Выгодные карты с кэшбэком в 2019 году: обзор лучших

Карты с кэшбэком: обзор условий 2017 годаВ двадцать первом веке у человека появились прекрасные инструменты, которые помогают экономить семейный бюджет. При этом даже привычные вещи можно оптимизировать так, что они будут приносить доход. Один из таких инструментов — платёжные карты. Сам по себе этот кусочек пластика выполняет лишь техническую роль — позволяет не носить с собой наличку для оплаты в магазинах и упрощает взаимодействие со своим счётом в банке. Платёжная карта выгодна и банку, и клиенту.

Конкуренция на рынке предоставления банковских услуг заставляет банки применять новые приёмы, позволяющие сделать платёжные карты ещё более функциональными. Так, в последнее время стала всё активнее продвигаться услуга кэшбека (то есть возврата части потраченных денег по карте), а в 2016-2018 годах банки пошли ещё дальше и стали предлагать повышенный кэшбэк по определённым магазинам, категориям покупок и так далее. Ещё одно преимущество — процент на остаток по дебетовым картам (и вы получаете деньги ежемесячно просто за то, что держите их на счёте карты).

Банковские карты и кэшбэк: какую выбрать?

Ставка банков по кэшбэку оправдалась. Именно кэшбэк стал катализатором массового осознанного перехода на оплату по карте. В одном из предыдущих опросов на нашем сайте мы задали вопрос нашим посетителям: «Какая функция платёжных карт Вам нравится больше?«. И получили закономерный результат: более половины респондентов высказались, что ценят в платёжных картах именно кешбек. Мы проводили опрос на нашем сайте «Чем вы чаще всего платите в магазинах?» и увидели, что люди в большинстве случаев предпочитают использовать именно карты для оплаты товаров и услуг. При этом кредитные карты стремительно догоняют дебетовые по популярности уже сравнялись практически с наличной оплатой 🙂 И люди всё чаще задаются вопросом: «В каком банке оформить себе карту с кэшбэком?«.

Содержание статьи:

Выгодны ли кредитные карты на самом деле: лайфхаки

Это один из самых популярных вопросов у многих. Кредитная карта даёт даже больше преимуществ в плане экономии средств, чем дебетовая. Одно из главных преимуществ — это возможность пользоваться средствами банка вместо своих. При этом бесплатно — в рамках (льготного) беспроцентного периода, который в среднем составляет 1,5 месяца с момента первой покупки. Эту особенность можно использовать себе во благо.

Лайфхак первый: кредитная карта с кэшбэком и зарплата

Лайфхак, кредитная карта и беспроцентный период, условияВы получаете зарплату и переносите её: на вклад в банке, расчётно-пополняемый счёт, на дебетовую карту с процентом на остаток (вариантов может быть много), где проценты начисляются ежедневно и выплачиваются в конце месяца, а деньги можно снимать полностью или частично без потери процента. Всё это время, пока зарплата лежит на вкладе, пользуетесь средствами банка по кредитной карте в рамках беспроцентного периода. А потом просто пополняете кредитку на сумму трат по кредитке в беспроцентного периода и не платите никаких процентов банку.

ВАША ВЫГОДА: начисленные проценты по вкладу + кэшбек по кредитной карте. Например, вы можете оформить для получения процентов на остаток бесплатную дебетовую карту банка «Хоум Кредит» — «Польза«. На текущий момент банк начисляет 7% годовых на остаток средств по карте! Один из самых высоких процентов на остаток (ПНО) среди карт с кэшбэком. Карту можно оформить онлайн. А в качестве донора кредитных средств использовать кредитку «Альфа Банка — 100 дней без %«, которая даёт снять 50 000 в месяц без комиссии в любом банкомате и в рамках льготного периода.

Лайфхак второй: кредитная карта и путешествия

Кредитная карта и путешествия, кэшбэк и условияЧасто в путешествиях бывает так, что отели и особенно сервисы проката автомобилей замораживают часть средств по вашей карте (для проверки платёжеспособности, для страховки и т. п.). Если вы для этих целей предоставите дебетовую карту, то будут заблокированы ваши личные средства, которые в поездке могут очень пригодиться. Поэтому лучше, если это будут средства банка в рамках кредитного лимита. На замороженные (находящиеся в холде) средства не капает процент. По туристическим кредиткам часто можно получить дополнительные преимущества в виде кэшбэка милями или страхование за счёт банка.
ВАША ВЫГОДА: у вас будет больше финансовых возможностей в поездке, личные средства не будут заморожены. Удобна в этом плане кредитка All Airlines от банка «Тинькофф» с кэшбэком в виде универсальных миль, которые можно потратить на авиабилет в любой авиакомпании и бесплатной страховкой для выезда за рубеж.

Да и если говорить в целом, то по кредитной карте кэшбэк в целом выше, чем по дебетовой. Это всё дополнительная выгода для нас, дамы и господа. К тому же кредитная история поддерживается в актуальном состоянии, что в перспективе станет дополнительным плюсом получения другого выгодного кредита (например, ипотеки). Поэтому кредитная карта с хорошим кешбеком в сочетании с обозначенными выше лайфхаками помогает очень выгодно жить 🙂

И всё бы хорошо, но есть сложность лишь в том, что кредитную карту получить могут не все. 🙁 Есть ряд ограничений, с которыми сталкиваются люди при обращении в банк. Перечислим наиболее популярные случаи.

Банк кредитную карту, скорее всего, не выдаст, если:

  • вы безработный или часто меняете работу (несколько раз в полугодие);
  • работаете менее 3 месяцев, а также живёте или работаете не по месту оформления карты;
  • банк вам отказал по своей инициативе ранее, и с этого момента не прошло больше полугода;
  • у вас более 4 активных кредитов и много иждивенцев;
  • если есть просрочки по текущим кредитам в банках или МФО, есть большая задолженность по ЖКХ (более полугода); есть просрочка по оплате штрафов, в том числе и от ГИБДД;
  • если есть более 20 000 рублей в качестве долга по базе судебных приставов (ФССП);
  • вы были официально объявлены банкротом (есть информация о вас в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве);
  • в кредитной истории есть информация о серьёзных долгах в банках и МФО (проверить можно бесплатно тут);
  • вы также можете подобрать себе кредит в рамках сервиса «Банки.ру» и в довесок к этому узнать свою кредитную историю (без комиссии).
Кредитная история, проверить кредитный рейтинг онлайн

Проверьте бесплатно свою кредитную историю на «Эквифаксе»! Успейте воспользоваться акцией!

Кредитный рейтинг заёмщика может стать серьёзной проблемой на пути получения кредита. Проверка кредитной истории банками осуществляется по крупнейшим базам: «Национальное бюро кредитных историй (НБКИ)», «Эквифакс», «Русский Стандарт» и ОКБ. Не редки там и ошибки («человеческий фактор», технические сбои и ошибочные записи о вас от нерадивых кредитных организаций). Проверка кредитной истории практически всегда платная, но для вас нашли возможность проверить бесплатно.

Кредитный рейтинг также станет вашим руководством к действию, чтобы исправить ошибки или принять меры для повышения шансов получить кредитную карту и другие кредитные продукты.

MCC-код и кэшбэк

Имеет смысл пару слов сказать и об этом понятии. Нас часто спрашивают, что такое mcc-код. Так уж вышло, что банки начисляют кэшбэк по своим картам именно по этому техническому параметру. Не будем сильно углубляться в дебри. Попробуем кратко и тезисно.

mcc-код, выписка по карте с кэшбэком

Пример: вот так выглядит MCC-код в выписке по карте с кэшбэком в интернет-банке. Внешняя подача может отличаться, но суть та же 🙂

MCC-код — это технический параметр, который сообщает банку тип торговой точки при оплате картой. Этот код присваивается банком. Соответственно, каждая торговая точка, оборудованная терминалом для проведения оплаты по карте, имеет MCC-код (например, супермаркеты имеют код 5411, кафе и рестораны — 5812, АЗС — 5541). Кодов много, как и типов торговых точек.

Как узнать MCC-код торговой точки?

Нужно совершить тестовую покупку в торговой точке и посмотреть выписку банка по карте. Обычно банки точно определяют тип торговой точки (АЗС от супермаркета вполне банк отличает), но иногда случаются курьёзы. 🙂 Поэтому если вы не уверены, то всегда можно проверить — сделать тестовую покупку картой и посмотреть на полученный cash back (ну или оплатить картой, которая сообщает MCC-код в выписке — например, дебетовой Tinkoff Black).

Лучшие карты с кэшбэком в 2019 году (часть 1)

Сравнение карты с кэшбэком: наши топы в рейтинге

Всегда обращайте внимание, насколько выгодный кэшбэк по карте даётся банком, а также на условия!

Сразу отметим, что дебетовых и кредитных карт с кэшбэком в России огромное количество, поэтому мы планируем сделать несколько подобных обзоров. Сегодня рассмотрим, что же нам предлагают банки в 2019 году для решения нашей главной задачи обзора — получения повышенного cashback по дебетовым и кредитным картам. А также получения его в категориях, где он встречается редко (например, за ЖКХ, налог, страховку, пени и так далее). Итак, приступим к рассмотрению нашего своеобразного топ-рейтинга 🙂 Мы проведём сравнение популярных карт с кэшбэком, чтобы выявить явных лидеров 2019 года.

Вообще, мы при сравнении и выборе карт с кэшбэком руководствуемся такой логикой: если карта полностью бесплатная или условия по ней легко выполнить, то оформляем такой продукт. Мы исходим из логики, что любая карта может пригодиться или просто давать прибыль от процентов на остаток, ожидая своего часа на полочке. А когда она может лежать на полочке и не просить кушать — замечательно! Берём! Даже если карта не оправдает ожиданий, её можно всегда закрыть без последствий.

При выборе карт с платным обслуживанием мы оцениваем потенциал карты (насколько полно она может решить наши потребности в кэшбеке и окупить себя). Некоторые платные карты можно оформить по льготным условиям и с выгодными вариантами в рамках приветственного периода обслуживания. Иногда даже имеет смысл оформить такие продукты на короткий срок под акцию: слишком уж лакомые бывают условия. И про такие карты тоже расскажем вам 🙂 А теперь к обзору!

Карты «Альфа Банка» с кэшбэком

«Альфа Банк» считается одним из самых интересных кредитных организаций в плане начисления кэшбэка по своим платёжным картам. Маркетологи банка создали сразу несколько классных предложений для своих текущих и будущих клиентов, и эти продукты стабильно занимают высокие места среди топ продуктов банков. Карта банка технологичны — поддерживают чип, эмбоссирование, бесконтактную оплату и возможность привязать карту к гаджетам (через Samsung Pay, Google Pay и Apple Pay).

Более того, в 2018 году произошла настоящая революция в тарифах на дебетовых картах с кэшэком этого банка. Целый шквал изменений. Знаете, бывают банки, которые постепенно улучшают продукты, потихоньку добавляя возможности, а бывают такие, которые копят обновления, а потом одним днём выкатывают, кардинально меняя положение сил на банковском рынке. Вот такой он, «Альфа Банк» 🙂

Итак, давайте посмотрим, что же изменилось по дебетовым продуктам банка для клиентов.

«Альфа Банк» наконец-то отказался от пакетов услуг по дебетовым картам, заметно улучшил тарифы: сделал условия обслуживания простым и понятным. Этого клиенты ждали действительно очень долго, тем более что банк находится в топе российской банковской системы.

Смотрите сами:

  1. Довольно простые условия для бесплатности:
    либо траты от 10 000 рублей в месяц по карте,
    либо хранить постоянно на счётах банка от 30 000 рублей);
    если не соблюдать эти условия, то обслуживание за текущий месяц составит составит 100 рублей!
  2. По дебетовым картам появился процент на остаток: за покупки от 10 000 рублей в месяц, вы получите 1% годовых на остаток, а если потратите более 70 000 рублей, то 6% годовых — напомним, ранее по дебетовым картам «Альфы» процента на остаток (ПНО) вообще не было.
  3. Также теперь можно снимать деньги в любых банкоматах мира (если будут выполнены условия бесплатности: то есть либо траты в месяц от 10 000 рублей, либо хранение на счёте от 30 000 рублей).

У «Альфа Банка» также есть широкая сеть собственных и партнёрских банкоматов, где можно снимать и вносить деньги без подобных ограничений.

У всех клиентов банка возможность иметь счета сразу в трёх валютах (доллары, евро — у этих международные реквизиты и рубли). Карты банка доставляются в любое отделение по всей стране, а в Москве в пределах МКАД можно бесплатно получить карту курьером.

ВАЖНО: все кредитные карты «Альфа Банка» тоже обслуживаются вне рамок пакетов услуг банка! Беспроцентный период по ним составляет 60 дней (если нужно больше, то есть кредитная карта «100 дней без процентов (наш обзор условий)», но по ней не предоставляется кэшбэк, зато можно снимать наличные в любых банкоматах мира без комиссии и в рамках беспроцентного периода до 50 000 рублей в месяц«).

Теперь и дебетовые карты также оформляются вне пакетов услуг.

Ещё один важный момент: межбанковские переводы (то есть переводы в другие банки) стали полностью бесплатны (как частным лицам, так и юридическим, а также в бюджет РФ), если их делать через мобильное приложение «Альфа Мобайл» или интернет-банк «Альфа Клик». Таким образом, у банка появился ещё один очевидный плюс для клиентов.

Карта «Альфа Банк — Кэшбэк 10%» на АЗС, кафе, фастфуд и рестораны

Среди карт «Альфа Банка» в топ нашего рейтинга заметно выделяется продукт Alfa Bank Cashback 10%. Это взорвавшая интернет карточка, по которой начисляется до 10% кэшбэка на топливо и другие покупки на АЗС + до 5% на все заведения общественного питания (кафе, рестораны, бары, столовые, фастфуд и так далее). За все остальные покупки по карте начисляется до 1% от суммы покупки. Очень важное преимущество: при помощи cash back можно компенсировать любые покупки по карте, совершённые ранее. Кэшбэк начисляется баллами (1 балл = 1 рубль). Баллы не имеют срока годности: ими можно компенсировать до 100% любой покупки. После чего баллы превращаются в рубли и зачисляются на карту.

Бонусы за АЗС, Татнефть и карты с кэшбэком

Сеть АЗС «Татнефть» дополнительно к банковскому кэшбэку даёт бонусы за покупки. Суммарный кэшбэк (от «Татнефти» и «Альфа Банка») за покупки на АЗС может достигать 18% от суммы чека!

Кэшбэк за АЗС: лайфхаки

В 2018 году сеть АЗС «Татнефть» запустила свою бонусную программу. Суть в том, что если добавить свою банковскую карту в личный кабинет программы (например, карту «Альфа Банка» с кэшбеком 10%), то мы сможем суммировать бонусы за заправку в «Татнефти» + получать  кэшбэк от «Альфы» за АЗС.
То есть 10% за АЗС начислит Alfa Bank и до 8% «Татнефть» за покупки на её АЗС (в течение 3 месяцев положены дополнительные бонусы новичкам, повышающие кэшбэк от «Татнефти» до 8%, в дальнейшем до 5%).

Карта «Альфа Банка 10%» на сегодня — лучший продукт на рынке банковских услуг, предлагающий на постоянной основе такой высокий процент кэшбэка за топливо и остальные покупки / сервисы на АЗС. Не говоря уже о достаточно высоком кэшбэке за рестораны и кафешки. К тому же есть кэшбэк (пусть и небольшой) и на все остальные покупки по карте!

Карта Альфа Банка, 10% на топливо в АЗСИдеально подойдёт для тех, у кого есть автомобиль. Здесь самый высокий возврат по АЗС среди подобных карт. Дополнительный приятный плюс — бонусируются все покупки в ресторанах и кафе. Есть cashback и за обычные покупки в других торговых точках по этой карте. Она бывает дебетовой и кредитной.

Что же касается технических характеристик продукта, то стоит отметить, что выпускается карта Mastercard, именная, эмбоссированная, привилегированная World на 5 лет, с чипом, поддерживает бесконтактную оплату (PayPass + Apple Pay + Samsung Pay + Google Pay).
Основное преимущество:
возврат до 10% за покупки на АЗС (топливо и сопутствующие товары), до 5% — во всех видах общественного питания (в кафе и ресторанах, столовых, барах, фастфуде и т. д.) и до 1% на всё остальное.

Банк позволяет ежемесячно получать до 5000 рублей в месяц по каждой категории (то есть суммарно за месяц можно получить до 15 000 рублей кэшбэком — 5000 за АЗС, 5000 — за общепит и 5000 за остальные покупки по карте в других категориях). Cashback начисляется на специальный бонусный счёт . Когда: обычно в течение 2-3 дней после покупки. Бонусы не имеют срока годности.

Условия кэшбэка по дебетовой карте Cash Back 10%

Такой высокий кэшбэк начисляется за покупки по карте от 70 000 рублей в месяц (кроме переводов средств, снятия наличных, пополнения мобильных телефонов, оплаты штрафов и налогов, покупки страховок)!
Если же сумма всех покупок за месяц меньше 70 000 рублей, то кэшбэк будет такой: 5% на АЗС и заправки, 2,5% на общепит и 0,5% на всё остальное. Даже такие условия, кстати, выглядят весьма неплохо для бесплатной дебетовой карты!

Вы также бонусом получите и процент на остаток (ПНО) средств по карте: 6% годовых при тратах от 70 000 рублей в месяц, 1% годовых при тратах от 10 000 рублей в месяц
(ещё в августе 2018 года такой опции по дебетовым картам вообще не было предусмотрено).

Дебетовую карту «Альфа Банк — Cashback» просто сделать бесплатной: с 2019 года для бесплатности карты нужно будет выполнить любое из простых условий  — либо сумма остатка по ней в течение не должна быть меньше 30 000 рублей, либо общая сумма всех покупок по карте должна составлять от 10 000 рублей за месяц.

Условия кэшбэка по кредитной карте Cash back 10%

Чтобы получить кэшбэк за текущий месяц, необходимо совершить покупок по карте на общую сумму от 20 000 рублей в месяц.

При этом начисляется кэшбэк 10% на АЗС, 5% на кафе, рестораны и прочий общепит, 1% на всё остальное. Лимит кэшбэка 3000 рублей в месяц. Беспроцентный (льготный) период для покупок 60 дней. В него входит и снятие наличных до 120 000 рублей в месяц в рамках кредитного лимита (правда, за само снятие банком взимается комиссия).

MCC-коды, по которым есть повышенный кэшбэк по кредитной и дебетовой карте «Альфа Банка»:
5541 станции техобслуживания; 5542 автоматизированные бензозаправки; 5983 топливо; 5811 и 5812 общественное питание и рестораны; 5813 бары, дискотеки, ночные клубы; 5814 рестораны-закусочные, фастфуд.

Условия использования дебетовой карты ALFA BANK CASHBACK 10%:

Выпускается карта Mastercard, именная, с чипом и бесконтактной оплатой (Paypass, есть также поддержка Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay).

Альфа Банк 10% кэшбэк, АЗС, кафе и рестораны

Просто оформите дебетовую карту «Альфа-Банка 10%» онлайн. Высокий кэшбэк на АЗС, общепит и простые условия для бесплатности.

  • с сентября 2018 года пакет услуг для получения карты больше не нужен!
  • выпуск карты бесплатный, обслуживание по карте тоже может быть бесплатное: для этого нужно либо совершать покупки на общую сумму от 10 000 рублей в месяц, либо хранить на карте от 30 000 рублей в течение месяца, в противном случае стоимость обслуживания в месяц составит 100 рублей!
    (сравните, насколько стало дешевле: ещё в 2018 году эта дебетовая карта с кэшбэком стоила дороже 3000 рублей в год + стоимость пакета услуг, теперь таких цен и условий нет).
  • нет комиссии за снятие и внесение наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в МДМ, «Промсвязьбанке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»);
  • если выполнены условия бесплатности, то будет бескомиссионное снятие денег вообще в любых банкоматах (блокируется комиссия 1,5%, минимум 200 рублей, которая будет возвращена на счет в следующем месяце);
  • бесплатное мобильное приложение (Alfa Mobile Light) и смс-информирование, интернет-банк «Альфа Клик»;
  • дополнительные бесплатные счета в трёх валютах (при желании): доллары, рубли, евро. Пополнять их можно в банкомате, а также международным реквизитам или менять рубли по выгодному обменному курсу в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»;
  • межбанковские переводы в другие банки России (исходящие в другие банки) бесплатные;
  • если привяжете карту к Samsung Pay, то сможете дополнительно осуществлять бесплатные денежные переводы на карты любых банков России без комиссии (Лимиты: 75 000 рублей на 1 операцию, 150 000 в месяц и 600 000 рублей в год) в рамках системы платежей Samsung Pay.
  • вы можете получать процент на остаток по счёту карты на сумму до 300 000 рублей в месяц
    (при тратах по карте от 10 000 рублей — 1% годовых на сумму остатка, а при тратах от 70 000 рублей  — 6% годовых на сумму остатка); Можно также открывать в интернет-банке дополнительные вклады на разных условиях.
  • участвуйте в бонусной программе АЗС «Татнефть» и «Лукоил» и увеличивайте кэшбэк на АЗС до 20% от суммы покупки;
  • чтобы получить карту, заполните анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!) С вами свяжется менеджер банка по телефону и расскажет, когда можно будет забрать готовую карту. После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Условия использования кредитной карты Alfa Bank Cashback 10%:

Выпускается карта Mastercard, именная, с чипом и бесконтактной оплатой (Paypass, есть также поддержка Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay).

Альфа Банк, кредитная карта, 10% кэшбэк, АЗС, кафе и рестораны

Оформить кредитную карту «Альфа-Банка 10%» можно прямо сейчас на сайте банка онлайн

  • беспроцентный грейс-период 60 дней — на все покупки + снятие наличных в банкоматах (до 120 000 рублей в месяц): комиссия за снятие наличных 4,9% (минимум 400 рублей);
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 3990 рублей;
  • интернет-банк «Альфа Клик», смс-информирование и мобильное приложение (Alfa Mobile Light) бесплатны;
  • возможность бесплатно открыть счета в долларах и евро (пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам), выгодный обменный курс в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»;
  • не надо подключать пакеты услуг;
  • кредитный лимит до 300 000 рублей; можно снимать наличными в банкоматах до 120 000 рублей в месяц в рамках льготного периода;
  • участвуйте в бонусной программе на заправках «Татнефть» и «Лукоил» увеличивайте свой кэшбэк на АЗС до 20% от величины покупки;
  • процентная ставка от 23,99% годовых на всё, на что не распространяется льготный период кредитования
    (для такой ставки желательно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту в течение года);
  • паспорт РФ + дополнительный документ на выбор
    (СНИЛС, ИНН, права, загранспаспорт, медицинский полис);
  • вы можете заполнить онлайн заявку на кредитную карту на сайте банка
    (не более 10 минут), в течение дня банк сообщит о своём предварительном решении и скажет, когда можно забрать карту и предоставить необходимые документы в банк. Заполнение анкеты онлайн экономит время, поскольку избавляет от необходимости лишний раз обивать пороги банка 🙂
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Карта «Альфа Банк — Перекрёсток»: кэшбэк на супермаркеты

Карта Альфа Банка с кэшбэком баллами Перекресток«Альфа Банк» и «Перекрёсток» — это не просто партнёры. Обе компании входят в холдинг «Альфа Групп», что означает чуть ли не родственную связь между ретейлером и банком. Именно это обстоятельство делает карту с кэшбэком «Перекрёсток» лакомым  инструментом для тех, у кого супермаркеты — это весомая категория ежемесячных трат. Выгодные условия обслуживания этой карты являются своеобразным бонусом стратегического партнёрства «Перекрёстка» и «Альфа Банка».

По карте действует бонусная программа, согласно которой кэшбэк за покупки начисляются по следующим правилам: за каждые потраченные 10 рублей в «Перекрёстке» — 3 балла (кэшбэк 3%); потраченные 10 рублей в других местах — 1 балл по дебетовой (кэшбэк 1%) и 2 балла по кредитной (кэшбэк 2%). По кредитке, как видите, кэшбэк в два раза больше. При этом кэшбэк зачисляется даже за оплату ЖКХ, налогов, пени, штрафов, что очень круто!

Акция с приветственным кэшбэком по карте:
за оформление дебетовой карты банк подарит вам приветственные 2000 баллов на покупки в «Перекрёстке», а за оформление кредитки — 5000 баллов. Баллами можно оплатить 100% стоимости покупки в этом супермаркете 😉

Есть также возможность установить для «Перекрёстка» спецкатегорию «Любимые продукты«, за которую получать 7 баллов за каждые потраченные 10 рублей (кэшбэк 7%). Курс списания 10 баллов = 1 рубль. Списание накопленных баллов по картам «Альфа Банк — Перекрёсток» на скидку производится непосредственно на кассе. Накопленными баллами можно оплатить 100% стоимости покупки в любом супермаркете «Перекрёсток».

Огромное преимущество дебетовой карты «Перекрёсток» (по сравнению с другими дебетовыми продуктами «Альфа Банка»)  в том, что она выдаётся даже в рамках самого дешёвого пакета «Альфа Банка» — «Эконом«.

Таким образом, карта «Альфа Банк — Перекресток» является результатом эффективной интеграции программы лояльности самого магазина «Клуб Перекрёсток» в банковский продукт (больше не нужно носить с собой отдельную бонусную карту в кошельке). Для владельцев карт также доступны скидки и специальные акции в мобильном приложении «Мой Перекрёсток». Эта карта, достаточно хорошо перекрывает потребности трат денег в категории «Супермаркеты».

Полезная фишка по «Перекрёстку», которая может быть вам:
сейчас в приложении «Кошелёк» (присутствует и в Google Play, и в AppStore) можно получить подарочный сертификат «Перекрёстка» номиналами 500 рублей, 1000 и 1500 рублей, а заплатить за него на 15% меньше. Просто привяжите свою карту «Альфа Банк — Перекрёсток», и оплатите ней сертификат в этом приложении. Ваша выгода составит 10% + кэшбэк по банковской карте.

Кэшбэк за чеки с QR-кодом

Приложение Qrooto (android, iOS), кэшбэк за чеки в продуктовых

Установить на Android или iOS.

И раз уж пошли про выгоду говорить от покупок в супермаркетах, то упомянем заодно и приложение, которое выплачивает вам деньги (по сути, это кэшбэк) за чеки из продуктовых магазинов. Сайты с кэшбэком за чеки в супермаркетах, а особенно приложения на мобильный телефон стали настоящей бомбой 2018 года, поскольку даже обычные чеки теперь позволяют получить кэшбэк, делая покупки ещё более выгодными. Такие сервисы выплачивают деньги за товары реально повседневного спроса (молоко, хлеб, минеральная вода и многое другое). Принцип их действия прост: сканируете чек из супермаркета по QR-коду, можно прямо в магазине и получаете деньги, если условие выполнено. Всё 🙂

Наиболее популярный на текущий момент сервис — Qrooto (Android или iOS). При вводе промокода 902534 после регистрации в приложении вы получите 9,9 рублей в подарок после загрузки вашего первого чека.

Кэшбэк с чеков c QR-кодомЕсть ещё парочка предложений от других популярных кэшбэк-сервисов. Прежде всего, это сайты Cash4brands и ePN. Помимо того, что там можно получать кэшбэк с онлайн-покупок, данные сервисы имеют мобильные приложения, где также можно сканировать чеки с QR-кодами.

Наиболее интересные предложения:

  • сервис ePN даёт 1 цент вообще за любые чеки, где есть QR-код. Есть возможность и по отдельным предложениям получать кэшбэк. Например, за покупку яблок. Минимальная сумма вывода денег с аккаунта 20 центов.
  • сервис Cash4brands даёт кэшбэк от общей суммы чека за покупки в конкретных магазинах: «Магнит«, «Лента«, «Ашан«, «Метро» и других. Покупки в чеке могут быть любые. В Cash4brands минимальная выплата — 1 рубль.

Условия дебетовой карты «Альфа Банк — Перекрёсток»:

Банком выдаются карты категории Mastercard World, на 5 лет, эмбоссируется имя и фамилия владельца на лицевой стороне, а также номер в программе лояльности «Перекрёсток». Поддерживается чип и бесконтактная оплата PayPass, а также Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay.

По дебетовой карте при оформлении на сайте банка в рамках акции дарятся приветственные 2000 баллов «Перекрестка» по дебетовой и 5000 баллов по кредитной карточке в подарок! Их можно сразу списать на любую покупку в этом магазине (до 100% стоимости товаров).

Альфа Банк, Перекресток, кэшбэк, супермаркет, дебетовая карта

Оформить дебетовую карту «Альфа-Банк — Перекрёсток» в режиме онлайн. В подарок получите 2000 баллов от банка!

  • для оформления карты больше не нужен пакет услуг, выпуск карты бесплатный;
  • стоимость обслуживания бесплатно (первые 2 месяца) и далее при покупках от 10 000 рублей в месяц или если остаток по карте не опускался ниже 30 000 рублей в течение месяца, в противном случае 100 рублей за месяц;
  • 10 бесплатных снятий в любых банкоматах мира (без лимита) + нет комиссии за снятие и внесение наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Промсвязьбанке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»);
  • выпуск карты бесплатный;
  • бесплатный мобильный банк («Альфа Мобайл Лайт») и смс-информирование, интернет-банк «Альфа Клик»;
  • возможность бесплатно открыть счета в долларах и евро (пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам), выгодный обменный курс в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • дополнительные бесплатные счета в трёх валютах (при желании): доллары, рубли, евро. Доступны международные реквизиты для пополнения валютных счетов по SWIFT;
  • бесплатная поддержка мультивалютности (вы можете переключать основной счёт с рублей на доллары или евро и платить в нужной вам валюте, избегая конвертации валюты, удобно при поездках за рубеж и покупках в иностранных онлайн-магазинах) и получать кэшбэк;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»;
  • со 2018 года межбанковские переводы в другие банки стали бесплатные;
  • если привяжете карту к Samsung Pay, то сможете дополнительно осуществлять бесплатные денежные переводы на карты любых банков России без комиссии (Лимиты: 75 000 рублей на 1 операцию, 150 000 в месяц и 600 000 рублей в год) в рамках системы платежей Samsung Pay.
  • можно открывать накопительные счета в банке и получать повышенный процент на остаток;
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!) С вами свяжется менеджер банка по телефону и расскажет, когда можно будет забрать готовую карту.
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Условия использования кредитной карты «Альфа Банк — Перекресток» в 2019 году:

Если вопрос о том, что иметь, кредитку или дебетовую карту «Перекрёсток» для вас не принципиален, то рекомендуем оформить именно кредитную карту. Почему? Во-первых, вам не нужно оформлять никакие платные пакеты обслуживания (как по дебетовым картам). Во-вторых, в два раза больше кэшбэк (2% от суммы покупки). В-третьих, низкая стоимость годового обслуживания (всего 490 рублей в год).

А ещё по кредитной карте при оформлении на сайте банка в рамках акции дарятся приветственные 2000 баллов «Перекрестка» по дебетовой и 5000 баллов по кредитной карточке в подарок! Их можно сразу списать на любую покупку в этом магазине (до 100% стоимости товаров).

Альфа Банк, Перекресток, кэшбэк, супермаркет

Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Альфа-Банк — Перекрёсток». В подарок банк предоставит 5000 баллов на покупки.

  • беспроцентный грейс-период 60 дней — на все покупки + снятие наличных в банкоматах; комиссия за снятие наличных 5,9% (минимум 500 рублей), лимит снятия 200 000 рублей;
  • выпуск бесплатный, низкая стоимость обслуживания (за год) 490 рублей;
  • интернет-банк «Альфа Клик», смс-информирование и мобильный банк («Альфа Мобайл Лайт») бесплатны;
  • возможность бесплатно открыть счета в долларах и евро (пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам), выгодный обменный курс в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»;
  • не надо подключать пакеты услуг;
  • кредитный лимит до 300 000 рублей;
  • процентная ставка от 23,99% годовых на всё, на что не распространяется льготный период кредитования
    (для такой ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту в течение года);
  • паспорт РФ + дополнительный документ на выбор
    (СНИЛС, ИНН, права, загранспаспорт, медицинский полис);
  • заполнить онлайн заявку на кредитную карту на сайте банка
    (не более 10 минут), в течение дня банк сообщит о своём предварительном решении и скажет, когда можно забрать карту и предоставить необходимые документы в банк. Заполнение анкеты онлайн экономит ваше время, потому что избавляет от необходимости лишний раз ходить в банк!
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

ДЕБЕТОВАЯ КАРТА «АЛЬФА БАНК — NEXT» («НЕКСТ»):

Карта Некст от Альфа Банка: тарифы и условия, кэшбэкЭта карта позиционируется банком, как вариант для молодёжи (из названия легко читается, что продукт «для следующего поколения»), но оформить её могут и вполне взрослые люди.

Характерная её особенность — кэшбэк на популярные у молодёжи точки. В частности, по этой карте даётся кэшбэк 5% на любой общепит (кафе, рестораны, фастфуд, столовые, бары и так далее), сюда же входят и кинотеатры: по ним тоже предоставляется cash back равный 5%. Максимальный кэшбэк 10% по молодёжной карте предоставляется в сети ресторанов быстрого питания «Бургер Кинг».

Важно: на все остальные категории покупок кэшбэк вообще не предусмотрен — только общественное питание и кинотеатры.

Обслуживание по карте: с 1 января 2019 года для бесплатности нужно будет выполнить любое из условий: либо делать покупки от 5000 рублей в месяц, либо хранить на карте постоянно от 30 000 рублей и выше.

Дебетовую карту с кэшбэком на общепит и кинотеатры Next, как и другие продукты «Альфа Банка», можно оформить онлайн на сайте банка. У нас также есть подробный обзор этой карты. Приглашаем ознакомиться 🙂

Карты для путешествий туристам

В Alfa bank имеется и щедрые предложения для путешественников, туристов и просто для людей, которые часто отправляются в поездки. Такие карты могут здорово помочь очень мобильным людям, ведь кэшбэк можно очень выгодно тратить полезные сервисы, необходимые в поездки: от авиабилетов до страховок 🙂

Дебетовая и кредитная карта РЖД Alfa Bank

Обзор карты «Альфа Банк РЖД«

Среди них есть интересная карта «Альфа Банк — РЖД Бонус», по которой начисляются в качестве кэшбэка баллы от «РЖД-Бонус«. Такой она стала с тех пор, когда главный партнёр РЖД — Банк ВТБ-24 — закрыл своё сотрудничество с РЖД. Таким образом, если вы часто пользуетесь железнодорожным транспортом, карта может показаться вам интересной, поскольку по ней легко копить баллы, которые можно менять на железнодорожные билеты, и ездить по России, а также в Финляндию и другие страны практически бесплатно.

Бесплатная карта Росбанк РЖД

Обзор карты «Росбанк РЖД» в возможностью бесплатного обслуживания.

Кстати, по карте бонусом идёт бесплатная туристическая страховка для выезда за рубеж! И очень дельная, кстати: действует год, покрывает любую поездку до 90 дней, сумма покрытия 50 000 евро, включены популярные туристические риски. При оформлении карты дают приветственные 500 баллов по дебетовой и 1000 по кредитной карте.

В качестве альтернативы продуктам «Альфа Банка», которые позволяют копить «мили» РЖД, предлагаем обратить внимание карту «Росбанк-РЖД» с возможностью бесплатного обслуживания. Здесь тоже полагаются приветственные баллы в размере 500 РЖД-бонусов. Сама карта может обслуживаться бесплатно в отличие от карты «Альфа Банка». Если часто ездите на поездах, имеет смысл присмотреться к данному продукту.

Для сравнения: у нас есть отдельная статья о картах, работающих с РЖД Бонус, а также о том, как выгодно копить и тратить баллы по ним. В ней мы делимся секретами и лайфхаками, как всё сделать правильно и максимально выгодно.

Бесплатная дебетовая карта «Польза» с кэшбэком от «Хоум Кредит»

Чешская дочка банка Home Credit в России уже достаточно давно известна на территории России. Этот банк существует тут давно и активно занимается розничным кредитованием и работает в основном с частными лицами, а также индивидуальными предпринимателями и средним бизнесом, а потому его программы максимально ориентированы на потребности обычных людей.

Сегодня дебетовая карта от банка «Хоум Кредит» входит в топ наиболее универсальных карт с кэшбэком для повседневных покупок: её чаще всего оформляют, поскольку простая бонусная программа и популярные категории повышенного кэшбэка в купе с одним из лучших на рынке процентом на остаток. По этой дебетовой карте также выплачивается один из самых высоких процентов на остаток: 7% годовых. А простые условия бесплатности формируют этому банковскому продукту хороший рейтинг и неизменную любовь клиентов 🙂

БОНУСНАЯ ПРОГРАММА «ПОЛЬЗА»: УСЛОВИЯ 2019 ГОДА

Банку есть что предложить и тем, кому нужен хороший кэшбэк по кредитным картам. В Home Credit уже достаточно давно существует бонусная программа «Польза», которая превращает карты банка в очень ценный инструмент для извлечения выгоды.

Как начисляются баллы по «Пользе»?

Карта Космос, Хоум Кредит

По бесплатной дебетовой карте «Польза» можно получить повышенный кэшбэк по популярным категориям покупок и конвертировать его в рубли!

За каждую покупку по дебетовой карте вам полагается кэшбэк. Существуют повышенные категории (они постоянные, не меняются каждый месяц, как у других банков), по которым банк начисляет 3% в категориях «покупки на АЗС«, общественное питание (кафе, рестораны, фастфуд, бары, столовые и так далее) и путешествия (покупка билетов на поезд, самолёт, паром, автобус, такси, общественный транспорт, бронирование любого  жилья).

Список бонусируемых повышенным кэшбэком MCC по «Пользе»: Общепит 5811, 5812, 5813, 5814;
АЗС 5172, 5541, 5542, 5983;
Путешествия 3000-3299, 3351-3441, 3501-3790, 4112, 4131, 4411, 4457, 4468, 4511, 4582, 4722, 7011, 7012, 7512.   

Также по карте действует кэшбэк 10% на развлечения до 31 января 2019 года. Лимит: 3000 баллов в месяц.
В данную категорию входят покупки в следующих местах:
кинотеатры, театры, цирки, зоопарки, музеи, выставки, дельфинарии, боулинг, аквариумы, бильярд, концерты и другое.

За все остальные покупки вам полагается 1% кэшбэка. Кстати, услуги страховых компаний, платежи за ЖКХ, пошлины, штрафы и налоги — это вообще одно из уникальных свойств кэшбэка по «Пользе». У большинства банков они в исключениях, а «Хоум Кредит» за всё это возвращает 1% от суммы платежа по своей карте! 🙂

При этом баллы «Пользы» начисляются даже за платежи через интернет-банк или мобильное приложение (кроме переводов денежных средств не за товары/услуги)! Правда, платежи в интернет-банке не идут в счёт покупок для процента на остаток.

Кэшбэк выплачивается баллами, которые легко конвертировать в деньги. Все манипуляции проходят через интернет-банк легко и просто (для наглядности прикладываем видео в начале статьи).

Самый быстрый кэшбэк: конвертация полученных баллов в рубли доступна уже обычно на 2-3 день после покупки! Баллы «Пользы» превращаются в рубли в течение 5 минут после подачи поручения, в то время как по другим картам с кэшбэком часто приходится ждать выплат месяц!

Бесплатная карта с кэшбэком "Польза" (условия)

Оформить карту можно прямо сейчас в режиме онлайн, на сайте банка! Сэкономьте своё время.

Повышенные баллы можно также получить в рамках кэшбэк-сервиса за совершённые покупки в интернет-магазинах (такая вот конкуренция кэшбэк-сервисам). Советуем перед покупкой в Интернете всегда сравнивать, кто денег начислит больше: «Хоум Кредит» или же всё-таки специализированные кэшбэк-сайты.

Очень крутая функция «Пользы» от банка «Хоум Кредит»: баллы обмениваются на рубли в соотношении 1 балл = 1 рубль РФ.
Все действия производятся через личный кабинет в интернет-банке в разделе «Польза» (жмёте на жёлтую кнопку в личном кабинете «Обменять на деньги», списываете любые имеющиеся у вас баллы). Аналогичное действие доступно и в мобильном приложении банка. Деньги в эквиваленте списанных баллов пополняют баланс счёта карты в течение 5 минут с момента подачи заявки в личном кабинете банка.

Здесь не нужно соблюдать пропорции трат по карте (процент обычного кэшбэка над повышенным) — то есть по этой карте вы можете платить только в категориях с повышенным кэшбэком. Никаких санкций не последует 🙂

Условия дебетовой карты «Польза» Visa Platinum с кэшбэком:

Пользователям выдаётся именная премиальная карта Visa Platinum. На ней эмбоссируется имя и фамилия, поддерживаются покупки по чипу, а также бесконтактным способом (PayWave и Apple Pay), и выдаются на 5 лет во всех регионах присутствия банка.
Вы можете прямо сейчас в режиме онлайн оставить заявку на карту, чтобы оформить бесплатную доставку карты в ближайшее к вам отделение банка. Кстати, выпуск карты тоже бесплатный! Для этого не нужно посещать банк и платить тоже ничего не нужно.

Карта "Польза" с кэшбеком от "Хоум Кредит"

Так выглядит бесплатная дебетовая карта «Польза» от Home Credit с кэшбэком 3% за АЗС, рестораны, фастфуд, столовые и кафе, а также за обширную категорию «Путешествия» и процентом на остаток 7% годовых а ещё кэшбэк 10% на развлечения. Оформить карту необходимо именно на сайте банка, чтобы получить такие условия.

  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания: бесплатно, если на карте храните в течение месяца от 10 000 рублей или если совершите покупок на общую сумму от 5000 рублей в течение месяца, иначе 99 рублей/мес.
    Абонентская плата также не взимается в первый и второй месяц обслуживания
    Карта выдаётся в отделении банка или доставляется курьером, для экономии времени заявку можно оформить онлайн;
    (при большом желании на одну персону можно оформить до 3 дополнительных карт)
  • пополнение бесплатное в банкоматах, терминалах и отделениях «Хоум Кредит», а также межбанковским платежом с другого банка; принимает на себя платежи бесплатно с других карт;
  • в интернет-банке «Хоум Кредит» можно бесплатно «стянуть» деньги с другой карты по C2C (по её номеру); лимит до 150 000 рублей в день и 300 000 в месяц;
  •  снятие денег в банкоматах «Хоум Кредит» без комиссии, доступно также 5 бесплатных снятий в любых банкоматах мира (минимальная сумма не имеет значения, максимальная — 500 000 рублей в день); лимит на пополнение карты — 500 000 рублей в день.
    если будете получать зарплату на эту карту, то у вас не будет ограничений по количеству снятий денег в любом банкомате мира, по суммам снятия денежных средств лимиты те же;
  • интернет-банк, мобильный банк бесплатны;
  • есть возможность пользоваться бесплатной версией смс-уведомлений (будет приходить только только сумма покупки без доступного остатка), полная выписка с остатком средств на карте — 59 рублей в месяц;
  • привлекательный процент на остаток 7% годовых (процент начисляется ежедневно на любую сумму до 300 000 рублей и выплачивается в конце каждого месяца) и 3% на сумму от 300 000 рублей. Логика начисления процентов такая: сумма остатка по счёту фиксируется каждый день, по ней рассчитываются проценты, полученный результат суммируется за все дни и выплачивается раз в месяц. Вы получите 10% годовых на остаток до 300 000 рублей, если совершите покупок на общую сумму от 5000 рублей в течение месяца (при этом учитываются такие операции, как пополнение телефона, ЖКХ, оплата страховок, штрафов и так далее). То есть за всё, за что можно получить кэшбэк, в принципе, по дебетовой карте «Польза». На сумму превышения (то есть на разницу «текущая сумма на счёте минус 300 000 рублей») будет начислено 3% годовых.
  • межбанковские переводы в любой банк РФ всего 10 рублей независимо от суммы и лимитов;
  • кэшбэк 3% на АЗС, фастфуде, кафе и ресторанах + в обширной категории путешествия. И 10% на развлечения до 31 января 2019 года. В остальных случаях 1% от суммы покупки (включая непопулярные категории: пополнение телефона, штрафы, налоги и так далее);
  • документы: паспорт РФ; возраст от 18 лет.
  • для получения карты заполните заявку на бесплатную дебетовую карту на сайте банка
    и ожидайте звонка от представителя банка в течение 30 минут в рабочие дни (в выходные срок может быть дольше) с момента заполнения для подтверждения данных и согласования даты получения карты. Как правило, карту изготавливают быстро и в течение 3-5 дней с момента заказа карта уже будет ждать вас в отделении банка.
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы закончить активацию вашей карты.

Карты «Тинькофф банка» с кэшбэком

Кэшбэк по карте "Тинькофф Банка"

Клиентов у банка более 5 000 000 по всей России. Банк находится также в тройке лидеров по числу выданных кредитных карт.

Следующий на очереди в нашем обзоре — банк «Тинькофф». Это инновационный банк: он уже на протяжении многих лет успешно ведёт бизнес исключительно в удалённом режиме. На практике это означает, что абсолютно все проблемы можно решить без визита в отделение банка. И постоянно растущее число клиентов стало тому подтверждением. Банк умудрился перевернуть гипотезу о том, что для обслуживания нужны отделения банка, доказав, что важно выполнять свою работу хорошо, а не просто строить гипотезы. В 2015 году наиболее авторитетный в мире финансовый журнал Global Finance объявил Tinkoff лучшим интернет-банком в своём рейтинге. Руководителем и идейным вдохновителем банка является Олег Тиньков. Именно его задумку создать полностью интерактивный банк пытаются скопировать другие банки России, но не получается 🙂 Карты банка бесплатно доставляют курьеры по всей стране. Курьер выдаст вам карту банка в красивом функциональном чехле 🙂

Обратите внимание: у банка нет своих отделений, полностью дистанционное обслуживание. Взамен предоставляется по всем дебетовым картам банка «Тинькофф» бесплатное снятие наличных от 3000 рублей за операцию в любом банкомате мира (банк берёт на себя все расходы). А ещё бесплатно предоставляет функцию мультивалютности, но об этом подробнее ниже.

Вообще банк славится своей клиентоориентированностью, а потому среди продуктов банка можно найти дебетовые и кредитные карты Tinkoff с кэшбэком, направленные на самые разные слои аудитории. Более того, часто проводятся достаточно щедрые акции по кэшбэку с начислением бонусов (как приветственных, так и за покупки), а также повышенного кэшбэка. Бонусы по картам «Тинькофф» легко конвертируются в рубли, которые потом возвращаются обратно на счёт. Среди кредиток наиболее популярна Tinkoff Platinum.

Большинство карт «Тинькофф» являются премиальными Mastercard World с эмбоссированием имени владельца, выдаются на срок 5 лет. Поддерживают чип, а также PayPass (бесконтактная оплата) +  Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

Обратите внимание: кэшбэк по картам «Тинькофф» не начисляется за покупки со следующими MCC: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, включая операции снятия и внесения наличных, денежных переводов, в интернет-банке и мобильном приложении.

Tinkoff Black Platinum: Бесплатная дебетовая карта с кэшбэком

Карта Тинькофф Блэк, условияУ банка есть также и своя дебетовая карта, по которой вы тоже можете получать кэшбэк за покупки. При этом есть повышенные категории покупок, которые раз в 4 месяца меняются банком. Вы также будете получать «спецпредложения», по которым кэшбэк может достигать 50% (это обычно конкретные торговые точки, например, «Бургер Кинг«, Booking.com, «Озон«, «Спортмастер» и другие торговые точки).

Эта карта традиционно входит в топ рейтинга универсальных карточек с кэшбэком, поскольку позволяет совершать бесплатно очень многое: это и кэшбэк, который выплачивается сразу в рублях, и бесплатные межбанковские переводы, и даже исходящие переводы с карты на карту, за которые банк тоже не взимает комиссию. Карта может быть как копилкой, так и транзитным инструментом. И для кэшбэка годится. Тем более, что и обслуживание по ней теперь может быть бесплатным без условий.

С сентября 2017 года с приходом нового тарифа 6.2 карта «Тинькофф Блэк» стала полностью бесплатной в обслуживании (больше не надо замораживать 30 000 рублей для обеспечения бесплатности). Как оформить карточку правильно и как грамотно перейти на этот тариф, читайте ниже 🙂

Это очень удобная карта со хорошим набором классных сервисов помимо кэшбэка, которые нравятся пользователям: это и бесплатный межбанк, и возможность отправки денег по номеру карты без комиссии, и возможность сделать карту полностью бесплатной в обслуживании, много способов пополнения и транзита денег, процент на остаток. Карта «Тинькофф Блэк» доступна даже иностранцам. Любой человек может выбрать и валюту счёта: в рублях, в долларах или евро. При этом можно дополнительно бесплатно открыть банковские счета в трёх валютах (обслуживание по ним без комиссии).

При этом карта может быть мультивалютной (вы сами в любой промежуток времени можете выбрать счёт в нужной вам валюте и сделать его на время счётом карты — такой манёвр позволяет экономить про процентах конвертации при покупках за рубежом или на иностранных сайтах). Подключить бесплатную опцию мультивалютности можно в разделе в личном кабинете «Тинькофф Блэк» в разделе «Действия» — «Привязать к счету в другой валюте«. Сейчас доступны счета в 4 базовых валютах: доллары США, евро, британские фунты и рубли. Можно устанавливать лимиты по операциям для каждого счёта в отдельности. У каждого валютного счёта есть реквизиты для межбанковских платежей (включая международные по SWIFT).

В 2018 году список валютных счетов значительно расширился: теперь в интернет-банке (а вскоре и в мобильном приложении) появилась возможность открывать счета и в других популярных валютах: юань, белорусский рубль, франк Швейцарии, канадский, австралийский, гонконгский и сингапурский доллары, бат, шекель, турекция лира, злотый, шведская, норвежская и чешская кроны, форинт, лев, рупия, донг, рупия индонезийская, иена, дирхам, драм, лари, тенге, вона, манат.

Пополнить эти счета можно через лояльный механизм конвертации валюты в интернет-банке или в мобильном приложении.

Теперь свою дебетовую карту «Тинькофф Блэк» вы легко можете переключить на любой из этих счетов и платить напрямую в нужной валюте, без конвертации, или снимать наличные в любом банкомате мира бесплатно. При этом все эти счета в разных валютах застрахованы в АСВ.

Снятие наличных в любой валюте карты (от 100 долларов, евро и в эквиваленте любой другой валюты, снятие в рублях от 3000 рублей) бесплатно за рубежом и в России, что в совокупности с наиболее выгодным обменом валют в интернет-банке (в будние дни во время работы биржи наценка на биржевой курс составляет +-0,25%).

Повышенный кэшбэк является персонализированным (каждому клиенту банк предлагает варианты, ориентируясь на то, что ему интересно). Обычно предоставляется по ставке 5% от суммы покупки. На всё остальное действует ставка 1% от суммы покупки. Кэшбэк выплачивается в рублях. Забудьте про баллы и необходимость их конвертировать! Деньги просто причисляются ко счёту в расчётную дату карты (то есть в день, когда списываются комиссии, начисляется кэшбэк, проценты на остаток и так далее).

Обратите внимание: бонусируются покупки только от 100 рублей, происходит округление стоимости до целого числа в меньшую сторону! В месяц вы можете получить не более 3000 рублей в виде кэшбэка. И по спецкатегориям до 6000 рублей. Кэшбэк, как и проценты на остаток, выплачивается в рублях ежемесячно в день выписки по счёту.

Уникальная возможность карты — бесплатные и моментальные переводы с карты «Тинькофф Блэк» на карты любых банков по их номеру (с карты на карту) до 20 000 рублей в месяц. Карта выручит, если вдруг закончились деньги на той карте, которой планируете оплатить покупку (например, для получения повышенного кэшбэка). Вы даже можете переводить деньги просто по номеру телефона, даже если получатель не имеет счета в Tinkoff (получатель платежа получит смс с ссылкой, перейдя по которой сможет ввести реквизиты своей карты в любом банке и получить платёж на удобную ему карточку). И это бесплатно будет для обоих сторон.

Ну и дополняют картину бесплатные межбанковские переводы в любые банки РФ (и лимиты огромные: до 800 000 рублей в сутки).

А также неплохой процент на остаток по карте на текущий момент среди многих дебетовых карт с кэшбэком в России: «Тинькофф» обещает клиентам 6% годовых на любую сумму остатка до 300 000 рублей с ежемесячными выплатами процентов. Единственное условие — для получения процентов нужно совершить покупок по карте в месяц на общую сумму минимум 3000 рублей.

Также можно открыть «Накопительный счёт«, там вам дадут 5% годовых на остаток, зато не надо совершать никаких покупок для его получения и минимальная сумма для начисления не фиксирована: хоть рубль там храните, всё равно свои законные 5% годовых получите 🙂 Также эта опция удобна для тех, кто не хочет хранить все деньги на карте по соображениям безопасности: деньги лежат на отдельном счету, который не связан с картой напрямую. И процент не теряется при частичном изъятии средств (т. к. это расходно-пополняемый счёт с процентом на остаток)

Овердрафт по дебетовой карте (то есть возможность уходить в минус) по умолчанию отключен. При особом желании вы всегда можете подать заявку на его подключение. Банк рассмотрит эту возможность. Интересная особенность овердрафта от «Тинькова»: уход в минус за покупки по карте до 3000 рублей бесплатный, то есть до конца следующего расчётного периода по карте вы платить ничего не будете. Удобная функция, когда денег не хватает, но купить что-то срочно нужно.

Условия дебетовой карты с кэшбэком «Тинькофф Блэк World»:

Клиентам предоставляется именная карта Mastercard World на 5 лет. На карте также есть чип и возможность бесконтактной оплаты PayPass. Карта прекрасно поддерживает современные новомодные инструменты — оплату телефоном по Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Выпуск карты бесплатный, вы также можете получить и бесплатное обслуживание по ней. Доставка карты осуществляется курьером быстро и практически в любой город РФ. У вас есть возможность выбрать валюту карты: рубли, доллары или евро.

  • Дебетовая карта Тинькофф Блэк с кэшбэком

    Оформите карту «Тинькофф Блэк» прямо сейчас на сайте банка. Активируйте карту и сделайте тестовую покупку от 300 рублей в магазине: первый месяц обслуживания будет бесплатный, затем можно подать заявку через службу поддержки о переходе на бесплатный тариф 6.2

    выпуск карты бесплатный, первый месяц обслуживания бесплатный, в дальнейшем по стандартному тарифу для бесплатности нужно поддерживать на счёте карты / вклада не менее 30 000 рублей в течение месяца (в противном случае обслуживание 99 рублей / в месяц).

    Обслуживание дебетовой карты «Тинькофф» по обычному тарифу полностью бесплатное для лиц, не достигших 18 лет и для пенсионеров.

    Бесплатное обслуживание карты для всех через месяц: в системе появился тариф 6.2, на который могут перейти все желающие. Для этого после получения карты по стандартному тарифу нужно обратиться  в службу поддержки банка. По тарифу 6.2 отсутствует ежемесячная комиссия за обслуживание карты (то есть не нужно замораживать более 30 000 рублей на счёте), но не начисляется процент на остаток по карте при совершении покупок от 3000 рублей в месяц. Но это не такая большая проблема, можно 5% получать по накопительному счёту,  открытому на любую сумму, причём процент не теряется при частичном изъятии средств, что очень круто! И сумму на нём можно хранить любую, хоть рубль 🙂
    Раньше тариф 6.2 был исключительно для зарплатных клиентов, но теперь на него переводят всех желающих. И получать зарплату на карту совсем не обязательно 🙂

    Порядок ваших действий, если у вас ещё нет этой карты и есть желание перейти на бесплатный тариф:
    сначала оформляете дебетовую карту по стандартному тарифу, получаете и активируете её, совершаете покупку в магазине от 300 рублей, а затем (это желательно сделать ближе к концу бесплатного месяца обслуживания) обращаетесь в службу поддержки банка с просьбой перейти на тариф 6.2.

  • дополнительно к основной карте можно выпустить до 5 бесплатных дополнительных дебетовых карт, привязанных к одному счёту, и на каждую настроить свой лимит трат (дополнительную карту для трат можно выдать, например, ребёнку или родственнику, находящемуся в другом городе, удобно контролировать расходы, отсутствует необходимость переводить деньги). Перевыпуск карт также бесплатный.
  • нет комиссии за снятие наличных в любых банкоматах мира от 3000 рублей и до 150 000 рублей (дальше 2% от суммы, минимум 90 рублей); вы также бесплатно можете снимать от 100 долларов или евро в любом банкомате мира. Снимать деньги в банкоматах «Тинькофф Банка» можно даже по QR-коду из приложения.
  • можно бесплатно пополнять электронные кошельки (Webmoney, Яндекс.Деньги, Qiwi), брокерские счета, банковские карты и так далее без минимальной суммы (ранее было бесплатно только от 3000 рублей). То есть по любым операциям, приравненным к снятию наличных.
  • бесплатное пополнение у партнёров банка («Евросеть», «Связной», терминалы «МКБ», «Элекснет») до 300 000 рублей в месяц, после 2% от суммы. Межбанковским переводом без ограничения по сумме.
  • с 2018 года карта стала поддерживать мультивалютность (вы можете переключать карту на любой удобный вам счёт в евро, долларах США, фунтах стерлингов или рублях) и экономить на курсе конвертации при покупках за рубежом или на иностранных сайтах. Эта функция бесплатная! Стало возможно открыть до 30 счетов разных валютах мира, и все они тоже бесплатны! Королевская щедрость 🙂
  • удобный и выгодный обмен валюты в личном кабинете банка (в будние дни наценка на курс биржи всего 0,25%);
  • бесплатное пополнение с других карт в личном кабинете «Тинькофф» до 75 000 рублей за операцию и до 300 000 в месяц, дальше 2% от суммы.
  • если привяжете карту к Samsung Pay, то сможете дополнительно осуществлять бесплатные денежные переводы на карты любых банков России без комиссии (Лимиты: 75 000 рублей на 1 операцию, 150 000 в месяц и 600 000 рублей в год) в рамках системы платежей Samsung Pay.
  • С карты также бесплатно можно вытянуть деньги или пополнить другую карту по её номеру из личного кабинета банка (до 20 000 рублей в месяц) — уникальная, кстати, фишка банка. При превышении 1,5% (не менее 30 рублей).
  • По карте также осуществляется бесплатный межбанк по реквизитам счёта в любой банк России (до 800 000 рублей в день). Вы можете даже перевести деньги просто по номеру телефона даже если у получателя нет счёта в «Тинькофф Банке» (получатель получит смс с ссылкой, перейдя по которой у него будет возможность в течение 24 часов получить перевод на любую свою карты в другом банке).
  • бесплатный мобильный банк, интернет-банк и мобильное приложение, но смс-информирование платное (59 рублей в месяц), но его можно отключить;
  • процент на остаток по стандартному тарифу 6% годовых для всех клиентов. Отметим дополнительно, что процент на остаток выплачивается на сумму до 300 000 рублей и при покупках от 3000 рублей/мес.Если не планируете совершать покупки на сумму свыше 3000 рублей в месяц, то можно деньги перенести на накопительный счёт (5% начисляется на любую сумму, изъятие средств без потери процентов, нет минимального порога для открытия счёта и хранения на нём средств).
  • для оформления карты нужен только паспорт (карта подойдёт также и для иностранцев!).
  • заполнить анкету на бесплатную дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут, после заполнения анкеты вы сможете выбрать время и указать удобный адрес, по которому курьер бесплатно доставит вам карту). На своём примере подтверждаем, что доставляется реально быстро. В областной центр вдали от Москвы карта добралась за 4 дня с момента оформления! В Москве и Санкт-Петербурге доставляется обычно в течение 2-3 дней.
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Кредитная карта All Airlines: мили авиакомпаний

Есть в линейке продуктов этого банка и специальное предложение для путешественников. А именно — мильная кредитная карта All Airlines, которая позволяет значительно экономить на авиаперелётах.

По этой кредитной карте предоставляется также и бесплатная туристическая медицинская страховка для выездов за рубеж (страховое покрытие 50 000 долларов по 45 дней на каждую поездку, включая активный отдых), что мы считаем одним из жирных плюсов этой карты, выводящих её в топ нашего рейтинга по этому показателю!

Кэшбэк по этой карте начисляется милями. Причём это не мили какой-то конкретной авиакомпании или альянса, а вполне себе универсальные «банковские мили«, то есть ими можно компенсировать абсолютно любой ранее купленный билет полностью. А тратить мили можно не только непосредственно на перелёты, но и на купленные подарочные сертификаты на сайтах авиакомпаний.

Подарочный сертификат OneTwoTrip

Спишите накопленные мили на подарочный сертификат OneTwoTrip

Но нам больше нравятся подарочные сертификаты на Onetwotrip, поскольку они более универсальные: покрывают не только авиабилеты, но и вообще всё, что можно купить на Onetwotrip, а это бронирование отелей, покупка авиа и жд билетов, автобусных билетов и даже турпутёвок. Классно то, что подарочным сертификатом можно оплатить как бронирование целиком, так и частично. А ещё подарочные сертификаты можно дарить друзьям и близким.

При покупке подарочного сертификата на сайте OneTwoTrip выдаётся MCC «авиабилеты», поэтому проблем с компенсацией накопленных бонусов за эту покупку по кредитке Tinkoff All Airlines не возникнет. Вообще классная эта тема — с подарочным сертификатом. Накопленные баллы с кредитки можно списать уже сейчас, а потратить сертификат можно в любое удобное для вас время, причём не только на авиабилеты 🙂 Подарочный сертификат действует год с момента покупки.

А ещё можно купить подарочный сертификат в любой из авиакомпаний, но это если вы точно знаете, где будете покупать авиабилет 🙂

У вас, кстати, с этой картой появляется ещё одна интересная возможность: вместе с кредитной картой «Тинькофф — All Airlines» вы можете дополнительно копить отдельно мили авиакомпаний. Вместе с бесплатной страховкой сегодня данная карта является одним из лучших предложений для путешественников. Мили по карте All Airlines, Тинькофф

Мили банка + мили авиакомпаний = профит! 🙂 В этой связке ничего друг другу не мешает. Вы копите мили в виде кэшбэка по банковской карте и мили в рамках программ лояльности за совершённые перелёты!

Как работают мили All Airlines?

Кэшбэк начисляется по таким правилам: за обычные покупки 2% с каждых 100 рублей в чеке; за покупки билетов (ЖД и авиа) — 5% — и бронирование отелей/автомобилей — 10% — на специальном сервисе банка «Тинькофф Путешествия» (особенно выгодно бронировать жильё, часто выходит дешевле бронировать именно на сервисе банка + ещё кэшбэк отличный). Также повышенные бонусы даются, если вы просто покупаете авиабилеты где-либо: 3% с каждых 100 рублей в чеке. Есть также «Спецпредложения» в конкретных магазинах (доступно в личном кабинете банка), где предлагаются индивидуальные ставки кэшбэка за покупки.

Мили можно даже получать за такие непопулярные у банков категории, как ЖКХ, оплата налогов, штрафов и пени, страховок, а также пополнения мобильного телефона, провайдеров Интернета. Месячный лимит накопления кэшбэка за обычные покупки — 6000 миль (за покупки на «Тинькофф Путешествия» никаких ограничений нет). Мили становятся доступны для трат после формирования выписки. Срок действия накопленного кэшбека милями — 5 лет от даты начисления.

Одна миля — это один рубль РФ. Компенсация 1 к 1. Можно компенсировать милями только полную стоимость ранее купленного авиабилета или подарочного сертификата авиакомпании. 🙂

При регистрации по ссылке с нашего сайта вы получаете 1000 миль в подарок (при оформлении заявки на карту до 31 января 2019 года), так что копить на компенсацию своего первого билета будет проще! 🙂 Ещё дополнительные 5000 баллов можно получить, если умудрить потратить по карте в течение 90 дней более 300 000 рублей.

Условия кредитной карты «Тинькофф All Airlines»:

клиентам выдаётся привилегированная именная карта (эмбоссировано имя владельца) на 5 лет с поддержкой технологии бесконтактной оплаты телефоном Google Pay / Samsung Pay / Apple Pay. Есть также поддержка бесконтактных платежей по PayPass.

Карта Тинькофф All Airlines, мили авиакомпаний, кэшбэк

Так выглядит кредитная карта «Тинькофф All Airlines«. Короткая форма, не более 5 минут на заполнение. Получите 1000 миль в подарок по нашей рекомедации.

    • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
    • комиссия за снятие наличных 390 рублей;
    • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 1890 рублей, бесплатная доставка карты курьером (не более недели, а часто в течение нескольких дней);
    • удобное бесплатное пополнение через сеть более 3000 партнёров, межбанком и вытягиванием с другой карты;
    • бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail;
    •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 59 рублей в месяц, но можно отключить;
    • бесплатный страховой туристический полис для выездов за рубеж, подходит для оформления визы;
    • возможный кредитный лимит до 700 000 рублей (в 2 раза больше, чем по Tinkoff Platinum);
    • процентная ставка от 18,9% до 29,9% годовых на покупки и от 29,9% до 39,9% за снятие наличных.
      (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту РФ в течение года);
    • паспорт РФ + любой дополнительный документ на выбор
      (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, загранспаспорт, медицинский полис);
    • Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф All Airlines» и получить 1000 миль в подарок.
      (ваша заявка пройдёт предварительный скоринг в течение 5-10 минут, в течение получаса уже будет известно о том, одобрена ли вам карта или нет). С вами свяжется представитель банка и согласует дату, место и время доставки. В Москве и Санкт-Петербурге карта обычно доставляется в течение 2-3 дней. В регионах 4-5 дней.
      После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Бот аномально низких цен на авиабилеты

Бот аномальных цен, Aviasales

Установите бота в свой любимый мессенджер

Раз уж упомянули про карту для путешественников, которая позволяет копить мили для компенсации купленных ранее авиабилетов, то логично упомянуть и об интересном сервисе, которым сами активно пользуемся. А именно о новинке 2019 года — о боте аномальных цен от компании Aviasales, который сейчас поддерживается 4 мессенджерами: Telegram, Viber, Slack и Facebook Messenger.

После активации бота в любом из этих мессенджеров достаточно задать нужные вам аэропорты вылета, направления, уровень скидки, примерный срок поездки, а дальше бот вам будет присылать найденные варианты. Подробнее о механизме работе бота можно почитать здесь. Удобная штука! Вы не только найдёте хороший выгодный вариант для перелёта, но ещё и сэкономите, накопите мили кэшбэком или спишете их на оптимальную сумму 🙂

Кредитная карта «Тинькофф Платинум» и кэшбэк

Эта карта универсальная. Предназначена для каждодневных покупок. Беспроцентный период до 55 дней позволяет пользоваться кредитными средствами бесплатно. Выгодная бонусная система позволяет возвращать деньги с каждой покупки. Таким образом, портрет аудитории продукта достаточно широкий.

Бонусы «Браво» от «Тинькофф» по кредитной карте с кэшбэком

Бонусы Браво, ТинькоффКэшбэк начисляется баллами (бонусные «браво»).  За обычные покупки в магазинах и Интернете начисляется кэшбэк 1%. Повышенный кэшбэк до 30% даётся за определённые категории покупок, которые предлагает банк (можно выбрать в интернет-банке Тинькофф). В месяц можно накопить не более 6000 бонусов «Браво» от «Тинькофф». Баллы округляются до целого числа в меньшую сторону и начисляются за покупки от 100 рублей. Бонусы действуют 3 года с момента начисления.

Где и как потратить бонусы «Тинькофф Банка»?

Баллами потом можно компенсировать совершённые ранее покупки (из расчёта 1 рубль = 1 балл) в категориях «Кафе и рестораны, места общественного питания«, а также «Железнодорожные билеты» в течение 90 дней с момента проведения операции. Посмотрите также видео о том, как работает бонусная программа «Браво».

MCC-коды операций, по которым можно скомпенсировать кэшбэк:
4112 — РЖД Билеты;
5811, 5812, 5813, 5814 — кафе, кафетерии, закусочные рестораны быстрого питания, столовые, бары, ночные клубы, дискотеки.

Баллы позволяют скомпенсировать 100% от стоимости покупки: деньги возвращаются обратно на счёт, а бонусы списываются с округлением в меньшую сторону.

Условия кредитной карты «Тинькофф Платинум»:

Карта с кэшбэком Тинькофф Платинум, условия 2017

Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф Платинум» на сайте банка. Короткая форма, не более 5 минут на заполнение.

    • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
    • комиссия за снятие наличных 2,9% + 290 рублей;
    • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 590 рублей, бесплатная доставка карты курьером (не более недели, а часто в течение нескольких дней);
    • удобное бесплатное пополнение через сеть более 3000 партнёров, межбанком и вытягиванием с другой карты;
    • бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail;
    •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 59 рублей в месяц, но можно отключить;
    • можно участвовать в выгодной акции от Mastercard:
      делать покупки от 500 рублей, загружать чеки (принимаются также выписки из интернет-банка) и получать ценные призы. При регистрации в акции по нашей ссылке +1 бонусный чек в подарок после загрузки вашего первого чека;
    • процентная ставка от 19% до 34,9% годовых на покупки и от 32,9% до 49,9% за снятие наличных.
      (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту РФ в течение года);
    • паспорт РФ + любой дополнительный документ на выбор
      (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, загранспаспорт, медицинский полис);
    • Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф Платинум».
      (ваша заявка пройдёт предварительный скоринг в течение 5-10 минут, в течение получаса уже будет известно о том, одобрена ли вам карта или нет). С вами свяжется представитель банка и согласует дату, место и время доставки. В Москве и Санкт-Петербурге карта обычно доставляется в течение 2-3 дней. В регионах 4-5 дней.
      После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Бесплатная дебетовая карта «Рокетбанка» с кэшбэком

Карта с кэшбэком "Рокетбанк"

Оформить полностью бесплатную дебетовую карту «Рокетбанка» можно только на сайте банка.

«Рокетбанк«, работающий на базе банка «Киви», является ещё одним хорошим примером цифрового (дистанционного) банка, способного составить конкуренцию продуктам Tinkoff Bank. За время своей работы «Рокетбанк» обзавёлся большим количеством клиентов, и их число только растёт. И для этого есть причины.

Их продукт — дебетовая карта «Рокет» — обслуживается полностью бесплатно без каких-либо дополнительных условий, при этом предлагая довольно конкурентные условия на рынке.

Банк полностью дистанционный. Сегодня дебетовая карта «Рокетбанка» обслуживается через мобильное приложение банка. Именно через него осуществляется контроль и управление своими счетами, бонусами, использование других сервисов банка.

Рокетрубли: как копить и тратить?

Карта бесплатная, и по ней можно копить бонусы, которые здесь называются «рокетрублями» (1 рокетрубль = 1 рублю РФ). Данные бонусы начисляются за любые покупки по карте. При этом есть повышенные категории трат (банк предлагает выбрать торговые точки, в которых можно получать до 10% от суммы покупки).

Какие это точки?
Обычно это известные магазины (Oкей, Мвидео, Детский мир, «Пятёрочка», «Красное и Белое», «Леруа Мерлен» и многие другие), места общественного питания (Burger King, KFC, Додопицца,  и другие), сервисы (Яндекс.Такси, Gett, РЖД и так далее). При этом если вы выбрали место, то получать повышенный кэшбэк за него сможете в любой точке мира: нет абсолютно никакой географической привязки. Торговые точки меняются раз в месяц.

За обычные покупки начисляются 1% от суммы покупки (при этом бонусы начисляются даже за оплату ЖКХ, налогов, долгов, пени, мобильной связи и так далее).

Также баллы можно получать, участвуя в различных акциях банка. Например, если вы сейчас оформите эту карту по нашей ссылке, то получите от банка в подарок приветственные 500 рокетрублей сразу после активации вашей карточки 🙂

С уже активной картой баллы также можно получить : в игре «Открытый Космос» дают до 200 рокетрублей за прохождение простейшей игры. 🙂

Накопленными баллами можно компенсировать любую покупку до 100% её стоимости, но минимальная порог для компенсации — 3000 рокетрублей. Покупка должна быть совершена не позднее 30 дней и на сумму от 3000 рублей. Рокетрублями также можно оплатить любую покупку в «Рокетшопе» здесь порога списания нет, лишь бы баллов хватало — фирменном магазине банка (для настоящих фанатов банка). 🙂

В месяц суммарно можно получить не более 10 000 рокетрублей. За покупки в одной торговой точке в месяц не более 3 000 рокетрублей. Общий годовой лимит накопления баллов — 300 000 рокетрублей.

В декабре 2018 года банк обновил свои тарифы в лучшую сторону:  по новым (улучшенным) условиям тарифа «Уютный космос». Эта бесплатная карта с кэшбэком стала по-настоящему удобной для транзитных операций и хранения денежных средств на ней.

Сложные проценты по вкладуДополнительные бонусы бесплатной карты «Рокетбанка»: прежде всего, это бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира до 150 000 рублей в месяц без комиссии неограниченное количество раз), а также бесплатные межбанковские переводы: неограниченное количество переводов ограничено только суммой. Общий лимит исходящих межбанковских переводов довольно внушительный 1 000 000 рублей в месяц.

С 2018 года стали доступны также бесплатные моментальные внешние переводы по номеру карты (C2C) в другой банк — до 30 000 рублей в месяц.

На любой остаток по карте начисляется процент: 5,5% годовых. Вы можете обезопасить себя от компрометации карты: чтобы не хранить все деньги на одной карте, можно в дополнение к карте открыть «сейф-счёт» до востребования, где действует такая же ставка 5,5% годовых и переводить с него деньги на карту под необходимые покупки.

Можно также открыть срочные вклады (3 месяца, полгода и год) и повысить доходность до 6,3% годовых. При этом проценты учитываются ежедневно, суммируются и выплачиваются раз в месяц. В общем, данная карта с кэшбэком может выполнять функцию отличной карты-копилки, за которую не надо ничего платить.

Рокетбанк: оплата по курсу ЦБ РФ, без холда

Фишка Рокетбанка: оплата за границей по курсу, приближенному к биржевому, сразу в момент покупки. Больше никаких сюрпризов со скачками курса рубля.

Этой дебетовой картой удобной платить за границей и в иностранных интернет-магазинах (где валюта расчёта не рубль). Дело в том, что у «Рокетбанка» единый курс валюты (на все операции с валютой), который приближен к биржевому, что позволяет значительно экономить на издержках при конвертации валют, используя с выгодой рублёвую карту для оплат в других валютах.

И даже это ещё не всё: деньги списываются сразу и окончательно в момент покупки (фиксируется курс, то есть по этой карточке не происходит такая ситуация, когда в момент покупки замораживается одна сумма, а спустя несколько дней после подтверждения банком вашей покупки —  списывается другая). Очень вкусная и уникальная опция, кстати! Никакая другая карта так не умеет 🙂

Условия дебетовой карты «Рокетбанка» с кэшбэком:

Это именная, премиальная карта Mastercard World на 5 лет с чипом и бесконтактной оплатой PayPass (есть также и поддержка технологий Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay). Доставляется курьером бесплатно. Дебетовая карта с бесплатным выпуском и полностью бесплатным обслуживанием по тарифу «Уютный Космос«. Банковскую карточку можно оформить только дистанционно, через официальный сайт банка.

Карта выдаётся всем гражданам РФ, но физически карту можно получить курьером только в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Новосибирске, Самаре, Тольятти, Казани, Нижнем Новгороде, Челябинске, Краснодаре, Красноярске, Ростове-на-Дону, Тюмени, Перми, Уфе, Саратове, Иркутске, Омске, Волгограде, Ижевске, Томске, Ярославле, Барнауле, Воронеже, Туле, Сочи, Калининграде, Оренбурге и Набережных Челнах.

При этом если вы не живёте в перечисленных городах, но у вас есть возможность поехать в любой населённый пункт из списка

Обратите внимание: с 1 декабря 2018 года значительно улучшились условия обслуживания по тарифу «Уютный Космос«: расширены возможности снятия денежных средств, перевода и внесения наличности.

Оформите карту по нашей ссылке, и банк начислит вам 500 рокетрублей в подарок сразу после активации карты!

  • Рокетбанк: карта с кэшбэком

    Оформить бесплатную дебетовую карту «Рокетбанка» можно только на сайте банка. И получить 500 рокетрублей от банка!

    Выпуск и доставка бесплатные. Обслуживание карты тоже полностью бесплатное в течение всего срока её жизни;

  • Банк начисляет процент на любой остаток средств по карте 5,5% годовых (и такая же по сейф-счёту до востребования); набежавшие проценты выплачиваются раз в месяц; можно также открыть вклады и получать повышенный процент; в рамках тарифа «Уютный Космос» можно открыть срочные вклады и повысить процент до 6,3% годовых.
  • Выдача наличных во всех банкоматах мира бесплатна неограниченное количество раз, нет минимальной суммы снятия (хоть 50 рублей снимайте, хоть 100 — нет комиссии).
    Общий лимит бесплатных снятий: 150 000 рублей в месяц.
  • Межбанковские переводы со счёта без комиссии в любые банки РФ. Бесплатный лимит 1 000 000 рублей в месяц; Здесь тоже количество переводов не имеет значения, только общая сумма.
    От 1 000 001 рубля и выше — фиксированная комиссия 50 рублей за операцию;
  • С 1 декабря 2018 года можно отправлять моментальные переводы по номеру карты другого банка (C2C исходящий манисенд) без комиссии до 30 000 рублей в месяц;
  • Пополнение карты через мобильный банк с других карт бесплатное (сумма операции от 5000 рублей). Лимиты: до 300 000 рублей в месяц, также карту можно пополнить в любом банкомате «Открытия» бесплатно (тот же лимит) или межбанком с другого банка (без лимитов).
  • Удобно платить за границей (и в иностранных интернет-магазинах) рублёвой картой. Курс обмена приближен к биржевому. Деньги списываются сразу (фиксируется курс таким, каким он был на момент покупки). То есть не будет никаких дополнительных списаний со счёта. Колебания курса рубля на эту карту никак не сказываются.
    Уникальная опция, такого сейчас не может предложить ни один банк!
  • SMS-инфо 50 рублей в месяц (всегда можно отключить и пользоваться мобильным приложением и PUSH-уведомлениями на телефоне).
  • если привяжете карту к Samsung Pay, то сможете дополнительно осуществлять бесплатные денежные переводы на карты любых банков России без комиссии (Лимиты: 75 000 рублей на 1 операцию, 150 000 в месяц и 600 000 рублей в год) в рамках системы платежей Samsung Pay.
  • Это бесплатная премиальная карта с кэшбэком (категория Platinum).
  • Для получения дебетовой карты нужен только паспорт РФ.
  • Оформить бесплатную дебетовую карту «Рокетбанка» на сайте банка
    (займёт не более 5 минут, сразу после заполнения анкеты вы сможете выбрать место и время бесплатной доставки вашей карты курьером). Обращаем ваше внимание, что карту можно оформить только онлайн. Доставляется обычно в течение недели в обозначенные в условиях города. Если вы проживаете в другом городе, можно приехать в города выдачи карты и договориться о встрече с курьером.
    После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Бесплатная OpenCard от банка «Открытие» с кэшбэком

Смарткарта от банка Открытие с кэшбэкомУниверсальная карта на все случаи жизни, да ещё и с хорошим кэшбэком — мечта любого человека, который хочет выжать из банковского продукта максимум. Сегодня на банковском рынке России достаточно сложно найти продукт, который бы удовлетворял абсолютно все потребности. Несмотря на это, карта Оpen Card, представленная банком «Открытие» в 2019 году, имеет шансы хотя бы приблизиться к идеалу, поскольку здесь реализован так называемый «кэшбэк за все покупки«, и ставку по нему можно увеличить до 3%. При этом сама карта полностью бесплатная в обслуживании. Сегодня банк «Открытие» находится под защитой государства: Центробанк РФ объявил санацию банка и полностью контролирует его финансовое благополучие. Таким образом, банку совершенно ничего не угрожает в его устойчивости: его уже спасли от проблем.

Какие преимущества есть у карты Open Card?

Смотрите сами: во-первых, продукт полностью бесплатный, что позволяет его положить на полочку «до востребования» в случае чего. И именно поэтому мы всегда рекомендуем открывать подобные карты впрок. Расходов никаких, и авось пригодится 🙂

Во-вторых, универсальный кэшбэк, который начисляется за все покупки.

Смарт Карта, Открытие, кэшбэк

Откройте «Смарткарту» на официальном сайте банка онлайн, чтобы сэкономить своё время и получить 500 рублей от банка в подарок. Это займёт не более 5 минут. Курьер доставит карту в удобное вам время и место.

Бесплатная карта Open Card от «Открытия» удобна для транзитных операций:

  1. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира (до 500 000 рублей в месяц без комиссии).
  2. Данная карточка позволяет бесплатно отправлять деньги (исходящий moneysend через С2С — «толкание») по номеру другой карты (до 20 000 рублей в месяц). А ещё карта позволяет бесплатно с себя стягивать деньги на другую карту по своим реквизитам («вытягивание») и пополнять с себя с других карт в интернет-банке.
  3. Банк «Открытие» не взимает комиссию за исходящие межбанковские переводы в любой банк. Месячный лимит — 1 500 000 рублей, дневной — 500 000 рублей. Можно переводить крупные суммы со своего счёта в другой банк, и это будет бесплатно!
  4. Завершает картину высокий процент на остаток по счёту «Моя копилка» до 6,1% годовых.
  5. А ещё приятная мелочь от банка в январе 2019 года: за оформление карты по нашей ссылке вы от банка получите в подарок 500 рублей (для этого совершите первую покупку в любом магазине на сумму от 500 рублей, деньги от банка придут в течение 25 рабочих дней с момента покупки)! Акция может закончиться досрочно, поэтому успевайте, пока бонус дают 🙂

Как правильно получать кэшбэк до 3% за все покупки?

Банк «Открытие» начисляет кэшбэк баллами. Называются они Openbonus (1 балл равен 1 рублю РФ). В первый месяц обслуживания вы получите ставку 3% за все покупки бесплатно, то есть ничего не нужно будет делать для его достижения. В последующие месяцы для получения повышенных ставок за все покупки нужно будет выполнять определённые условия:

  • 1% за все покупки при общей сумме трат за месяц от 5000 рублей;
  • 2% за все покупки все те же покупки от 5000 рублей в месяц + за оплату в интернет-банке или в мобильном приложении «Открытия» на сумму от 1000 рублей (например, пополнить мобильный телефон, да хотя бы ту же бесплатную виртуальную карту «Мегафон Банка» по номеру телефона);
  •  3% за все покупки — всё вышеперечисленное + хранить на счёте карты от 100 000 рублей и выше в течение месяца.

Максимальная сумма кэшбэка за месяц не более 15 000 баллов. Выплачивается раз в месяц не позднее 10 числа следующего месяца. Кэшбэк выплачивается баллами, которыми можно компенсировать ранее совершённые покупки в предыдущем месяце на сумму от 3 000 рублей и выше.

Обратите внимание: кэшбэк по карте не начисляется по следующим операциям: снятие наличных, пополнение электронных кошельков, денежные переводы, пополнение брокерских счетов, спортивных ставок, казино, пополнение мобильного телефона и услуг, в том числе коммунальных, оплата налогов, штрафов.

Условия дебетовой «Смарт-карты» банка «Открытие»:

Банком выдаётся карта платёжной системы VISA Classic сроком на 5 лет. На лицевой стороне карты эмбоссированы имя и фамилия владельца. Карта снабжена чипом, а также модулем бесконтактной оплаты (PayWave), а также Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay.

Карта бесплатно доставляется курьером в 36 городах РФ: Москва, Санкт-Петербург, Белгород, Белоярский, Волгоград, Воронеж, Екатеринбург, Ижевск, Иркутск, Казань, Калининград, Краснодар, Красноярск, Курган, Нефтеюганск, Нижневартовск, Нижний Новгород, Новосибирск, Нягань, Омск, Пермь, Пыть-Ях, Ростов-на-Дону, Самара, Саратов, Советский, Сочи, Старый Оскол, Сургут, Тюмень, Уфа, Хабаровск, Ханты-Мансийск, Челябинск, Ярославль.

В других регионах РФ (где присутствуют отделения банка) карту можно получить в отделении банка. Подать заявку на карту можно онлайн в любом случае, чтобы сократить число визитов в банк 🙂 Карта выдаётся не по прописке: вы всегда можете приехать в один из перечисленных городов РФ, чтобы назначить встречу с курьером и получить карту.

Успейте воспользоваться акцией, чтобы получить подарок от банка: если вы оформите эту карту сейчас по ссылке на нашего сайта, то (если вы новый клиент банка или у вас нет других карточных в этом банке) вы получите в подарок от банка 500 рублей.

Акция действует весь январь 2019 года, но ввиду большой популярности может закончиться досрочно, поэтому успейте подать заявку на карту, если заинтересованы в этом бонусе.

Для получения этого приветственного бонуса нужно совершить первую покупку по OpenCard на сумму от 500 рублей в любом магазине. Деньги придут в течение 25 рабочих дней с момента покупки. Обычно быстрее 🙂

Тарифы дебетовой «OpenCard» от «Открытия» на 2019 год:

Смарт карта, Открытие, кэшбэк

Оформить дебетовую карту OpenCard на сайте банка можно прямо сейчас и получить 500 рублей в подарок от банка.

  • выпуск карты 500 рублей (но банк вернёт эти затраты, когда вы совершите покупок по карте на общую сумму от 10 000 рублей с момента открытия); можно выпустить до 5 карт с теми же условиями.
  • доставка и обслуживание карты в течение всего срока её действия бесплатные.
  • нет комиссии за снятие наличных в любых банкоматах мира до 500 000 рублей;
  • бесплатный мобильный банк, интернет-банк и мобильное приложение, но смс-информирование платное (59 рублей в месяц / первые 45 дней бесплатно), но его можно отключить и пользоваться PUSH-уведомления из мобильного приложения;
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Банка Открытие», в том числе и «вытягивание» с других карт через личный кабинет банка (до 150 000 рублей в месяц), также с карты можно бесплатно стянуть денежные средства на другие банки; вы также можете отправить деньги по номеру карты другого банка (до 20 000 рублей в месяц бесплатно, исходящий c2c);
  • бесплатные межбанковские переводы в любые банки РФ (лимит 1 500 000 рублей в месяц и 500 000 рублей в день);
  • бесплатное снятие средств в любых банкоматах мира (500 000 рублей в месяц);
  • до 6,1% годовых на остаток при хранении средств на счёте «Моя копилка»;
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка и получить 500 рублей от банка
    (не более 5 минут! во время заполнения заявки можно будет указать адрес и время для получения карты. Вы можете получить эту карту в как в отделении банка (можно указать адрес банка), так и назначить встречу с курьером. Спустя некоторое время после заполнения заявки с вами свяжется оператор для подтверждения, а также уточнения адреса и сроков доставки карты для вас).

Бесплатная карта рассрочки с кэшбэком

Карта рассрочки "Халва": отзывы и партнеры

У нас есть подробный обзор карт рассрочки. Приглашаем ознакомиться. Саму карту можно оформить на сайте банка.

В 2019 году явным фаворитом среди карт рассрочки является карта «Халва«. Она владеет титулом топовой карты с кэшбэком в сегменте беспроцентных рассрочек уже более 3 лет. Напомним, что это проект от «Совкомбанка». Сегодня данный продукт стал по-настоящему универсальным. «Халва» вобрала в себя все прелести привычной карты рассрочки (когда за покупки у партнёров даётся беспроцентная рассрочка вплоть до года), так и дебетовой карты (с возможностью получать процент на остаток собственных средств вплоть до 7,5% годовых, снимать наличные в любых банкоматах). При этом карта бесплатная. Тем не менее, для получения карты нужно соответствовать базовым требованиям кредитной карты (иметь постоянное место работы).

Отдельного внимания заслуживает кэшбэк по «Халве». Собственными средствами можно платить не только у магазинов-партнёров, но и вообще везде. И за это тоже будет кэшбэк. При этом у партнёров он будет выше — 3%, а во всех остальных местах — 1%. Кэшбэк выплатят, если траты по карте суммарно за все покупки превысят 10 000 рублей за месяц.

При этом сейчас по «Халве» действует акция: если будете платить телефоном через Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay, то ставка кэшбэка повышается: 3% не у партнёров (в остальных торговых точках) и целых 12%, если покупать у партнёров «Халвы». Покупки должны быть совершены в самих магазинах, то есть офлайн. Лимит получения кэшбэка 5000 баллов в месяц: 1 балл = 1 рубль РФ. Накопленные баллы можно списать на совершённые ранее покупки.

А новые клиенты банка (кто оформит карту «Халва» сейчас) в дополнение к описанной выше возможности получают кэшбэк и за покупки в рассрочку у партнёров «Халвы» — 5% от суммы покупки (количество покупок не ограничено, лимит тот же — 5000 баллов в месяц) до конца 2019 года.

Оформить карту можно онлайн прямо на сайте банка.

У нас есть подробный обзор карты рассрочки «Халва». Приглашаем ознакомиться, если вас эта карта заинтересовала.

Бесплатная дебетовая карта с кэшбэком от «Мегафона»

Бесплатная карта "Мегафон" с кэшбэком

Если вы абонент «Мегафона», то прямо сейчас можете бесплатно получить себе платёжную карту на сайте оператора, привязать её к Google Pay / Samsung Pay / Apple Pay и использовать как обычную карту, получая кэшбэк мегабайтами за покупки и процент на остаток 8% годовых.

Есть на рынке карт, дающих процент возврата с совершаемых покупок, и нишевые продукты, реализованные под конкретную целевую аудиторию. Одним из таких решений является бесплатная карта «Мегафон» с кэшбэком, которая будет востребована абонентами этого мобильного оператора. Обслуживает её банк «Раунд» — подконтрольный концерну USM Holdings, куда входит и сам «Мегафон».

В чём её суть?

Изначально карта была экспериментальной: предпринята попытка связать напрямую счёт мобильного телефона абонента и платёжную карту, подарив ему новые возможности от этого слияния.

Идея подобной платёжной карты оказалась востребованной и зашла в народные массы. Сегодня дебетовая карта с кэшбэком «Мегафон» — единственный в мире такой проект. Следует отметить, что попытки создать нечто подобное принимались и раньше другими операторами, но речь о полной интеграции не шла.

С картой «Мегафона» вы можете пополнять номер телефона любым удобным вам способом, и деньги тут же становятся доступными для покупок по дебетовой карте хоть в Интернете, хоть в магазинах. Единый счёт: для услуг связи и покупок.

Карту «Мегафона» можно пополнить с кэшбэком!

И, как вы понимаете, пополнять эту дебетовую карту (читай — счёт телефона) можно с кэшбэком: для этого всего лишь нужна любая банковская карта, по которой начисляется кэшбэк за оплату мобильной связи 😉

Виртуальная карта Мегафона с кэшбэком

Карта «Мегафона» — уникальный продукт на рынке: и счёт телефона, и банковская карта сразу. Причём всё бесплатно, есть кэшбэк и даже процент на остаток 8% годовых!

При этом вы ещё получаете процент на остаток средств (8% годовых) на счёте вашего телефона и кэшбэк за покупки. И это всё бесплатно: и выпуск карты бесплатный, и обслуживание! Можно неплохо прокачать свой обычный счёт телефона! 🙂

А сама карта виртуальная: выпускается за пару минут в любое время суток прямо в Интернете на сайте оператора. Единственное условие: вы должны быть абонентом «Мегафона».

Выпущенную платёжную виртуальную карту можно сразу добавить в Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay и таким элегантным образом решить пресловутую проблему оплаты виртуальной картой в обычных магазинах. Да что там покупки в магазинах — есть даже банкоматы с бесконтактным модулем NFC, можно с неё снимать наличные 🙂 Вот такая вот реальная «Нереальная карта» от «Мегафона».

Карту удобно пополнять: ведь всё, что для этого нужно — просто знать номер телефона. Вы даже можете получать деньги от знакомых и друзей таким незатейливым способом (не нужно больше искать наличку или спрашивать про «Сбербанк.Онлайн», когда вам хотят перевести деньги за что-либо). Пополняете телефон по его номеру и всё.

Кэшбэк по карте «Мегафона»

У данной дебетовой карточки весьма необычный способ начисления кэшбэка: здесь он платится ни рублями, ни какими-то баллами, а мегабайтами! И эти мегабайты можно тратить на мобильный интернет в сети «Мегафона», то есть активно совершая покупки по этой карте, вы можете забыть, что такое платить за Интернет.

Стандартная ставка кэшбэка: за каждые потраченные 100 рублей по карте вы получаете 10 мегабайтов мобильного Интернета.

Если совершать покупки у партнёров «Мегафона», то можно получать кэшбэк до 20% от суммы покупки. Они постоянно меняются, актуальный список можно найти в личном кабинете карты.

Кстати, за покупки по этим MCC-кодам мегабайты от «Мегафона» не начисляются: 4813, 4814, 6012, 6532, 6533, 8999. Список довольно стандартен.

Активировать полученные мегабайты не нужно, всё присылается автоматически. Следить за состоянием пакетов Интернета можно в личном кабинете «Мегафона».

Но это базовая опция с кэшбэком (то есть такой кэшбэк-предусмотрен по умолчанию), но есть по этой карте и другой кэшбэк, который выплачивается живыми деньгами дополнительно к кэшбэку мегабайтами. Давайте посмотрим, что он из себя представляет 🙂

Кэшбэк 10% деньгами на супермаркеты, АЗС, кафе и рестораны, развлечения

Да, в декабре 2018 года появилась возможность получать кэшбэк живыми деньгами да ещё и в популярных и очень востребованных категориях покупок. Для этого нужно выбрать любую из интересующих опций в личном кабинете виртуальной карты «Мегафона».

Опции платные, но если часто пользуетесь определённой категорией, то легко отобьётся, учитывая, что кэшбэк составит 10% от всех трат в выбранной категории рублями РФ.

Опции можно регулярно продлевать до октября 2019 года! При этом вы можете подключить сразу несколько опций и отключать те, которыми не будете пользоваться в определённые месяцы года. И да, лимит по каждой суммируется. То есть можно подключить всё и получить до 7000 рублей в месяц только кэшбэком 🙂 Заманчиво, не правда ли?

В рамках этой акции выбираете интересующую вас категорию (стоимость каждой опции 119 рублей в месяц с лимитом по каждой категории 1000 рублей, кроме «Все развлечения», там 2000 рублей и 199 рублей в месяц, соответственно):

  • Супермаркеты — 119 рублей в месяц (лимит кэшэка 1000 рублей в месяц), код MCC 5411;
  • Рестораны и кафе (MCC 5812, 5814) (максимум 1 000 руб. в мес.) и 119 рублей в месяц;
  • АЗС (с MCC 5542, 5541, 5983), аналогично до 1000 рублей в месяц, 119 рублей в месяц;
  • Билеты в кино — 119 рублей в месяц (месячный лимит кэшбэка: 1000 рублей), коды MCC 7829, 7832, 7833, 7841;
  • Такси и каршеринг (с кодами 4121, 4789, 7512) и максимально 1 000 рублей/месяц и 119 рублей в месяц.
  • Музеи — 119 рублей в месяц (лимит кэшбэка на месяц: 1000 рублей), коды MCC 5971, 7991;
  • Развлечения в целом (билеты в кино, музеи, театры, концерты с MCC 5971, 7829, 7832, 7833, 7841, 7922, 7991) — здесь уже 199 рублей в месяц, но и со значительно большим лимитом 2000 рублей;

Следует отметить, что лимиты исключительно на одну категорию. То есть суммарно можно получить до 7000 рублей живыми деньгами, если решите подключить все категории сразу.

При этом кэшбэк реальными деньгами суммируется с базовыми кэшбэком мегабайтами «Мегафона».

Как пополнить дебетовую карту «Мегафона» с кэшбэком: лайфхак для хитрых

Мы уже писали выше, что для пополнения бесплатной дебетовой виртуальной карты «Мегафона» достаточно просто пополнить телефон любым удобным способом. И это обстоятельство открывает новые интересные возможности. И напрашивается вполне логичный вопрос: «А можно ли пополнить карту Мегафона с кэшбэком, ведь это будет выглядеть как оплата услуги пополнения мобильного телефона?» И будете правы!

Действительно, такой вариант живёт и активно эксплуатируется людьми. Просто находим подходящую карту с кэшбэком, которая даёт их за оплату мобильной связи и вуаля! Какие карты дают? Например, та же дебетовая карта «Польза» без проблем вам даст 1% бонусами от суммы пополнения. Пополнить можно любым удобным способом: как на сайте «Мегафона», так и в интернет-банке или в мобильном приложении.

Это, по сути, единственная такая карта, которую можно не просто без комиссии пополнить, но ещё и с выгодой для себя 🙂

Условия использования дебетовой карты  «Мегафона» с кэшбеком:

Банк выпускает виртуальную карту платёжной системы Mastercard Standard, неименную, есть поддержка Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay. Срок действия такой карты — 3 года. После активации карты совершите покупку на любую сумму, чтобы завершить процесс активации.

Карта Мегафона с кэшбэком

Оформите бесплатную виртуальную карту прямо сейчас на сайте оператора. После — совершите первую покупку по ней для окончания процесса активации.

  • полностью бесплатный выпуск и обслуживание до конца срока действия карты;
  • бесплатный мобильный и интернет-банк;
  • процент на остаток 8% годовых (на сумму остатка от 500 рублей), чтобы получить процент на остаток нужно совершить по карте хотя бы 1 покупку;
  • бесплатное sms-информирование
  • бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (до 10 000 рублей в месяц), если общая сумма всех покупок по карте за месяц превысила 3000 рублей; в противном случае 2,5% от суммы до 10 000 рублей, 3,5% — от 10 000 рублей;
  • пополнение без комиссии — любым удобным вам способом пополнения мобильного телефона;
  • при покупках в иностранной валюте конвертация по курсу ЦБ +3% от суммы операции.
  • Лимиты на операции: 100 000 рублей в сутки (300 000 в месяц) суммарно на пополнение, обналичку в банкоматах и переводы (на покупки 600 000 в месяц) — для граждан РФ
  • перевод на другие карты (по MoneySend) — 1,99%.
  • Карту может оформить даже иностранец.
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка (для абонентов «Мегафона»)
    Нужно будет ввести ваш номер телефона в «Мегафоне», создать логин и пароль для личного кабинета. На всё про всё — 5 минут, и виртуальная банковская карта ваша. После этого совершите покупку по этой карте в любой торговой точке, чтобы закончить процесс активации.

Бесплатная кредитная карта «120 дней без процентов» с кэшбэком (банк УБРиР)

УБРиР: карта "Максимум" с кэшбэкомЯрким открытием 2018 года стал «Уральский банк Реконструкции и Развития«, предложивший сразу несколько интересных вариантов получения кэшбека по своим карточным продуктам. Несмотря на то, что основной регион его деятельности — регион Урала, банк активно открывает офисы и в остальных частях России. Присутствует УБРиР, кстати, и в Санкт-Петербурге, и Москве, в Казани и даже в Астрахани, Липецке и Ростове-на-Дону. География присутствия банка постоянно расширяется, что не может не радовать! На текущий момент банк присутствует в 86 городах нашей страны. 🙂

Кэшбэк по кредитной карте «120 дней»

Бесплатная кредитка с кэшбэком, 2018 год

Оформить эту бесплатную кредитку тоже можно на официальном сайте банка в режиме онлайн.

У банка УБРиР в арсенале есть очень вкусная кредитная карта, по которой помимо длинного беспроцентного периода, который достигает 120 дней, можно можно каждый месяц получать кэшбэк 1% при любых покупках, прим этом лимиты не ограничены, то есть можно смело делать крупные покупки и быть уверенными в том, что кэшбэк будет (список бонусируемых операций довольно обширный: в него входят даже налоги, оплата услуг страховых, штрафы, пени, мобильная связь и пошлины).

Кэшбэк выплачивается не бонусами, а рублями (приходит на счёт карты раз в месяц). Выпуск карты бесплатный. Все подробности в нашем обзоре карты «120 дней»!

Ещё из плюсов — удобный мобильный банк, реализовано пополнение карты с карт сторонних банков, а также в банкоматах самого банка + «Альфа Банка», вы можете выпустить до 3 дополнительных пластиковых дебетовых карт ко счёту бесплатно и 1 виртуальную (например, для покупок в Интернете) и на каждую установить лимиты трат денежных средств. Удобно и практично! 🙂

Кредитная карта УБРиР «120 дней без процентов»: условия 2018 года

Кредитная карта УБРиР 120 дней без процентов с кэшбэком

Оформить карту с возможностью бесплатного обслуживания можно на сайте банка. Наш обзор этого продукта тут.

Таким образом, это вполне себе достойная кредитная карта с самым большим на текущий момент беспроцентным периодом, который достигает 120 дней. К тому же по своей кредитной карте банк даёт 1% кэшбэк на любые покупки, при этом отсутствует максимальный порог накопления кешбека, его банк выплачивает в рублях раз в месяц, что очень удобно, учитывая тот факт, какие возможности, в принципе, даёт беспроцентный период такой величины.

Карта удобна также и тем, что для получения кредитного лимита до 100 000 рублей не нужно предоставлять справку о доходах 2НДФЛ. Со справкой — до 300 000 рублей. Карту одобряют даже индивидуальным предпринимателям (от 1 года с момента открытия ИП).

Кредитная карта «Русский Стандарт» Platinum с кэшбэком

Карта Русский Стандарт, пополнение AdvCash, покупка биткоина

Кредитная карта Platinum даёт 5% кэшбэка в повышенных категориях и 1% по всем остальным покупкам.

Банк «Русский Стандарт» тоже входит в число крупнейших банков страны, широко представлен по стране, при этом он активно борется за свою аудиторию. У банка есть много различных продуктов, но наибольшую любовь аудитории получила кредитная карта Platinum, которая умудрилась в себя вобрать и недорогое обслуживание, и неплохой кэшбэк. И даже заявлены интересные дополнительные функции, одна из них — возможность снимать деньги с кредитки до 10 000 рублей в месяц в любых банкоматах без комиссии (правда, это будет не льготная операция).

Итак, давайте смотреть, что предлагает нам этот банк.

Карта Русский Стандант Platinum с кэшбэком

Оформить карту можно прямо сейчас в режиме онлайн на сайте банка. Сэкономьте своё время и нервы.

Наибольший интерес в рейтинге предпочтений пользователей этой карты представляет кэшбэк. И он достаточно привлекательный: вы можете получать повышенный кэшбэк 5% от суммы покупок в 3 категориях из 5 предложенных банков (раз в 3 месяца банк меняет категории, снова предлагая сделать выбор из новых).

Например, в 2019 году банк предложил выбрать, в каких категориях получать cash back 5%. Среди них такие: супермаркеты; АЗС; одежда и обувь; кафе, рестораны и фастфуд; такси.

Как видите, были предложены весьма востребованные категории покупок. Те же супермаркеты почти и не встретить у других банков среди повышенных категорий покупок. Лимит начисления повышенных баллов — 1000 бонусов по каждой категории, но не в месяц, а в течение 3 месяцев (то есть суммарно 3000 бонусов в течение 3 месяцев). На превышение пойдёт стандартный кэшбэк. За остальные покупки по кредитной карте Platinum полагается 1% от суммы покупок. А всего (стандартных и повышенных вместе) можно получить в месяц не более 10 000 баллов.

Следует также отметить, что начисляются именно бонусы (на специальный бонусный счёт программы лояльности самого банка RS Cashback). Зачисляются раз в месяц суммарно за все покупки предыдущего месяца. Баллы RS Cashback конвертируются в деньги по курсу 1 балл = 1 рубль РФ при достижении минимального лимита 2000 баллов на бонусном счёте. Также за баллы можно выбрать себе подарки в специальном каталоге банка, но условия для их получения там не очень привлекательные, зато не надо копить 2000 баллов для конвертации баллов в деньги.

И да, обмен бонусов возможен только в том случае, если нет просрочек платежей по вашей карте.

Есть и ограничения по начислению баллов: они не приходят, как за типичные операции (снятие и перевод денежных средств, пополнение электронных кошельков), так и за покупки (нет их за ЖКХ, страхование, оплату мобильной связи, налогов, пени и так далее). Таким образом, кредитную карту «Русский Стандарт Platinum» логичнее всего использовать для покупок с повышенным кэшбэком. Тем более, что банк предлагает наиболее востребованные варианты для его получения 🙂

Условия кредитной карты Platinum от «Русского Стандарта» с кэшбэком в 2019 году:

У вас на руках будет именная привилегированная кредитная карта платёжной системы Mastercard Platinum, поддерживающая чип и бесконтактную оплату (по PayPass, через Apple Pay, Google Pay, а также Samsung Pay).

Русский стандарт, кредитная карта с кэшбэком, отзывы

Так выглядит кредитная карта «Русский Стандарт Platinum» с cash back 5% в повышенных категориях. Её можно оформить онлайн на сайте банка.

  • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
  • комиссия за снятие наличных: до 10 000 рублей без комиссии в любых банкоматах, если больше, то  2,9% + 290 рублей;
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 499 рублей (взимается в следующий месяц после активации); карта доставляется в ближайшее отделение банка; перевыпуск карт бесплатный;
  •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; 
  • пополнить карту можно бесплатно межбанковским платежом, с другой карты (в интернет-банке «Русского Стандарта»), через банкоматы банка;
  • смс-информирование — 59 рублей в месяц (с третьего месяца), первые два месяца бесплатно, но его всегда можно отключить и пользоваться, например, бесплатным мобильным приложением;
  • максимальный кредитный лимит 300 000 рублей;
  • процентная ставка от 21,9%.
    возраст от 21 года до 65 лет, (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 8000 рублей (Москва — 12 000 рублей) в месяц;
  • минимальный пакет документов: паспорт РФ + дополнительный документ на выбор
    (загранпаспорт, СНИЛС, права, пенсионное удостоверение);
  • для получения карты можно заполнить онлайн заявку на кредитную карту на сайте банка
    (не более 10 минут), в будние дни банк практически сразу сообщит о своём решении, а также о сроках изготовления и доставки карты. С вами выйдет на связь представитель банка и расскажет, когда и где забрать готовую карту в случае положительного решения. После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Бесплатная кредитная карта «Ренессанс Кредит» с кэшбэком

Простые радости, Ренессанс Кредит, кэшбэк

Кликните по изображению, чтобы подробнее ознакомиться с условиями «Ренессанс Кредита» на официальном сайте!

Эту карту без преувеличения можно назвать одной из наиболее востребованных на рынке банковских услуг. А всё почему: по их кредитке не надо платить за выпуск карты. А ещё предоставляется полностью бесплатное годовое обслуживание! Эти два условия уже делают карту очень привлекательной, но банк пошёл ещё дальше! И ко всему этому великолепию добавил ещё бонусную программу, которая работает по принципу кэшбэка. Участие в ней, как вы уже догадались, тоже бесплатное!

Что всё это значит? 
А только то, что вы можете пользоваться средствами банка в рамках кредитного лимита (беспроцентный период здесь составляет 55 дней) совершенно бесплатно, дополнительно получая ещё и кэшбэк за ежедневные покупки по карте! Это обстоятельство прекрасно позволяет выполнять инвестиционную стратегию, описанную в нашем первом лайфхаке в начале статьи 🙂

БОНУСНАЯ ПРОГРАММА «ПРОСТЫЕ РАДОСТИ»

Принцип её действия очень простой: вы просто расплачиваетесь картой, и получаете кэшбэк за свои покупки. За обычные покупки вы получаете 1% от цены (причём бонусы можно получать даже за оплату налогов, пени, штрафов или пошлин через «Госуслуги»), а по акционным категориям до 10%. Вы можете получить не более 1500 бонусами кэшбэка в месяц. К обычным покупкам это правило не относится. Кэшбек идёт бонусами, которые конвертируются один к одному. Ими можно полностью компенсировать покупку в обозначенной ниже категории. Минимальный порог для списания — 100 бонусов. Также в интернет-банке «Ренессанс Кредита» деньги можно списать на траты в категориях ЖКХ и мобильная связь. Бонусы живут 6 месяцев с момента начисления.

В январе 2019 года «Ренессанс Кредит» начисляет 5% в категории «Одежда и обувь» (но не более 1500 рублей в месяц).
Расшифровка по MCC: 5137, 5621, 5631, 5651, 5655, 5661, 5691.

Списание накопленных ранее бонусов доступно в категории «Спорттовары» (MCC 5655, 5941, 7941). И как обычно, на мобильную связь или ЖКХ из личного кабинета интернет-банка. Минимальная порог компенсации 100 бонусов: 1 бонус=1 рубль, но не более 1000 бонусов в месяц можно обменять на рубли.

А по этим MCC кэшбэк не начисляется вообще:
4784, 4813, 4814, 4829, 4900, 5094, 5934, 5960, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7276, 7399, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9754.

Условия бесплатной кредитной карты «Ренессанс Кредит» с кэшбэком в 2019 году:

Карта «Ренкредита», как и другие в этой статье, является именной, поддерживает покупки по чипу и бесконтактную оплату платежей PayPass, она именная (эмбоссируется имя и фамилия) и выдаётся минимум на 3 года.

Бесплатная кредитная карта с кэшбэком "Ренессанс"

Оставить онлайн-заявку на бесплатную кредитную карту «Ренессанс Кредит».

  • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
  • комиссия за снятие наличных 2,9% + 290 рублей;
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) не взимается; карта доставляется в ближайшее отделение банка;
  • пересылка собственных средств с «текущего» счёта в банке на другие собственные счета в других банках без комиссии (до 300 000 рублей в день!)
  • бесплатное пополнение в терминалах банка, «Почтой России», межбанковским платежом с другого банка;
  • бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail;
  •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 50 рублей в месяц, но его всегда можно отключить и пользоваться, например, бесплатной e-mail выпиской по транзакциям;
  • процентная ставка от 29,9%.
    возраст от 21 года, (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 8000 рублей (Москва — 12 000 рублей) в месяц (2-НФДЛ), дополнительные документы: диплом о высшем/среднем образовании, именная дебетовая карта, загранпаспорт, водительское удостоверение);
  • минимальный пакет документов: паспорт РФ + дополнительный документ на выбор
    (СНИЛС, ИНН, права, загранспаспорт, диплом об образовании, медицинский полис);
  • для получения карты можно заполнить онлайн заявку на кредитную карту на сайте банка
    (не более 10 минут), в будние дни банк практически сразу сообщит о своём решении, а также о сроках изготовления и доставки карты. После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

Дебетовая карта «Твой кэшбэк»

Промсвязьбанк: дебетовые карты с кэшбэкомЭто один из крупнейших государственных банков в Российской Федерации. Прямое доказательство тому — наличие его в списке системно значимых банков ЦБ РФ, созданного для регулирования и координации деятельности крупнейших кредитных организаций в стране. ПСБ по размеру активов занимает 11 место, а это означает лишь то, что этот банк более чем надёжен для хранения в нём денежных средств и эффективного использования банковских продуктов, в частности дебетовых карт с кэшбэком.

Итак, какие же интересные варианты карт с кэшбэком готов предложить нам этот банк? Это, прежде всего, универсальная дебетовая карта для широкой аудитории клиентов под вполне типичным названием «Твой кэшбэк» 🙂

Выбираем самостоятельно, в каких категориях получать от 2% до 5% кэшбэк за покупки. Можно выбрать 3 категории! Среди них, кстати, встречаются довольно востребованные варианты. Всего доступно 16 cashback категорий (включая супермаркеты, АЗС, одежда и обувь и так далее). У каждой категории свой  размер кэшбэка, максимально возможный — 5% от суммы покупки; выбранные категории действуют 4 месяца, потом нужно выбрать новые (не задействованные в предыдущем месяце).

Мы же наиболее ценными категориями по данной карточке считаем «Аптеки» (5%), «Такси» (5%), «Здоровье» (3%), «Одежда и обувь» (3%), «Спорт» (3%).

Что, прежде всего, хочется сказать, так это то, что карта может быть бесплатной при соблюдении определённых условий. Они довольно типичные: либо совершаем покупки на общую сумму от 20 000 рублей в месяц либо храним эту же сумму или больше на карте. 🙂 Первый месяц обслуживания не в счёт. Кстати, начисляется процент на остаток (5% годовых в баллах). Да, он не в рублях, а в баллах!

По карте кэшбэк начисляется баллами. Выплачивается раз в месяц суммарно по всем операциям на бонусный счёт. Минимальная сумма покупки для получения баллов 100 рублей. По карте не нужно копить баллы: полученные баллы конвертируются 1:1, и минимальный порог для их превращения в деньги составляет всего 1 рубль, что, несомненно, очень классно!

Есть и подводный камешек: чтобы получить причитающийся вам cashback баллами по карте нужно совершить покупок на общую сумму не менее 5000 рублей в месяц!

На текущий момент можно получить кэшбэк 5% в этих категориях (менять можно раз в 4 месяца):

  • Товары для детей (МСС 5641, 5945), красота (МСС 7230, 5977, 7297, 7298), кино и театры (МСС 7832, 7922), книги и канцтовары (5942, 5192, 5943, 5111), аптеки (МСС 5122, 5912),цветы и подарки (МСС 5992, 5947), кафе и рестораны, фастфуд (МСС 5811, 5812, 5813, 5814), такси, каршеринг (МСС 7512, 4121, 4214, 4789).

А в этих категориях банк даст вам 3% от суммы покупки:

  • Спорт и активный отдых (МСС 7941, 7997, 5996, 5941, 5655), здоровье (МСС 8011, 8021, 8031, 8042, 8062, 8071, 8099), АЗС и автоуслуги (МСС 5531, 5532, 5541, 5533, 5013, 7531, 7535, 7542, 7523, 5172, 5983, 5542, 7534, 7538), одежда, обувь, аксессуары (МСС 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948).

Ну и 2% (самый маленький повышенный кэшбэк):

  • Электроника (МСС 5722, 5732, 5045, 5946), супермаркеты и универмаги (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5311, 5331), товары для дома и ремонта (МСС 5200, 5712, 5963, 5714, 5039, 5074, 5198, 5211, 5231, 5713).

На остальные покупки вы получаете стандартный кэшбэк 1%. Да, кстати, за услуги ЖКХ, оплату налогов, пени, штрафов, страховок кэшбэк не начисляется вообще!

За покупки суммарно можно получить не более 3000 баллов в виде кэшбека в месяц по карте (1500 за повышенные и 1500 за обычные). Ещё до 1500 можно получить за хранение денежных средств (как вы помните, начисляется 5% годовых).

Условия дебетовой карты  «Промсвязьбанк — Твой кэшбэк»:

Банк выдаёт именную карту системы Mastercard World, снабжённую чипом и Paypass (бесконтактные платежи, а также Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay) сроком на 5 лет, либо карту «Мир Продвинутая».

Твой кэшбэк от Промсвязбанка, дебетовая карта

Так выглядит дебетовая карта «Твой кэшбэк» с возможностью бесплатного обслуживания. Вы можете оформить карту прямо сейчас, бесплатно доставляется курьером, не нужно посещать банк.

  • бесплатное снятие наличных в банкоматах «Промсвязьбанка» и банков-партнёров (не более 300 000 в месяц и 150 000 в день в «Альфа-Банке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»); В «чужих банкоматах»: 1% от суммы (минимум 299 рублей);
  • выпуск бесплатный, первый месяц обслуживания бесплатен без условий; далее стоимость обслуживания (в месяц) 149 рублей или бесплатно, если на счёте в течение месяца находится более 20 000 рублей или совершено покупок на такую же общую сумму;
  • бесплатный мобильный и интернет-банк;
  • смс-информирование 39 рублей в месяц, но можно не подключать;
  • пополнение бесплатно — с карты других банков (до 150 000 в месяц), при помощи межбанка, в кассах и банкоматах «Промсвязьбанка» (нет лимитов);
  • можно получать 5% на остаток по счёту карту (правда, только баллами);
  • можно бесплатно переводить деньги по реквизитам карт (бесплатно только в интернет-банке и мобильном приложении), как в Tinkoff Black, (до 20 000 в месяц, но минимум 3 000 рублей);
  • если привяжете карту Mastercard к Samsung Pay, то сможете дополнительно осуществлять бесплатные денежные переводы на карты любых банков России без комиссии (Лимиты: 75 000 рублей на 1 операцию, 150 000 в месяц и 600 000 рублей в год) в рамках системы платежей Samsung Pay.
  • межбанк на любые счета в других банках (0,5% от суммы операции (минимум 20 рублей, максимум 1500 рублей);
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!). С вами свяжется по телефону сотрудник банка, уточнит детали и передаст заявку на исполнение. Карту бесплатно курьер доставит в любое удобное место. Посещать банк не нужно! После получения карты совершите покупку в любом магазине, чтобы завершить процесс активации.

«Сверхкарта +» от «Росбанка» — кэшбэк 7% по дебетовой карте на все покупки

Кэшбэк по Сверхкарте от Росбанка«Росбанк» — один из крупнейших российских банков. Он является системно-значимым по версии ЦБ РФ. И по числу привлечённых средств находится среди 10 ТОП-банков страны. Второй немаловажный момент: сегодня «Росбанк» является частью крупной международной финансовоой группы Societe Generale Group, что придаёт дополнительную финансовую устойчивость банку. Это сильный бренд как по надёжности, так и по количеству денег.

К сожалению, с 2019 года «Сверкарта+» больше не выдаётся новым клиентам. Старые продолжат обслуживаться и дальше по условиям, описанным ниже. Если вы заполните заявку на эту карту по ссылке с нашего сайта, то вам оператор предложит другие карты банка на выбор.

Известен «Росбанк» на отечественном рынке своим мощным продуктом — дебетовой картой с весьма нескромным названием «Сверхкарта+«. Итак, посмотрим, какими сверхспособностями в плане получения cashback облагает этот проект.

Кэшбэк по «Сверхкарте» в 2019 году: как работает программа

Сверхкарта от Росбанка, кэшбэк 7% на все

Оформите карту и получите 3 месяца кэшбэка 7% деньгами на любые покупки! Карту можно сделать бесплатной в обслуживании.

Самая, пожалуй, жирная опция этой дебетовой карты — это кешбэк 7% от суммы покупки, который выплачивается настоящими деньгами (а не эфемерными баллами-фантиками, которые ещё нужно умудриться как-то пристроить). Такая щедрость в плане повышенного кэшбэка даётся банком по определённым категориям (с января по март 2019 года включительно — 7% начисляется в категории «Красота и здоровье». Категории меняются банком раз в квартал. И заранее известны:

  • красота и здоровье с МСС: 5039, 5200, 5211, 5231, 5251, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 5932, 5950
    (январь-март);
  • товары для дома и ремонта и по ним коды МСС: 5039, 5200, 5211, 5231, 5251, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 5932, 5950  (апрель-июнь);
  • развлечения и товары для детей с кодами МСС: 5611, 5641, 5651, 5661, 5943, 5945, 5970, 7832, 7911, 7922, 7929, 7933, 7941, 7991, 7996, 7998, 7999
    (июль-сентябрь);
  • рестораны, кафе, бары, столовые с кодами МСС: 5462, 5499, 5812, 5813, 5814
    (октябрь-декабрь).

За все остальные покупки можно получить по «Сверхкарте» 1%. При этом в первые три месяца с момента активации карты повышенный кэшбэк 7% начисляется вообще на любые покупки!

За ЖКХ, коммуналку, штрафы и налоги, оплату интернета и связи, тотализаторов, переводов денежных средств в электронные кошельки и снятие наличных кэшбэк не начисляется.

По повышенной категории можно получить в месяц 5000 рублей в виде кэшбэка. По обычным категориям ограничений нет вообще. Ещё один важный момент: для получения кэшбэка нужно совершить покупок на общую сумму не менее 20 000 рублей в месяц в любых категориях.

Банком предоставляется бесплатная уникальная услуга — консьерж-сервис при поездках за рубеж.

Кэшбэк 7% на всё в течение первых трёх месяцев:
При оформлении этой карточки банк даёт вам повышенный кэшбэк 7% на все покупки в течение 3 месяцев с момента активации. Любые покупки — за всё 7%. Это действительно крутое условие. Многие заводят эту карту даже просто ради этой разовой акции, т. к. в этот период карта очень сильно себя окупает в плане кэшбэка (а по окончании акции карту закрывают, но поступать так совсем не обязательно) 😉 Тем более что карту можно просто вывести в ноль, если не планируете ей пользоваться. Ну или выполнить условие для бесплатности.

В ИТОГЕ: у вас есть замечательная возможность протестировать карту и закрыть её по истечении 3 месяцев (выжав кэшбэк 7% за все покупки в течение этого срока), если она не понравится.

«Сверхкарта» может быть бесплатной: для этого нужно держать на счетах (можно на «Сберегательном счёте» хранить и получать процент, остаток учитывается суммарно по всем счетам) в «Росбанке» не менее 250 000 рублей. Если условие не выполняется, так банк будет взимать с вас плату за ежемесячное обслуживание 500 рублей. Можно также положить карту «на полку»: просто вывести всё в ноль и не пользоваться продуктом (или использовать его от случая к случаю: например, когда банк предоставит в квартале 7% кэшбэк на нужную вам категорию покупок). Долга и штрафов не будет.

У карты есть удобная функция уникальная функция — бесплатный консьерж-сервис. Находясь за рубежом, вы сможете 24 часа в сутки получать помощь от специалиста банка, а также давать поручения на бронирование, покупку билетов, организацию мероприятий и так далее.

Условия дебетовой карты с кэшбэком «Сверхкарта +» от «Росбанка» (2019 год):

Клиентам предоставляется именная привилегированная карта Visa Platinum на 5 лет. На карте также есть чип и возможность бесконтактной оплаты PayWave. Выпуск карты бесплатный, вы также можете получить и бесплатное обслуживание по ней.

Дебетовая карта «Сверхкарта+» новым клиентам больше не выдаётся.

  • выпуск карты бесплатный, первый месяц обслуживания бесплатный, в дальнейшем по стандартному тарифу для бесплатности нужно поддерживать на счёте карты / сберегательного счёта не менее 250 000 рублей в течение месяца (в противном случае обслуживание 500 рублей в месяц). Карта также может быть бесплатной, если на ней держать 0 рублей и не покупать на сумму свыше 500 рублей. Перевыпуск карт бесплатный по любой причине,
  • нет комиссии за снятие наличных в банкоматах «Росбанка» (лимиты очень крупные: 500 000 рублей в день и в месяц — 3 000 000 рублей), вы также бесплатно можете снимать деньги в банкоматах партнёров «Росбанка» («Райффайзен», «Россельхозбанк», «Альфа Банк», «Газпромбанк», ВТБ, «АК-Барс») + за рубежом в банкоматах группы Societe Generale, в остальных случаях 1% (минимум 99 рублей);
  • бесплатное пополнение с других карт в личном кабинете «Росбанка» до 75 000 рублей за операцию и до 600 000 в месяц, С карты также бесплатно можно вытянуть деньги на карты других банков.
  • бесплатный мобильный банк, интернет-банк и мобильное приложение, но смс-информирование платное (55 рублей в месяц, первый месяц бесплатно), но его можно отключить;
  • процент на остаток по стандартному тарифу 5,5% годовых (на сумму до 250 000 рублей) или 6,5% годовых (более 250 000 рублей).
  • у этой карты наиболее приемлемые условия и тарифы для SWIFT-переводов  за рубеж, особенно крупных сумм (комиссия 0.5%, но не менее 300 рублей, максимум 1500 рублей); межбанковские (в рамках России) переводы в рублях 0,4% (но не менее 20 рублей и не более 750 рублей);
  • вы можете открыть бесплатные валютные счета (доллары, евро, и даже китайские юани) и получать процент на остаток;
  • карта поддерживает мультивалютность (то есть вы можете сделать активным счёт в любой доступной валюте), удобно, чтобы не переплачивать за конвертацию валют при покупках за рубежом или на иностранных сайтах;
  • бесплатный консьерж-сервис при поездках за рубеж: ещё одна бесплатная любопытная опция (у вас 24 часа в сутки в любой день будет возможность связаться с банком, чтобы оперативно решать вопросы в поездке при организации своего досуга);
  • для оформления карты нужен только паспорт.
  • Карта новым клиентам больше не выдаётся.

Статья-обзор о картах с cashback получилась очень подробной и большой. В огромном количестве деталей и подводных камней теряется наглядность, поэтому в качестве итога и упрощения ради мы проведём схематичное сравнение карт по базовым и топ категориям. В итоге у нас получится своеобразный рейтинг карт с кэшбэком. Предлагаем ознакомиться с этой выжимкой.

Бесплатные карты с кэшбэком или с условиями для бесплатности

  1. Дебетовая «Рокетбанк» (без каких-либо условий).
  2. Кредитная карта «Ренессанс Кредит» (без условий).
  3. Дебетовая «Open Card» от «Открытия» (бесплатная без условий)
  4. Хоум Кредит «Польза» (при хранении на счёте в течение месяца либо 10 000 рублей, либо покупках от 5000 рублей в месяц, первые 2 месяца бесплатно без условий).
  5. Тинькофф Блэк (бесплатно при переходе на тариф 6.2 в течение месяца после оформления, либо если постоянно хранить на карте от 30 000 рублей и выше, либо иметь открытый вклад в банке).
  6. Виртуальная дебетовая карта «Мегафон» (бесплатно без условий)
  7. Промсвязьбанк — Твой кэшбэк (при покупках или хранении на карте от 20 000 рублей).
  8. Дебетовый Росбанк «РЖД — Бонус» (либо хранить совокупно на всех счетах банка 50 000 рублей в течение месяца, либо совершать покупки от 10 000 в месяц).
  9. Дебетовый Росбанк «Сверхкарта+» (первый месяц бесплатно, далее при хранении совокупно на всех счетах банка от 250 000 рублей, либо если не пользоваться картой и хранить на ней 0 рублей, то плата также взиматься не будет).

* Если обозначена минимальная сумма для хранения на карте, то такая сумма или больше должна находиться на счёте карты в течение каждого дня месяца. Минимальная сумма покупок учитывается по всем покупкам за месяц суммарно (в расчёт не принимаются операции снятия наличности, денежные переводы, пополнение кошельков и так далее).

По этим картам самый большой кэшбэк:

  1. Альфа Банк «Кэшбэк» кредитная и дебетовая (до 10% на АЗС, до 5% на любой общепит: кафе, рестораны, фастфуд, клубы, столовые, фудкорты, бары и так далее и до 1% на всё остальное. Категории постоянные). Лимит кэшбэка в месяц: до 10000 рублей.По кредитной карте, а также по дебетовым картам теперь не требуется оформление пакета услуг «Альфа Банка».
  2. Бесплатная дебетовая карта «Рокетбанка» — до 10% кэшбэк в различных торговых точках, действуют на определённый бренд, но глобально, т. е. если это KFC, то по всему миру и так далее (до 10 000 можно получить в качестве кэшбэка баллами в месяц).
  3. Бесплатная дебетовая карта «Open Card» от «Открытия» — до 3% на все покупки;
  4. Росбанк «Сверхкарта+» (первые 4 месяца 7% на все покупки, затем 7% на выбранные категории банка. Лимит кэшбэка 5000 рублей в месяц по повышенным категориям, по обычным категориям лимита нет. Кэшбэк выплачивается рублями раз в месяц.
  5. Дебетовая карта Tinkoff Black (кэшбэк 5% на 3 категории из 5 предложенных банком, меняются раз в 4 месяца). Месячный лимит cashback 3000 рублей. Выплачивается раз в месяц в рублях в день выписки.
  6. По карте рассрочки «Халва» (наш обзор карты рассрочки) можно получить 3% за покупки собственными у партнёров и 1% в остальных местах. Выплачивается в баллах, которыми можно компенсировать ранее сделанные покупки. Но интересна акция при оплате телефоном через Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay в самих магазинах (не онлайн): 12% при покупках у партнёров и 3% в остальных местах.
    Новые клиенты получают кэшбэк и на покупки в рассрочку (5% от суммы — тоже только при оплате через Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay) Лимит 5000 бонусов в месяц.
    Для получения кэшбэка нужно совершить покупок на общую сумму от 10 000 рублей в месяц по карте.
  7. Бесплатная виртуальная дебетовая карта «Мегафон» 10% живыми деньгами (по платным опциям: супермаркеты, АЗС, рестораны и кафе, кино, музеи, развлечения, таки). Каждую такую опцию нужно подключать отдельно.
  8. По бесплатной кредитке «Ренессанс Кредит» — получить 5% в декабре в категории «АЗС» (банк также меняет категории раз в месяц, сам их для вас назначает), а потратить накопленное либо в личном кабинете на ЖКХ, телефон, либо на покупки в категории «Развлечения«. За обычные покупки 1%. Лимиты: на получение кэшбэка — не более 1500 рублей, потратить кэшбэка — не более 1000 в месяц. Кэшбэк начисляется бонусами. Минимальный порог их списания 100 штук. Эквивалентны рублям. Срок действия — 6 месяцев с момента начисления.
  9. Дебетовая карта «Твой кэшбэк» (до 5% в 3 различных категориях, которые необходимо менять раз 4 месяца). За всё остальное — 1%. Кэшбэк начисляется баллами, они эквивалентны рублям. Для получения баллов нужен оборот по карте не менее 5000 рублей в месяц. Нет минимального порога для превращения их в рубли. Лимит накопления: не более 3000 баллов в месяц (1500 за повышенную и 1500 за обычные покупки).
  10. Дебетовая карта Next от «Альфа Банка»: кэшбэк 10% на «Бургер Кинг» и 5% на кафе, рестораны, фастфуд и кинотеатры (в общём, всё то, что, по мнению банка, любит молодёжь). Процент возврата хорош, но по остальным категориям трат кэшбэка нет вообще. Оформить карту можно, кстати, в любом возрасте 🙂

Карты с высоким процентом на остаток

  1. Tinkoff Black платит 6% годовых клиентам, но требует оборота по карте в 3000 рублей в месяц (лайфхак: можно открыть целевой счёт и получать 5% годовых на любую сумму без каких-либо покупок вообще при переходе на тариф 6.2.).
  2. Дебетовая карта «Польза» от «Хоум Кредит банка» на любую сумму 7% годовых), выплачивается раз в месяц, для получения процента на остаток по карте нужно совершить покупок на общую сумму от 5000 рублей); помимо этого карта даёт кэшбэк 3% на АЗС, в любом общепите и в обширной категории «путешествия» (категории постоянные и для всех), бонусы легко конвертируются в рубли (минимального порога нет) спустя 2-3 дня после покупки.
  3. Виртуальная дебетовая карта «Мегафон» (8% годовых на остаток, на сумму от 500 рублей и выше).
  4. «Рокетбанк» (5,5% годовых на любой остаток по счёту, можно открыть срочные вклады от 10 000 рублей и увеличить процент до 6,3% годовых).
  5. По карте рассрочки «Халва» вы можете получать процент на остаток собственных средств: 6,5% годовых при любой покупке за месяц и 7,5% годовых (при покупках от 10 000 рублей в любых магазинах, не менее 5 покупок).
  6. По бесплатной дебетовой карте «Open Card» в рамках вклада «Моя копилка» 6,1% годовых.

Лучшие карты с кэшбэком на ЖКХ, налоги, штрафы, пени, страховки и пошлины

  1. Дебетовая карта «Польза» от «Хоум Кредит» (1% от покупки на любую сумму).
  2. Дебетовая и кредитная Альфа Банк «Перекрёсток» (1 балл за каждые потраченные 10 рублей), кроме страховых.
  3. Кредитка Тинькофф All Airlines (2% в милях, минимальная сумма покупки 100 рублей).
  4. Дебетовая «Рокетбанк» (1% на любую сумму).

Дебетовые карты с бесплатным снятием наличных и денежные переводы:

  1. По дебетовой карте «Open Card» от Открытия» бесплатный межбанк до 1 500 000 рублей в месяц и 500 000 рублей в день;
    исходящие переводы на номеру карты до 20 000 рублей в месяц;
    бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира (до 500 000 рублей в месяц);
  2. У Tinkoff Black бесплатные межбанковские переводы (без лимитов), а также безкомиссионные исходящие переводы по номеру карты (до 20 000 в месяц), вы также можете снимать наличные бесплатно в любых банкоматах мира (до 150 000 рублей в месяц).
  3. У карты «Польза» дешёвый фиксированный межбанк (комиссия всего 10 рублей, сумма перевода не имеет значения), также можно без комиссии снимать наличные в любом банкомате мира с любым лимитом (но не более 5 операций в месяц).
  4. По карте «Рокетбанка» бесплатный межбанк до 1 000 000 рублей в месяц;
    бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира до 150 000 рублей (неограниченное число раз, нет минимального порога для снятия);
    бесплатные исходящие моментальные переводы по номеру карты (C2C, исходящий манисенд) другого банка (до 30 000 рублей в месяц).
  5. По всем дебетовым картам «Альфа Банка» межбанковские переводы стали бесплатными через мобильное приложение «Альфа Мобайл» и интернет-банк «Альфа Клик».

Лучшие карты для туристов (мили, страховки и другое)

  1. Дебетовая карта «Польза» от «Хоум Кредит» даёт кэшбэк 3% за покупки в категории «АЗС» и «Общественное питание» и Путешествия (очень обширная категория: сюда входят и билеты на все виды транспорта, и бронирование размещения, туристические туры и многое другое). Но курс банка при покупках в другой валюте и за рубежом не самый лучший, поэтому эту карту удобно брать для покупок в рублях и путешествий по России. Ну и бесплатное снятие наличных 5 раз в месяц в любых банкоматах — дополнительный плюс.
  2. Кредитная карта Tinkoff All Airlines хороший кэшбэк на авиабилеты (до 5%), на отели и трансфер (10%), на остальные покупки 2%. Главный плюс карты — возможность накопленными баллами полностью компенсировать любой билет любой авиакомпании, купленный ранее. Ещё одно преимущество — бесплатная туристическая страховка (страховое покрытие 50 000 евро на любую поездку до 45 дней, включён активный отдых). Сейчас можно карту оформить по акции и получить приветственный бонус 1000 миль от банка.
  3. Дебетовая Сверхкарта+ от «Росбанка» в рамках приветственной акции даёт 7% кэшбэк на всё в течение 3 месяцев с момента активации. Карту можно взять с собой в любую страну, и такой кэшбэк прекрасно перекроет все расходы на конвертацию валют. По данной карте также предоставляется бесплатный консьерж-сервис, что весьма удобно для путешественников (личный консультант поможет вам что-либо купить, оформить, что-либо найти, порекомендовать и предоставить информацию в режиме 24/7).
  4. Дебетовая карта «Рокетбанк» (при покупке страхового полиса даёт 1% от суммы покупки страховки). Полностью бесплатная в обслуживании карта.
  5. Бесплатная кредитная карта «120 дней без процентов» от УБРиР, если успеть оформить по акции до конца 2018 года. Позволяет получить 1% от суммы покупки страхового полиса. И вообще от всех покупок по карте.

А на эти карты распространяется акция с приветственным периодом при оформлении карт:

  1. при оформлении бесплатной карты «Рокетбанка» по ссылке с нашего сайта банк подарит вам 500 рокетрублей (сразу после активации вашей карты).
  2. подарок также можно получить и по бесплатной дебетовой карте OpenCard от «Открытия». Банк подарит 500 рублей. Карту нужно оформить по ссылке с нашего сайта. Деньги придут после первой покупки в любом магазине на сумму от 500 рублей в течение 25 рабочих дней с момента покупки. Акция временная, поэтому успевайте 🙂
  3. кредитка All Airlines (1000 приветственных миль до 31 января 2019 года);
  4. при оформлении карты «Росбанк — РЖД» вы также получаете 500 баллов «РЖД Бонус» (после активации и первой покупки), а также участвуете в розыгрыше 10 000 баллов;
  5. при оформлении карты «Перекрёсток — Альфа Банк» банк вам начислит 5000 баллов этого супермаркета за кредитку и 2000 за дебетовую карту после активации и первой покупки по карте.
  6. По бесплатной карте рассрочки «Халва» вы можете покупать в рассрочку с кэшбэком 5% у любых партнёров (количество покупок также может быть любым в рамках месячного общего лимита по кэшбэку).

Таким образом, карта с кэшбэком сегодня является одним из главных финансовых помощников современного человека. Этот банковский продукт способен сэкономить немало денег, особенно когда намечаются крупные траты. А процент на остаток позволит деньгам работать в том случае, если они пока не востребованы. Банки предлагают в 2019 году отличные условия по обслуживанию, есть и неплохие бесплатные варианты, включая даже бесплатное обслуживание по кредитным картам с кэшбэком или по дебетовым с кредитным лимитом / овердрафтом. В этой статье мы постарались сделать максимально подробный обзор таких карт (свеобразный рейтинг), чтобы вам было проще сделать выбор, объективное сравнение продуктов, входящих в топ 2019 года. Мы постоянно обновляем эту статью, актуализируем опубликованную информацию, сравниваем новые условия. Заходите почаще — всегда будем вам рады 🙂

(Прочитан 262 070 раз, 1 просмотров сегодня)

Важный момент: мы не являемся официальными представителями сайтов, о которым пишем в статье, поэтому если у вас есть вопрос индивидуального характера (например, проблемы со входом в аккаунт / не получение бонусов или денежных средств / идентификации и так далее), то лучше их задавать непосредственно самим представителям сервиса.
Удалось ли нам раскрыть тему? Поделитесь своим мнением, вопросом в отзывах к статье. Поможем, расскажем подробнее, обсудим!


В РАССЫЛКЕ ДЕЛИМСЯ СЕКРЕТАМИ:

Подпишитесь на рассылку сайта, и вам станут доступны уведомления о новых материалах, обновлениях, а также эксклюзивные акции, которых нет в открытом доступе. и получить первый бонус -- до 1500 рублей на такси в знак нашей благодарности! Подробнее тут.


Дорогие посетители!
Мы регулярно обновляем статьи на нашем сайте, чтобы у вас всегда была актуальная информация. Рекомендуем добавить эту страницу в закладки браузера или социальные сети, чтобы ничего не потерять.

Можете также подписаться на наш канал в Telegram (или введите в поиск мессенджера: @kuponnavygodu). А ещё у нас есть сообщество во "ВКонтакте"!

Оценить статью: (Средняя оценка 4,96 из 5)
Последнее обновление статьи: