней).

Смарт карта, Открытие, кэшбэк

Оформить бесплатную дебетовую карту OpenCard любой платёжной системы (Visa / Mastercard / МИР) на сайте банка можно прямо сейчас и получите от банка 500 бонусов в подарок. Для получения бонуса сделайте покупку в любом обычном магазине от 100 рублей. Успейте оформить до 1 марта 2020 года!

  • выпуск карты 500 рублей (но банк вернёт эти затраты, когда вы совершите покупок по карте на общую сумму от 10 000 рублей с момента активации); можно выпустить до 5 карт с теми же условиями.
  • доставка и обслуживание карты в течение всего срока её действия бесплатные.
  • нет комиссии за снятие наличных в любых банкоматах мира до 500 000 рублей;
  • бесплатный мобильный банк, интернет-банк и мобильное приложение, но смс-информирование платное (59 рублей в месяц / первые 45 дней бесплатно), но его можно отключить и пользоваться PUSH-уведомления из мобильного приложения;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Банка Открытие», в том числе и «вытягивание» с других карт через личный кабинет банка (до 150 000 рублей в месяц), также с карты можно бесплатно стянуть денежные средства на другие банки; вы также можете отправить деньги по номеру карты другого банка (до 20 000 рублей в месяц бесплатно, исходящий c2c);
  • бесплатные межбанковские переводы в любые банки РФ (лимит 1 500 000 рублей в месяц и 500 000 рублей в день);
  • бесплатное снятие средств в любых банкоматах мира (500 000 рублей в месяц);
  • до 5,8% годовых на остаток при хранении средств на счёте «Моя копилка»;
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут! во время заполнения заявки можно будет указать адрес и время для получения карты. Вы можете получить эту карту в как в отделении банка (можно указать адрес банка), так и назначить встречу с курьером. Спустя некоторое время после заполнения заявки с вами свяжется оператор для подтверждения, а также уточнения адреса и сроков доставки карты для вас).

.

Бесплатная кредитная карта с кэшбэком от КЕБ («Кредит Европа Банк»)

Бесплатная кредитная карта Card Credit Plus с кэшбэком«Кредит Европа Банк» продолжает серию банков с зарубежной пропиской нашего обзора карт с кэшбэком. Банк входит в международную финансовую Группу FIBA, осуществляющей свою деятельность в 12 странах мира, в том числе и России. Тем не менее банк не очень сильно представлен в России (в регионах): его отделения есть лишь в крупных городах страны. Всего их около 30. Однако жители других регионов тоже могут оформить карты с кэшбэком от КЕБа, но придётся ехать в отделения городов, где он есть, курьерской доставки нет.

Банк финансово устойчив на рынке, занимает высокие позиции рейтингов в области клиентоориентированности и стабильности условий предоставления услуг. КЕБ даже завоевал престижную премию Frank Banking Reward Award 2019 в категории «самая выгодная кредитная карта с бонусной программой в массовом сегменте«. Давайте же посмотрим, заслуженно ли была вручена эта награда 🙂

В нашем отзыве мы будем говорить именно об их флагмане — бесплатной кредитке Card Credit Plus. Этот продукт на рынке существует уже несколько лет, с тех пор условия использования бонусной программы не менялись, что уже заслуживает доверия в сравнении с большинством банков.

Прежде всего необходимо обратить внимание на интересных моменты, как в плане кэшбэка по их кредитной карте, так и обслуживания в целом:

  • их кредитная карта полностью бесплатная, есть льготный грейс-период в 55 дней, кредитный лимит от 50 000 до 600 000 рублей;
  • стабильный кэшбэк в популярных категориях покупок (5% на АЗС, рестораны, фастфуд, кафе и другой общепит, развлечения, красота и здоровье, одежда и обувь) и 1% на всё остальное; их кэшбэк начисляется моментально и тут же его можно тратить. Категории не меняются, поэтому даём в нашем рейтинге им дополнительный за это редкое качество плюс! Накопленными баллами по кредитной карте КЕБа можно компенсировать любые покупки по стандартному соотношению: 1 балл = 1 рубль РФ.
  • несмотря на то, что карта кредитная, на ней можно хранить собственные средства и тратить их (получится аналог бесплатной дебетовой карты с кредитным лимитом/овердрафтом в качестве подстраховки), собственные средства можно снимать без комиссии в банкоматах Кредит Европа Банка в России и в любых банкоматах за рубежом (кредитные средства — только в банкоматах за рубежом).
  • Для кредитного лимита до 350 000 рублей нужен только паспорт РФ, карту могут оформить физические лица, а также индивидуальные предприниматели.

А поскольку карта полностью бесплатная в сочетании с этими всеми преимуществами, то нам стало ещё интереснее посмотреть на этот продукт детально.

Высокий 5% кэшбэк: за что его дают?

Более подробный список и тип заведений легко гуглится в Интернете по запросу: MCC и интересующий вас код. Здесь же перечислим список точек, за которые можно получить повышенный cashback.

  • «Одежда и обувь, починка одежды, секонд-хэнд, аренда одежды, спорттовары, аксессуары» (MCC-коды: 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5697, 5931, 7296, 5941, 5699);
  • «Кафе, фастфуд, булочные, бары, ночные клубы и рестораны» (MCC-коды: 5812, 5814, 5462, 5811, 5813);
  • «Развлечения (кино, театры, аттракционы, цирки, дельфинарии, аквариумы, боулинг, бильярд и так далее)» (MCC-коды: 7297, 7298, 5977, 7230, 7832, 7941, 7933, 7922);
  • «Красота и здоровье (салоны красоты, массаж, магазины косметики, парфюм, спа и так далее)» (MCC-коды: 7932, 7992, 7991, 7996, 7998, 7994, 7997, 7999).

Кредит Европа Банк Кредитная картаОтметим, что честные 5% кэшбэка идут именно по всем этим категориям. Не нужно ничего выбирать или менять. Нет также глупых требований по соотношению трат в обычных категориях и привилегированных! За все остальные покупки (в обычных категориях), соответственно, банк начисляет стандартные 1% от цены в чеке. Учитываются все покупки: как в Интернете, так и в обычных магазинах.

В месяц можно получить не более 5000 баллов за все покупки (в год 60 000 бонусов). Баллы действуют год с момента начисления, поэтому не забывайте их тратить 🙂 За все покупки баллы, как уже писали выше, начисляются моментально. Их тут же можно тратить сразу после покупки — компенсировать будущие покупки полностью или частично. Просто выбираете такую опцию в «мобильном приложении» или онлайн-банке, когда вы этого сами захотите. При этом если оплачивать частично, то на другую часть (оплаченную рублями) начислится кэшбэк. Очень удобно, что нет никаких порогов накопления баллов. Можно потратить хоть прямо сразу всё, даже если там 1 балл всего на счёте.

Покупки в рассрочку и льготный период по кредитке КЕБ

Некоторые клиенты оценят и возможность покупать в беспроцентную рассрочку у партнёров банка. Основное отличие от кредитки — более длинный льготный период вплоть до года, платежи равными долями в течение всего срока. Список магазинов-партнёров постоянно пополняется.

Льготный же период по Credit Card Plus длится 55 дней по каждой покупке (но не распространяется на снятие наличных в России, зато распространяется на банкоматы за рубежом — в путешествии такая опция может сильно выручить). Если гасить задолженность вовремя, то не будет никаких переплат и комиссий — полностью бесплатное обслуживание. На кредитке также можно хранить свои деньги (не использовать кредитный лимит) и свои деньги можно без комиссии снимать в банкоматах банка.

Условия по бесплатной кредитке с кэшбэком Card Credit Plus:

Это именная, премиальная карта Mastercard World на 5 лет с чипом и бесконтактной оплатой PayPass (есть также и поддержка Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay). Это кредитная карта с бесплатным выпуском и полностью бесплатным обслуживанием. Банковскую карточку можно оформить дистанционно, через официальный сайт банка.

  • Бесплатная кредитка с кэшбэком от КЕБ

    Полностью бесплатная кредитная карта с отличным кэшбэком 5% в востребованных категориях «Одежда и обувь», «Развлечения», «Красота и здоровье», «Общественное питание». Оформить Card Credit Plus можно прямо сейчас на сайте банка.

    Обслуживание и выпуск полностью бесплатные без каких-либо условий.

  • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах в России не входит, зато можно снимать наличные за рубежом);
  • комиссия за снятие наличных за счёт кредитного лимита 4,9%, но минимум 399 рублей;
    за снятие собственных денег нет комиссии при снятии в банкоматах «Кредит Европа Банка» на территории России, а также за рубежом в любом банкомате.
  • удобное бесплатное пополнение через сеть более 3000 партнёров, межбанком, вытягиванием с другой карты (c2c), а также в личном кабинете/мобильном приложении банка;
  • есть возможность совершать покупки в беспроцентную рассрочку у партнёров банка;
  •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 59 рублей в месяц, но его можно выключить и пользоваться мобильным приложением;
  • процентная ставка 29,9% годовых, если не планируете пользоваться грейс-периодом (в грейс-период 55 дней — 0%).
    (кредитный лимит от 50 000 до 600 000 рублей);
  • премиальная карта категории Mastercard World;
  • ТРЕБОВАНИЯ: карту могут оформить граждане РФ от 18 лет с регистрацией по месту жительства, не имеющие займов в микрофинансовых организациях, просроченные задолженности в других банках, стаж работы на текущем месте — от 3 месяцев. Для кредитного лимита до 350 000 рублей достаточно только паспорта РФ. На более крупную сумму займа (от 350 000 до 600 000 рублей) нужна дополнительно справка 2НДФЛ или выписка по зарплате с банка или налоговая декларация (если ИП).
  • Оставить онлайн-заявку на бесплатную кредитную карту «Card Credit Plus» (займёт не более 5 минут, после того как вы оставите заявку, с вами свяжется банк и сообщит о своём решении, а также предложит время для встречи с курьером, ожидайте обратной связи от банка). Обращаем ваше внимание, что для завершения процесса активации после выдачи необходимо активировать карту, совершив в магазине покупку на любую сумму.

.

Бесплатная карта рассрочки с кэшбэком

Карта рассрочки "Халва": отзывы и партнеры

У нас есть подробный обзор карт рассрочки. Приглашаем ознакомиться. Саму карту можно оформить на сайте банка.

В 2019, а также и в 2020 году явным фаворитом среди карт рассрочек является «Халва«. Она владеет титулом топовой карты с кэшбэком в сегменте беспроцентных рассрочек уже более 3 лет. Напомним, что это проект от «Совкомбанка». Сегодня данный продукт стал по-настоящему универсальным. «Халва» вобрала в себя все прелести привычной карты рассрочки (когда за покупки у партнёров даётся беспроцентная рассрочка вплоть до года), так и дебетовой карты (с возможностью получать процент на остаток собственных средств вплоть до 6% годовых, снимать наличные в любых банкоматах). При этом карта бесплатная. Тем не менее, для получения карты нужно соответствовать базовым требованиям кредитной карты (иметь постоянное место работы).

Отдельного внимания заслуживает кэшбэк по «Халве». Собственными средствами можно платить не только у магазинов-партнёров, но и вообще везде. И за это тоже будет кэшбэк. При этом у партнёров он будет выше — 2%, а во всех остальных местах — 1%. Кэшбэк выплатят, если траты по карте суммарно за все покупки превысят 5 000 рублей за месяц (должно быть минимум 5 покупок в месяц).

Сейчас по «Халве» действует акция: если будете платить этой картой при помощи телефона через Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay, то ставка кэшбэка повышается: 1% не у партнёров (в остальных торговых точках) и целых 6%, если покупать у партнёров «Халвы» при помощи карты, привязанной к телефону.

Для кэшбэка в 6% покупки должны быть совершены в самих магазинах, то есть офлайн, на сумму от 10 000 рублей, если покупка на сумму до 9999 рублей, то начислят 4%, а если меньше 4999, то кэшбэк составит 2%. Лимит получения кэшбэка 5000 баллов в месяц: 1 балл = 1 рубль РФ. Накопленные баллы можно списать на совершённые ранее покупки.

Оформить карту можно онлайн прямо на сайте банка. У нас есть подробный обзор карты рассрочки «Халва». Приглашаем ознакомиться, если вас эта карта заинтересовала.

.

Кредитная карта «240 дней без процентов» с кэшбэком на всё

УБРиР: карта "Максимум" с кэшбэкомЯрким открытием 2019 года стал «Уральский банк Реконструкции и Развития«, предложивший кредитную карту с кэшбэком живыми деньгами 10% на выбранные категории, 1% на всё (с неограниченным лимитом, включая непопулярные категории ЖКХ, налоги, штрафы, страховки и так далее) и гигантским льготным беспроцентным периодом 240 дней. Несмотря на то, что основной регион его деятельности — регион Урала, банк активно открывает офисы и в остальных частях России. Присутствует УБРиР, кстати, и в Санкт-Петербурге, и Москве, в Казани и даже в Астрахани, Липецке и Ростове-на-Дону. География присутствия банка постоянно расширяется, что не может не радовать! На текущий момент банк присутствует в 86 городах нашей страны. 🙂

Кэшбэк по кредитной карте «240 дней»

Бесплатная кредитка с кэшбэком, 2018 год

Оформить эту кредитку тоже можно на официальном сайте банка в режиме онлайн. У нас есть подробный обзор этой кредитной карты.

У банка УБРиР в арсенале есть очень вкусная кредитная карта, по которой помимо длинного беспроцентного периода, который достигает 240 дней, можно можно каждый месяц получать универсальные кэшбэк 1% на любые траты, при этом лимиты не ограничены, то есть можно смело делать крупные покупки вплоть до границ кредитного лимита (до 300 000 рублей) и быть уверенными в том, что кэшбэк будет (список бонусируемых операций довольно обширный: в него входят даже такие редкие, как налоги, оплата услуг страховых, штрафы, пени, мобильная связь и пошлины).

А ещё и с кэшбэком 10% на выбранные категории.

Кэшбэк выплачивается не бонусами, а рублями (приходит на счёт карты раз в месяц). Выпуск карты бесплатный. И обслуживание может быть бесплатным. Все подробности в нашем обзоре карты «240 дней»!

Ещё из плюсов — удобный мобильный банк, реализовано пополнение карты с карт сторонних банков, а также в банкоматах самого банка + «Альфа Банка». Снимать наличные также можно в любом банкомате «Альфа Банка», «АК Барс» и родных банкоматах УБРиР.

Кредитная карта УБРиР «240 дней без процентов»: условия 2020 года

Кредитная карта УБРиР 120 дней без процентов с кэшбэком

Оформить карту с возможностью бесплатного обслуживания можно на сайте банка. Наш обзор этого продукта тут. Сейчас, кстати, карту 120 дней без % можно вообще с беслпатным обслуживанием заказать.

Таким образом, это вполне себе достойная кредитная карта с самым большим беспроцентным периодом, который достигает 240 дней, и универсальным кэшбэком. По кредитной карте банк даёт 1% кэшбэк на любые покупки, при этом отсутствует максимальный порог накопления кешбека, его банк выплачивает в рублях раз в месяц в рублях, что очень удобно, учитывая тот факт, какие возможности, в принципе, даёт беспроцентный период такой величины. Есть и 10% кэшбэк на выбранные категории. Тоже рублями.

Карта удобна также и тем, что для получения кредитного лимита до 100 000 рублей не нужно предоставлять справку о доходах 2НДФЛ. Со справкой — до 300 000 рублей. Карту одобряют даже индивидуальным предпринимателям (от 1 года с момента открытия ИП). Оформить эту кредитку можно на официальном сайте банка в режиме онлайн.

.

Карта с кэшбэком «Можно Всё» от «Росбанка»

Кэшбэк по Сверхкарте от Росбанка«Росбанк» — один из крупнейших российских банков. Он является системно-значимым по версии ЦБ РФ. И по числу привлечённых средств находится среди 10 ТОП-банков страны. Второй немаловажный момент: сегодня «Росбанк» является частью крупной международной финансовой группы Societe Generale Group, что придаёт дополнительную финансовую устойчивость банку. Это сильный бренд как по надёжности, так и по количеству денег.

Известен «Росбанк» на отечественном рынке своим мощным продуктом — дебетовой и кредитной картой с весьма нескромным названием «Можно Всё«. Итак, посмотрим, какими сверхспособностями в плане получения cashback облагает этот продукт.

Кэшбэк по карте «Можно Всё» в 2020 году:

Карта "Росбанка" с кэшбэком "Можно Всё"

Первый год обслуживания по дебетовой и кредитной карте «Можно Всё» полностью бесплатный. Карту имеет смысл попробовать, и если не понравится, то просто без последствий закрыть.

Самая, пожалуй, примечательная опция этой карты — это кешбэк. При этом создатели карты умудрились поместить сюда сразу несколько программ лояльности! И они имеют одинаковые условия как по кредитной, так и по дебетовой карте «Можно Всё«.

Каждый клиент может выбрать, что же ему выгоднее получать — cashback живыми деньгами или же бонусы (в данном случае это Travel-бонусы). При этом свой выбор можно постоянно менять (раз в месяц) и подстраивать карту под свои текущие интересы.

Cashback-опция (выплаты деньгами)

Итак, допустим, вы выбрали деньги (прям как у Якубовича). По данной схеме вы сможете получать кашу (или кэшбэк) рублями РФ. За все покупки вы получаете базовый кэшбэк 1% от суммы покупки, а высокий cash back начисляется в одной в базовом варианте (в золотом пакете обслуживания 2 категории, а в премиальном 3) из 7 популярных категорий покупок, которую предложит вам выбрать банк. Раз в месяц категорию с высоким кэшбэком также можно менять, исходя из своих текущих потребностей.

Процент повышенного кэшбэка зависит от ваших трат: если за месяц потратили до 30 000 рублей, то банк даст кашу всего 2%, если до 80 000 рублей, то 5%, а до 300 000 рублей — уже 10%. При этом траты учитываются в любых категориях (даже в повышенных).

Таким образом, становится понятно, что карта «Можно Всё» — это идеальный вариант для крупных покупок! А поскольку сама карта полностью бесплатная в первый год обслуживания, то у вас есть возможность положить карту на полку до момента, когда она потребуется 🙂 В последующие годы карта тоже может быть бесплатной. Для этого достаточно выполнить одно из условий банка, но об этом чуть позже.

Первый год обслуживания по карте «Можно Всё» полностью бесплатный. И со 2 года можно бесплатно обслуживаться, выполняя несложные условия.

Вот за эти категории можно получать кэшбэк 10%:

  • автомобиль (АЗС, автомойки, сервисы по ремонту автомобилей, платные автостоянки), расшифровка по MCC 5511, 5532, 5533, 5541, 5542, 5983, 7523, 7538, 7542;
  • детские товары (детские игрушки и одежда, товары для хобби, канцелярия);
    расшифровка по MCC 
    5641, 5943, 5945, 5970
  • аптеки и оптика; расшифровка по MCC 5122, 5912, 8043, 8044
  • все для красоты (магазины косметики, салоны красоты, оздоровительные процедуры); расшифровка по MCC 5977, 7230, 7298
  • кафе, рестораны, бары, фастфуд, столовые и другой общепит;
    расшифровка по MCC 
    5462, 5812, 5813, 5814
  • городской и пригородный транспорт (метро и весь наземный транспорт), аренда автомобилей и такси;
    расшифровка по MCC 
    4111, 4121, 4729, 7512
  • товары для дома (строительные магазины, бытовая техника, мебельные салоны, ткани, стекло, стройбазы, магазины для дачи и сада); расшифровка по MCC 5039, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5719, 5950.

Соответственно, на классическом тарифе можно выбрать только 1 категорию с высоким кэшбэком, на золотом — 2, а на премиальном — 3 любых категории из списка. Максимально за месяц можно получить кэшбэк 5000 рублей. Выплачивается раз в месяц (кэшбэк за покупки предыдущего месяца выплачивается в следующем).

Travel-опция (получаем бонусы на путешествия)

Опция будет интересна путешественникам. Здесь принцип похожий: чем больше тратим, тем выше, в итоге, получается процент. При этом он получается общий, то есть кэшбэк на всё. Здесь нет повышенных категорий, просто получаем определённый кэшбэк в зависимости от трат (за все покупки до 30 000 — 1% кэшбэка, до 80 000 — 2% кэшбэка и до 300 000 рублей — 5% кэшбэка).

Таким образом, потратив по карте по всем покупкам суммарно за месяц, к примеру, 90 000 рублей, мы достигнем показателя 5% кэшбэк на всё.

Кэшбэк в этой опции платится в виде travel-баллов, которые можно потратить практически на любой вид транспорта, отель, страховку, на туры, экскурсии и даже аренду авто. То есть на большинство, что необходимо туристу в поездке.

За оплату ЖКХ, коммуналку, штрафы и налоги, оплату интернета и связи, тотализаторов, переводов денежных средств в электронные кошельки и снятие наличных кэшбэк не начисляется.

«Можно Всё» в первый год обслуживается бесплатно: а со второго года для бесплатности нужно выполнить любое из условий (по тарифу «Классический»).

  1. Либо держать на счетах (можно на «Сберегательном счёте» хранить и получать процент, остаток учитывается суммарно по всем счетам) в «Росбанке» не менее 100 000 рублей.
  2. Либо совершать покупки ежемесячно на общую сумму от 15 000 рублей.

Если никакое условие не выполняется, так банк возьмёт с вас плату за обслуживание 199 рублей (за тот месяц, где не выполнено условие). Можно также положить карту «на полку»: просто вывести всё в ноль и не пользоваться продуктом (или использовать его от случая к случаю). Долга и штрафов не будет.

Условия дебетовой карты с кэшбэком «Можно Всё» от «Росбанка» (2020 год):

Клиентам предоставляется именная привилегированная карта Visa Platinum на 5 лет. На карте также есть чип и возможность бесконтактной оплаты PayWave. Выпуск карты бесплатный, вы также можете получить и бесплатное обслуживание по ней. Карта доступна к оформлению, начиная с пакета «Классический».

  • Карта "Можно Всё" с кэшбэкомвыпуск карты бесплатный, первый год обслуживания бесплатный, в дальнейшем по стандартному «классическому» тарифу для бесплатности нужно выполнить любое из условий:
    — поддерживать на счёте карты / сберегательного счёта не менее 100 000 рублей в течение месяц;
    — или каждый месяц делать покупки на сумму от 15 000 рублей;
    в противном случае обслуживание 199 рублей за месяц, где условие не соблюдено.
    Перевыпуск карты бесплатный по любой причине,
  • нет комиссии за снятие наличных в банкоматах «Росбанка» (лимиты очень крупные: 500 000 рублей в день и в месяц — 3 000 000 рублей), вы также бесплатно можете снимать деньги в банкоматах партнёров «Росбанка» («Райффайзен», «Россельхозбанк», «Альфа Банк», «Газпромбанк», ВТБ, «АК-Барс»);
  • бесплатное пополнение с других карт в личном кабинете «Росбанка» до 75 000 рублей за операцию и до 600 000 в месяц, С карты также бесплатно можно вытянуть деньги на карты других банков.
  • с 1 марта 2019 года по карте «Можно Всё» от «Росбанка» вы можете получать и отправлять деньги между банками РФ в рамках «Системы быстрых платежей по номеру телефона» (моментально и бесплатно);
  • бесплатный мобильный банк, интернет-банк и мобильное приложение, но смс-информирование платное (55 рублей в месяц, первый месяц бесплатно), но его можно отключить;
  • процент на остаток по классическому тарифу 4% годовых.
  • у этой карты наиболее приемлемые условия и тарифы для SWIFT-переводов  за рубеж, особенно крупных сумм (комиссия 0.5%, но не менее 300 рублей, максимум 1500 рублей); межбанковские (в рамках России) переводы в рублях 0,4% (но не менее 20 рублей и не более 750 рублей);
  • вы можете открыть бесплатные валютные счета (доллары, евро, и даже китайские юани) и получать процент на остаток;
  • карта поддерживает мультивалютность (то есть вы можете сделать активным счёт в любой доступной валюте), удобно, чтобы не переплачивать за конвертацию валют при покупках за рубежом или на иностранных сайтах;
  • для оформления карты нужен только паспорт РФ.
  • Дебетовую карту можно оформить онлайн прямо на сайте банка и получить год бесплатного обслуживания
    (после заполнения анкеты с вами свяжется банк для уточнения всех деталей).

Что же касается кредитной карты «Можно Всё», то её особенности в тарифах следующие. Льготный период по карте составляет 62 дня (больше, чем по большинству кредитных карт на рынке). Стоимость обслуживания 0 рублей в первый год (отличная возможность бесплатно протестировать кредитку), со второго года карта тоже может обслуживаться бесплатно (при совершении за год покупок на общую сумму от 180 000 рублей), если условие не выполняется, то единоразово взимается плата за годовое обслуживание 890 рублей.

Бонусная программа по кредитке такая же, как и по дебетовой карте «Можно Всё». Единственное, что можно выбрать только 1 категорию большого кэшбэка, но её также можно менять раз в месяц. Оформить заявку на кредитную карту «Можно Всё» с бесплатным первым годом обслуживания можно также на сайте банка.

.

Двойной кэшбэк по виртуальной карте «Мегафона»

Бесплатная карта "Мегафон" с кэшбэком

Если вы абонент «Мегафона», то прямо сейчас можете бесплатно получить себе платёжную карту на сайте оператора, привязать её к Google Pay / Samsung Pay / Apple Pay и использовать как обычную карту, получая кэшбэк мегабайтами + реальными деньгами за все покупки и процент на остаток до 10% годовых.

Есть на рынке карт, дающих процент возврата с совершаемых покупок, и нишевые продукты, реализованные под конкретную целевую аудиторию. Одним из таких решений является дебетовая виртуальная карта «Мегафон» с кэшбэком, которая будет востребована абонентами этого мобильного оператора. Обслуживает её банк «Раунд» — подконтрольный концерну USM Holdings, куда входит и сам «Мегафон».

Карта виртуальная: выпускается за пару минут в любое время суток прямо в Интернете на сайте оператора. Единственное условие: вы должны быть абонентом «Мегафона». Удобно: не нужно никуда ходить и тратить своё время. Ваш счёт телефона с ней станет выгодным кошельком с кэшбэком, копилкой с процентами на остаток, средством для бесплатного снятия наличных.

В чём её суть?

Предпринята попытка связать напрямую счёт мобильного телефона абонента и платёжную карту, подарив ему новые возможности от этого слияния.

Идея подобной платёжной карты оказалась востребованной и зашла в народные массы. Сегодня дебетовая карта с кэшбэком «Мегафон» — единственный в мире такой проект. Следует отметить, что попытки создать нечто подобное принимались и раньше другими операторами, но речь о полной интеграции не шла.

Виртуальная карта Мегафона с кэшбэком

Карта «Мегафона» — уникальный продукт на рынке: и счёт телефона, и банковская карта сразу. Есть двойной кэшбэк (мегабайтами на Интернет, а также кэшбэк деньгами за все покупки) и даже процент на остаток до 10% годовых!

При этом вы ещё получаете процент на остаток средств (от 6% до 10% годовых) на счёт вашего телефона и двойной кэшбэк за все покупки как живыми деньгами, так и мегабайтами. Выпуск карты бесплатный, обслуживание тоже может быть бесплатным при выполнении несложного условия! Можно неплохо прокачать свой обычный счёт телефона! 🙂

Выпущенную платёжную виртуальную карту можно сразу добавить в Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay и таким элегантным образом решить пресловутую проблему оплаты виртуальной картой в обычных магазинах. Да что там покупки в магазинах — есть даже банкоматы с бесконтактным модулем NFC, можно с неё снимать наличные 🙂 Вот такая вот реальная «Виртуальная карта» от «Мегафона».

Карту удобно и выгодно пополнять: ведь всё, что для этого нужно — просто знать номер телефона. Вы даже можете получать деньги от знакомых и друзей таким незатейливым способом: пополняете телефон по его номеру и всё.

А ещё пополнить карту «Мегафона» можно с кэшбэком: с карты, которая начисляет его за мобильную связь, но об этом чуть позже 🙂

Кэшбэк по карте «Мегафона»

По карте можно получать двойной кэшбэк. Первый — это бонусные мегабайты мобильного Интернета от оператора. Они начисляются за каждую покупку от 100 рублей (пакетами по 10 мегабайт со сроком действия 1 год, можно применить на мобильный Интернет оператора, таким образом, не платить ни копейки за него). И второй кэшбэк осязаемый, денежный, за все категории покупок. Начисляется рублями, причисляется к остатку по счёту.

Чтобы получать денежный кэшбэк 1% на все покупки, нужно при оформлении карты выбрать тариф «Стандарт» (149 рублей в месяц или бесплатно при тратах от 10 000 рублей в месяц), либо тариф «Максимум» с кэшбэком 1,5% на все покупки (199 руб/мес или бесплатно при тратах от 30 000 рублей).

Базовый кэшбэк деньгами не начисляется только на тарифе «Лайт«.

В месяц в виде кэшбэка можно получить до 1 000 рублей по тарифу «Стандарт» и 3 000 рублей по «Максимум». Ограничений по количеству начисляемых мегабайт для оплаты Интернета не предусмотрено.

Универсальный кэшбэк — это когда он начисляется за покупки практически везде. По виртуальной карте «Мегафона» именно такой. Нет кэшбэка только по этим кодам MCC: 4813, 4814, 4829, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999 и оплата налогов. За всё остальное кэшбэк деньгами будет.

Увеличить кэшбэк можно, подключив дополнительные опции. В этом случае базовый кэшбэк в рублях будет суммироваться с повышенным.

Мегабайты «Мегафона» как кэшбэк

Как вы уже говорили, здесь помимо платного кэшбэка деньгами есть и безусловно бесплатный, но мегабайтами 🙂 И эти мегабайты можно тратить на мобильный интернет в сети «Мегафона», то есть активно совершая покупки по этой карте, вы можете забыть, что такое платить за мобильный Интернет.

Стандартная ставка кэшбэка: за каждые потраченные 100 рублей по карте вы получаете 10 мегабайтов мобильного Интернета.

Активировать полученные мегабайты не нужно, всё присылается автоматически. Следить за состоянием пакетов Интернета можно в личном кабинете «Мегафона». Такой кэшбэк-предусмотрен по умолчанию. С их помощью можно вообще не использовать никакие пакеты мобильного Интернета от самого мобильного оператора 🙂

За покупки по этим MCC-кодам мегабайты от «Мегафона» не начисляются: 4813, 4814, 6012, 6532, 6533, 8999. Список стандартен.

Условия использования дебетовой карты  «Мегафона» с кэшбеком:

Банк выпускает виртуальную карту платёжной системы Mastercard Standard, неименную, есть поддержка Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay. Срок действия такой карты — 3 года. После активации карты совершите покупку на любую сумму, чтобы завершить процесс активации.

Карта Мегафона с кэшбэком

Оформите бесплатно виртуальную карту прямо сейчас на сайте оператора. После — совершите первую покупку по ней для окончания процесса активации.

  • полностью бесплатный выпуск;
  • обслуживание зависит от тарифа:
    ЛАЙТ: 49 руб/мес или бесплатно при тратах от 3000 руб/мес
    (на этом тарифе только кэшбэк мегабайтами и 6% годовых на остаток);
    СТАНДАРТ: 149 руб/мес или бесплатно при тратах от 10000 руб/мес (кэшбэк 1% на всё, 8% годовых на остаток)
    МАКСИМУМ: 199 руб/мес или бесплатно при тратах от 30000 руб/мес (кэшбэк 1,5% на всё, 10% годовых на остаток).
    Таким образом, если карту карту использовать для трат, то она для вас будет полностью бесплатной на любом тарифе.
  • бесплатный мобильный и интернет-банк;
  • процент на остаток 6% (тариф «Лайт») 8% годовых (тариф «Стандарт») и 10% годовых (тариф «Максимум»);
  • бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (до 10 000 рублей в месяц), если общая сумма всех покупок по карте за месяц превысила 3000 рублей; в противном случае 2,5% от суммы до 10 000 рублей, 3,5% — от 10 000 рублей;
  • пополнение без комиссии — любым удобным вам способом пополнения мобильного телефона;
  • при покупках в иностранной валюте конвертация по курсу ЦБ +3% от суммы операции.
  • Лимиты на операции: 100 000 рублей в сутки (300 000 в месяц) суммарно на пополнение, обналичку в банкоматах и переводы (на покупки 600 000 в месяц) — для граждан РФ
  • перевод на другие карты (по MoneySend) — 1,99%.
  • Карту может оформить даже иностранец.
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка (для абонентов «Мегафона»)
    Нужно будет ввести ваш номер телефона в «Мегафоне», создать логин и пароль для личного кабинета. На всё про всё — 5 минут, и виртуальная банковская карта ваша. После этого совершите покупку по этой карте в любой торговой точке, чтобы закончить процесс активации.

Статья-обзор о картах с cashback получилась очень подробной и большой. В огромном количестве деталей и подводных камней теряется наглядность, поэтому в качестве итога и упрощения ради мы проведём схематичное сравнение карт по базовым и топ категориям. В итоге у нас получится своеобразный рейтинг карт с кэшбэком. Предлагаем ознакомиться с этой выжимкой.

Бесплатные карты с кэшбэком или с условиями для бесплатности

  1. Кредитная карта «Card Credit Plus» от КЕБ (без каких-либо условий).
  2. Дебетовая «Open Card» от «Открытия» (бесплатная без условий)
  3. Хоум Кредит «Польза» (при хранении на счёте в течение месяца либо 10 000 рублей, либо покупках от 5000 рублей в месяц, первые 2 месяца бесплатно без условий).
  4. Тинькофф Блэк (бесплатно при переходе на тариф 6.2 в течение месяца после оформления, либо если постоянно хранить на карте от 30 000 рублей и выше, либо иметь открытый вклад в банке).
  5. Дебетовая карта Всё сразу от «Райффайзен» (бесплатно до конца срока действия карты — 5 лет — при оформлении карты сейчас по акции до конца апреля 2020 года)
  6. Виртуальная дебетовая карта «Мегафон» (бесплатно при тратах от 3000 рублей в месяц на тарифе «Лайт», 10 000 на «Стандарт» и 30 000 на тарифе «Максимум»);

* Если обозначена минимальная сумма для хранения на карте, то такая сумма или больше должна находиться на счёте карты в течение каждого дня месяца. Минимальная сумма покупок учитывается по всем покупкам за месяц суммарно (в расчёт не принимаются операции снятия наличности, денежные переводы, пополнение кошельков и так далее).

По этим картам самый большой кэшбэк:

  1. Альфа Банк «Кэшбэк» кредитная и дебетовая (до 10% на АЗС, до 5% на любой общепит: кафе, рестораны, фастфуд, клубы, столовые, фудкорты, бары и так далее и до 1% на всё остальное. Категории постоянные). Лимит кэшбэка в месяц: до 10000 рублей.По кредитной карте, а также по дебетовым картам теперь не требуется оформление пакета услуг «Альфа Банка».
  2. Бесплатная дебетовая карта «Польза» — 3% кэшбэк в опции «АЗС, кафе, рестораны, столовые, фастфуд и аптеки«.
  3. Бесплатная дебетовая карта «Open Card» от «Открытия» — до 3% на все покупки или до 11% на выбранную категорию;
  4. Бесплатная кредитная карта «Card Credit Plus» от КЕБ (5% кэшбэк на кафе и рестораны, фастфуд, клубы, бары, салоны красоты, одежду и обувь, кино, театры и другие развлечения).
  5. Бесплатная дебетовая карта «Рокетбанка» — до 10% кэшбэк в различных торговых точках, действуют на определённый бренд, но глобально, т. е. если это KFC, то по всему миру и так далее (до 10 000 можно получить в качестве кэшбэка баллами в месяц).
    А также барный режим (бесплатный напиток в подарок в некоторых партнёрских кафе, ресторанах и барах Санкт-Петербурга, Москвы, Екатеринбурга и многих других городов).
  6. Росбанк «МожноВсё» — 10% на выбранные категории банка (можно менять каждые 3 месяца) и до 5% Travel-бонусами на все покупки. Лимит кэшбэка 5000 рублей в месяц по повышенным категориям, по обычным категориям лимита нет. Кэшбэк выплачивается баллами, ими можно компенсировать за последние 30 дней.
  7. Дебетовая карта Tinkoff Black (кэшбэк 5% на 3 категории из 5 предложенных банком, меняются раз в 4 месяца). Месячный лимит cashback 3000 рублей. Выплачивается раз в месяц в рублях в день выписки.
  8. По карте рассрочки «Халва» (наш обзор карты рассрочки) можно получить 2% за покупки собственными деньгами у партнёров и 1% в остальных местах. Выплачивается в баллах, которыми можно компенсировать ранее сделанные покупки. Но интересна акция при оплате телефоном через Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay в самих магазинах (не онлайн): 6% при покупках у партнёров (от 10 000 рублей), 4% при суммах до 10 000 рублей и 2% при покупках до 5000 рублей и 2% в остальных местах, а также при оплате картой на социальном тарифе.
    Для получения кэшбэка нужно совершить покупок на общую сумму от 10 000 рублей в месяц (минимум 5 покупок) по карте.
  9. Виртуальная дебетовая карта «Мегафон«: 1% на все покупки по тарифу «Стандарт», 1,5% на всё по тарифу «Максимум». Не забываем про лайфхаки с пополнением карты 😉 Если вы внимательно читали статью, то знаете, о какой жирной выгоде мы тут говорим.
  10. Дебетовая карта Всё сразу от «Райффайзен»: универсальный кэшбэк до 3,9% на все покупки (но нужно копить баллы, чтобы обменять их на деньги: есть различные варианты — как подарочными сертификатами его обналичить, так и напрямую при накоплении минимального порога).

Карты с высоким процентом на остаток

  1. Дебетовая карта «Польза» от «Хоум Кредит банка» 10% годовых для новых клиентов по акции и 6% годовых для всех остальных, выплачивается раз в месяц, для получения процента на остаток по карте нужно совершить покупок на общую сумму от 5000 рублей); помимо этого карта даёт кэшбэк 3% на АЗС, аптеки, в любом общепите, бонусы легко конвертируются в рубли.
  2. По бесплатной дебетовой карте «Open Card» в рамках вклада «Моя копилка» 5,8% годовых.
  3. Виртуальная дебетовая карта «Мегафон» (10% годовых на тарифе «Максимум»).
  4. Дебетовая карта Всё сразу от «Райффайзен» — новые клиенты могут оформить накопительный счёт со ставкой 6% годовых.
  5. По карте рассрочки «Халва» вы можете получать процент на остаток собственных средств: 5% годовых при любой покупке за месяц и 6% годовых (при покупках от 10 000 рублей в любых магазинах, не менее 5 покупок). На социальном тарифе достаточно покупок от 5000 рублей в месяц для получения процентов на остаток.
  6. Tinkoff Black платит 5% годовых на остаток по карте, но требует оборота по карте в 3000 рублей в месяц. Также можно открыть срочный вклад от 50 000 рублей с ежемесячной выплатой процентов и получать до 6% годовых (вклад на полгода).

Лучшие карты с кэшбэком на ЖКХ, налоги, штрафы, пени, страховки и пошлины

  1. Дебетовая и кредитная Альфа Банк «Перекрёсток» (1 балл за каждые потраченные 10 рублей), кроме страховых.
  2. Кредитка Тинькофф All Airlines (2% в милях, минимальная сумма покупки 100 рублей).
  3. Дебетовая карта Всё сразу от «Райффайзен» (баллами за любую покупку, кроме страховок, здесь кэшбэк растёт от 1% до 3,9% в зависимости от ваших трат).

Дебетовые карты с бесплатным снятием наличных и денежные переводы:

  1. По дебетовой карте «Open Card» от Открытия» бесплатный межбанк до 1 500 000 рублей в месяц и 500 000 рублей в день;
    исходящие переводы на номеру карты до 20 000 рублей в месяц;
    бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира (до 500 000 рублей в месяц);
  2. У Tinkoff Black бесплатные межбанковские переводы (без лимитов), а также бескомиссионные исходящие переводы по номеру карты (до 20 000 в месяц), вы также можете снимать наличные бесплатно в любых банкоматах мира (до 150 000 рублей в месяц).
  3. У карты «Польза» дешёвый фиксированный межбанк (комиссия всего 10 рублей, сумма перевода не имеет значения), также можно без комиссии снимать наличные в любом банкомате мира с лимитом до 100 000 рублей в месяц (количество снятий не ограничено, минимальной суммы тоже нет).
  4. По всем дебетовым картам «Альфа Банка» межбанковские переводы стали бесплатными через мобильное приложение «Альфа Мобайл» и интернет-банк «Альфа Клик».

Лучшие карты для туристов (мили, страховки и другое)

  1. Дебетовая карта «Польза» от «Хоум Кредит» даёт кэшбэк 3% за покупки в категории «АЗС» и «Общественное питание» и на аптеки. Но курс банка при покупках в другой валюте и за рубежом не самый лучший, поэтому эту карту удобно брать для покупок в рублях и путешествий по России. Ну и бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира до 100 000 рублей в месяц — дополнительный приятный бонус.
    По дебетовой Хоум Кредит «Польза» можно получить бонусы и от самой системы Visa: поскольку выдаётся карта Platinum, то вам будет доступен бесплатный мобильный интернет в роуминге.
  2. Кредитная карта Tinkoff All Airlines хороший кэшбэк на авиабилеты (до 5%), на отели и трансфер (10%), на остальные покупки 2%. Главный плюс карты — возможность накопленными баллами полностью компенсировать любой билет любой авиакомпании, купленный ранее. Ещё одно преимущество — бесплатная туристическая страховка (страховое покрытие 50 000 евро на любую поездку до 45 дней, включён активный отдых). Сейчас можно карту оформить по акции и получить приветственный бонус 1000 миль от банка. До конца апреля 2020 года.
  3. Дебетовая Можно ВСЁ+ от «Росбанка» даёт  кэшбэк Travel-бонусами, которыми можно оплатить билет на любой транспорт, отели, туры и экскурсии на сервисе OneTwoTrip.
  4. Кредитная карта «240 дней без процентов» от УБРиР. Позволяет получить 1% от суммы покупки страхового полиса. И вообще от всех покупок по карте.

А на эти карты распространяется акция с приветственным периодом при оформлении карт:

  1. при оформлении бесплатной дебетовой карты Open Card по ссылке с нашего сайта банк подарит вам 500 бонусных рублей (но нужно успеть подать заявку до 1 марта 2020 года!).
  2. кредитка All Airlines (1000 приветственных миль до конца апреля 2020 года);
  3. Дебетовая карта Всё сразу от «Райффайзен» — 300 приветственных баллов, бесплатное обслуживание до конца срока действия карты, но нужно успеть оформить, пока действует акция! А также повышенный в первый год процент начисления кэшбэка за покупки и 6% годовых по накопительным счетам (для новых клиентов банка). Карту тоже нужно успеть оформить до конца апреля 2020 года.
  4. при оформлении карты «Перекрёсток — Альфа Банк» банк вам начислит 5000 баллов этого супермаркета за кредитку и 2000 за дебетовую карту после активации и первой покупки по карте.

Вы ознакомились с наиболее популярными картами на рынке, теперь можно делать выбор. Но прежде чем заняться этим, просим вас обратить своё внимание на информацию ниже.

Во-первых, если вы будете оформлять кредитную карту с кэшбэком, то тут нужно получать одобрение у банка. Он будет оценивать вас по ряду критериев. И для того, чтобы максимально улучшить вероятность одобрения вам заявки на кредитку, изучите следующие пункты.

Банк кредитную карту, скорее всего, не выдаст, если:

  • вы безработный или часто меняете работу (несколько раз в полугодие);
  • работаете менее 3 месяцев, а также живёте или работаете не по месту оформления карты;
  • банк вам отказал по своей инициативе ранее, и с этого момента не прошло больше полугода;
  • у вас более 4 активных кредитов и много иждивенцев;
  • если есть просрочки по текущим кредитам в банках или МФО/МФК (некоторые банки негативно смотрят, если есть действующий займ там), есть большая задолженность по ЖКХ (более полугода); есть просрочка по оплате штрафов, в том числе и от ГИБДД;
  • если есть более 20 000 рублей в качестве долга по базе судебных приставов (ФССП);
  • вы были официально объявлены банкротом (есть информация о вас в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве);
  • в кредитной истории есть информация о серьёзных долгах в банках и МФО (проверить можно бесплатно тут);
Кредитная история, проверить кредитный рейтинг онлайн

Проверьте бесплатно свою кредитную историю на «Эквифаксе»! Успейте воспользоваться акцией!

Кредитный рейтинг заёмщика может стать серьёзной проблемой на пути получения кредита. Проверка кредитной истории банками осуществляется по крупнейшим базам: «Национальное бюро кредитных историй (НБКИ)», «Эквифакс», «Русский Стандарт» и ОКБ. Не редки там и ошибки («человеческий фактор», технические сбои и ошибочные записи о вас от нерадивых кредитных организаций). Проверка кредитной истории практически всегда платная, но для вас нашли возможность проверить бесплатно.

Кредитный рейтинг также станет вашим руководством к действию, чтобы исправить ошибки или принять меры для повышения шансов получить кредитную карту и другие кредитные продукты.

MCC-код и кэшбэк

Имеет смысл пару слов сказать и об этом понятии. Нас часто спрашивают, что такое mcc-код. Так уж вышло, что банки начисляют кэшбэк по своим картам именно по этому техническому параметру. Не будем сильно углубляться в дебри. Попробуем кратко и тезисно.

mcc-код, выписка по карте с кэшбэком

Пример: вот так выглядит MCC-код в выписке по карте с кэшбэком в интернет-банке. Внешняя подача может отличаться, но суть та же 🙂

MCC-код — это технический параметр, который сообщает банку тип торговой точки при оплате картой. Этот код присваивается банком. Соответственно, каждая торговая точка, оборудованная терминалом для проведения оплаты по карте, имеет MCC-код (например, супермаркеты имеют код 5411, кафе и рестораны — 5812, АЗС — 5541). Кодов много, как и типов торговых точек.

Как узнать MCC-код торговой точки?

Нужно совершить тестовую покупку в торговой точке и посмотреть выписку банка по карте. Обычно банки точно определяют тип торговой точки (АЗС от супермаркета вполне банк отличает), но иногда случаются курьёзы. 🙂 Поэтому если вы не уверены, то всегда можно проверить — сделать тестовую покупку картой и посмотреть на полученный cash back (ну или оплатить картой, которая сообщает MCC-код в выписке — например, дебетовой Tinkoff Black).


Сегодня карта с кэшбэком сегодня является одним из главных финансовых помощников современного человека. Этот банковский продукт способен сэкономить немало денег, особенно когда намечаются крупные траты. А процент на остаток позволит деньгам работать в том случае, если они пока не востребованы. Банки предлагают в 2020 году отличные условия по обслуживанию, есть и неплохие бесплатные варианты, включая даже бесплатное обслуживание по кредитным картам с кэшбэком или по дебетовым с кредитным лимитом / овердрафтом. В этой статье мы постарались сделать максимально подробный обзор таких карт (свеобразный рейтинг), чтобы вам было проще сделать выбор, объективное сравнение продуктов, входящих в топ позиции 2020 года. Мы постоянно обновляем эту статью, актуализируем опубликованную информацию, сравниваем новые условия. В комментариях этой статьи мы также подбираем карты под ваши потребности. Пишите, спрашивайте, предлагайте. Будем вам рады! 🙂

(Прочитан 363 644 раз, 1 просмотров сегодня)

Удалось ли нам раскрыть тему? Поделитесь своим мнением, вопросом в отзывах к статье. Поможем, расскажем подробнее, обсудим!


В РАССЫЛКЕ ДЕЛИМСЯ СЕКРЕТАМИ:

Подпишитесь на рассылку сайта, и вам станут доступны уведомления о новых материалах, обновлениях, а также эксклюзивные акции, которых нет в открытом доступе. и получить первый бонус -- 50 рублей в знак нашей благодарности! Подробнее тут.


Пожалуйста, обратите внимание:
Мы не являемся представителями компаний и сервисов, о которых идёт речь в наших статьях и обзорах. Коллектив авторов лишь выражает своё частное мнение, делится своим опытом и наблюдениями с читателями. И не несёт ответственности за ваши действия и действия третьих лиц. Если у вас возникли вопросы частного/юридического характера к описываемым компаниям, проблемы с аккаунтом и так далее, то обращайтесь к ним с ними напрямую через официальные средства связи.
Дорогие посетители!
Мы регулярно обновляем статьи на нашем сайте, чтобы у вас всегда была актуальная информация. Рекомендуем добавить эту страницу в закладки браузера или социальные сети, чтобы ничего не потерять.

Последнее обновление обзора: