Выгодные карты с кэшбэком в 2018 году: обзор лучших

Карты с кэшбэком: обзор условий 2017 годаВ двадцать первом веке у человека появились прекрасные инструменты, которые помогают экономить семейный бюджет. При этом даже привычные вещи можно оптимизировать так, что они будут приносить доход. Один из таких инструментов — платёжные карты. Сам по себе этот кусочек пластика выполняет лишь техническую роль — позволяет не носить с собой наличку для оплаты в магазинах и упрощает взаимодействие со своим счётом в банке. Платёжная карта выгодна и банку, и клиенту.

Конкуренция на рынке предоставления банковских услуг заставляет банки применять новые приёмы, позволяющие сделать платёжные карты ещё более функциональными. Так, в последнее время стала всё активнее продвигаться услуга кэшбэка (то есть возврата части потраченных денег по карте), а в 2016-2017 годах банки пошли ещё дальше и стали предлагать повышенный кэшбэк по определённым магазинам, категориям покупок и так далее. Ещё одно преимущество — процент на остаток по дебетовым картам (и вы получаете деньги ежемесячно просто за то, что держите их на счёте карты).

Банковские карты и кэшбэк: как выбрать?

Ставка банков по кэшбэку оправдалась. Именно кэшбэк стал катализатором массового осознанного перехода на оплату по карте. В одном из предыдущих опросов на нашем сайте мы задали вопрос нашим посетителям: «Какая функция платёжных карт Вам нравится больше?«. И получили закономерный результат: более половины респондентов высказались, что ценят в платёжных картах именно кэшбэк.
Сейчас мы проводим опрос (справа, в сайдбаре) «Чем вы чаще всего платите в магазинах?» и видим, что люди в большинстве случаев предпочитают использовать именно карты для оплаты товаров и услуг. При этом кредитные карты стремительно догоняют дебетовые по популярности уже сравнялись практически с наличной оплатой 🙂 И люди всё чаще задаются вопросом: «В каком банке оформить себе карту с кэшбэком?».

Содержание статьи:

Выгодны ли кредитные карты на самом деле: лайфхаки

Это один из самых популярных вопросов у многих. Кредитная карта даёт даже больше преимуществ в плане экономии средств, чем дебетовая. Одно из главных преимуществ — это возможность пользоваться средствами банка вместо своих. При этом бесплатно — в рамках (льготного) беспроцентного периода, который в среднем составляет 1,5 месяца с момента первой покупки. Эту особенность можно использовать себе во благо.

Лайфхак первый: кредитная карта с кэшбэком и зарплата

Лайфхак, кредитная карта и беспроцентный период, условияВы получаете зарплату и переносите её: на вклад в банке, расчётно-пополняемый счёт, на дебетовую карту с процентом на остаток (вариантов может быть много), где проценты начисляются ежедневно и выплачиваются в конце месяца, а деньги можно снимать полностью или частично без потери процента. Всё это время, пока зарплата лежит на вкладе, пользуетесь средствами банка по кредитной карте в рамках беспроцентного периода. А потом просто пополняете кредитку на сумму трат по кредитке в беспроцентного периода и не платите никаких процентов банку.

ВАША ВЫГОДА: начисленные проценты по вкладу + кэшбэк по кредитной карте. Например, вы можете оформить для получения процентов на остаток бесплатную дебетовую карту банка «Хоум Кредит» — «Космос«. На текущий момент банк начисляет 7% годовых на остаток средств по карте! Карту можно оформить онлайн. А в качестве донора кредитных средств использовать  кредитку «Альфа Банка — 100 дней без %«, которая даёт снять 50 000 в месяц без комиссии в любом банкомате и в рамках льготного периода.

Лайфхак второй: кредитная карта и путешествия

Кредитная карта и путешествия, кэшбэк и условияЧасто в путешествиях бывает так, что отели и особенно сервисы проката автомобилей замораживают часть средств по вашей карте (для проверки платёжеспособности, для страховки и т. п.). Если вы для этих целей предоставите дебетовую карту, то будут заблокированы ваши личные средства, которые в поездке могут очень пригодиться. Поэтому лучше, если это будут средства банка в рамках кредитного лимита. На замороженные (находящиеся в холде) средства не капает процент. По туристическим кредиткам часто можно получить дополнительные преимущества в виде кэшбэка милями или страхование за счёт банка.
ВАША ВЫГОДА: у вас будет больше финансовых возможностей в поездке, личные средства не будут заморожены. Удобна в этом плане кредитка All Airlines от банка «Тинькофф» с кэшбэком в виде универсальных миль, которые можно потратить на авиабилет в любой авиакомпании и бесплатной страховкой для выезда за рубеж.

Да и если говорить в целом, то по кредитной карте кэшбэк в целом выше, чем по дебетовой. Это всё дополнительная выгода для нас, дамы и господа. К тому же кредитная история поддерживается в актуальном состоянии, что в перспективе станет дополнительным плюсом получения другого выгодного кредита (например, ипотеки). Поэтому кредитная карта с хорошим кэшбэком в сочетании с обозначенными выше лайфхаками помогает очень выгодно жить 🙂

И всё бы хорошо, но есть сложность лишь в том, что кредитную карту получить могут не все. 🙁 Есть ряд ограничений, с которыми сталкиваются люди при обращении в банк. Перечислим наиболее популярные случаи.

Банк кредитную карту, скорее всего, не выдаст, если:

  • вы безработный или часто меняете работу (несколько раз в полугодие);
  • работаете менее 3 месяцев, а также живёте или работаете не по месту оформления карты;
  • банк вам отказал по своей инициативе ранее, и с этого момента не прошло больше полугода;
  • у вас более 4 активных кредитов и много иждивенцев;
  • если есть просрочки по текущим кредитам в банках или МФО, есть большая задолженность по ЖКХ (более полугода);
  • если есть более 20 000 рублей в качестве долга по базе судебных приставов (ФССП);
  • вы были официально объявлены банкротом (есть информация о вас в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве);
  • в кредитной истории есть информация о серьёзных долгах в банках и МФО (проверить можно тут или бесплатно тут).
Кредитная история, проверить кредитный рейтинг онлайн

Проверьте бесплатно свою кредитную историю в «Эквифаксе»! Успейте воспользоваться акцией! Первая проверка без комиссии!

Кредитный рейтинг заёмщика может стать серьёзной проблемой на пути получения кредита. Проверка кредитной истории банками осуществляется по крупнейшим базам: «Национальное бюро кредитных историй (НБКИ)», «Эквифакс«, «Русский Стандарт» и ОКБ. Не редки там и ошибки («человеческий фактор», технические сбои и ошибочные записи о вас от нерадивых кредитных организаций). Самое крупные агентства на текущий момент — «Эквифакс» и НБКИ.

Вы всегда можете проверить свою кредитную историю тут или даже бесплатно тут (первая проверка кредитной истории в «Эквифаксе» бесплатная) и понять причину отказа в выдаче кредита. Проверка также станет вашим руководством к действию, чтобы исправить ошибки или принять меры для повышения шансов получить кредитную карту и другие кредитные продукты.

Как исправить кредитную историю?
Например, можно взять последовательно парочку беспроцентных займов на карту в МФО (они не придают особое значение кредитной истории, но с охотой вносят в неё данные) и выплатить их в срок. В итоге не заплатите ни копейки по процентам и шансы значительно повысите получить кредитную карту 🙂 Более того, существуют даже целые методики восстановления кредитной истории. И компания «Займер» тому замечательный пример с их 3 шаговыми займами на доверии.

MCC-код и кэшбэк

Имеет смысл пару слов сказать и об этом понятии. Нас часто спрашивают, что такое mcc-код, и часто помогаем разобраться. Так уж вышло, что банки начисляют кэшбэк по своим картам именно по этому техническому параметру. Не будем сильно углубляться в дебри. Попробуем кратко и тезисно.

mcc-код, выписка по карте с кэшбэком

Пример: вот так выглядит MCC-код в выписке по карте с кэшбэком в интернет-банке. Внешняя подача может отличаться, но суть та же 🙂

MCC-код — это технический параметр, который сообщает банку тип торговой точки при оплате картой. Этот код присваивается банком. Соответственно, каждая торговая точка, оборудованная терминалом для проведения оплаты по карте, имеет MCC-код (например, супермаркеты имеют код 5411, кафе и рестораны — 5812, АЗС — 5541). Кодов много, как и типов торговых точек.

Как узнать MCC-код торговой точки?

Нужно совершить тестовую покупку в торговой точке и посмотреть выписку банка по карте. Обычно банки точно определяют тип торговой точки (АЗС от супермаркета вполне банк отличает), но иногда случаются курьёзы. 🙂 Поэтому если вы не уверены, то всегда можно проверить — сделать тестовую покупку картой и посмотреть на полученный кэшбэк (ну или оплатить картой, которая сообщает MCC-код в выписке — например, дебетовой Tinkoff Black).

 

Лучшие карты с кэшбэком в 2018 году (часть 1)

Сразу отметим, что дебетовых и кредитных карт с кэшбэком в России огромное количество, поэтому мы планируем сделать несколько подобных обзоров. Сегодня рассмотрим, что же нам предлагают банки в 2018 году для решения нашей главной задачи обзора — получения повышенного кэшбэка. Поставили и ещё одно важное условие обзора — чтобы все перечисленные ниже дебетовые и кредитные карты можно было оформить онлайн. А дальше либо получить на руки курьером бесплатно, либо в отделении банка. Итак, приступим 🙂

 

 

Карты «Альфа Банка» с кэшбэком

«Альфа Банк» считается одним из самых интересных кредитных организаций в плане начисления кэшбэка по своим платёжным картам. Маркетологи банка создали сразу несколько интересных предложений для своих текущих и будущих клиентов. Карта банка технологичны — поддерживают чип, эмбоссирование, бесконтактную оплату и возможность привязать карту к гаджетам (через Samsung Pay, Android Pay и Apple Pay).

Большинство дебетовых карт «Альфа Банка» можно открыть в пакете услуг «Оптимум«, который даёт широкие возможности для использования своих счетов как в России, так и за рубежом. В частности, в рамках пакета можно выпустить до 5 карт, использовать для снятия средств широкую сеть партнёрских банкоматов и иметь счета сразу в трёх валютах (доллары, евро и рубли). Посмотрите промо-ролик «Альфа Банка» о возможностях пакета услуг «Оптимум». Карты банка доставляются в любое отделение по всей стране, а в Москве в пределах МКАД можно бесплатно получить карту курьером.

ВАЖНО: все кредитные карты «Альфа Банка» обслуживаются вне рамок пакетов услуг банка! Беспроцентный период по ним составляет 60 дней (если нужно больше, то есть кредитная карта «100 дней без процентов (наш обзор условий)», но по ней не предоставляется кэшбэк, зато можно снимать наличные в любых банкоматах мира без комиссии и в рамках беспроцентного периода до 50 000 рублей в месяц«).

Дебетовые карты банка, начиная с пакета услуг «Оптимум«, поддерживают мультивалютность. То есть вы можете бесплатно менять в интернет-банке «Альфаклик» на время основной рублёвый счёт вашей дебетовой карты на счёт в долларах или евро, чтобы оплачивать покупки за рубежом или на иностранных сайтах и не терять проценты при конвертации валют. Эта опция неоднократно нас выручала в путешествиях! Кэшбэк по банковским картам тоже сохраняется! Магия? Нет, это самое обычное свойство дебетовых карт «Альфы», существующее уже как общая практика много лет.

Карта «Альфа Банк — Кэшбэк 10%» на АЗС, кафе, фастфуд и рестораны

Среди карт «Альфа Банка» заметно выделяется продукт Alfa Bank Cashback 10%. Это взорвавшая интернет карточка, по которой начисляется 10% кэшбэк на топливо и товары в АЗС + 5% на все заведения общественного питания (кафе, рестораны, бары, столовые, фастфуд и так далее). За все остальные покупки по карте начисляется 1% от суммы покупки. Очень важное преимущество: cashback выплачивается живыми деньгами.

Бонусы за АЗС, Татнефть и карты с кэшбэком

Сеть АЗС «Татнефть» дополнительно к банковскому кэшбэку даёт бонусы за покупки. Суммарный кэшбэк (от «Татнефти» и «Альфа Банка») за покупки на АЗС может достигать 18% от суммы чека!

Ещё больше кэшбэка за АЗС:
в январе 2017 года сеть АЗС «Татнефть» запустила свою бонусную программу. Суть в том, что если добавить свою банковскую карту в личный кабинет программы (например, карту «Альфа Банка» с кэшбэком 10%), то мы сможем суммировать бонусы за заправку в «Татнефти» + получать  кэшбэк от «Альфы» за АЗС.
То есть 10% за АЗС начислит Alfa Bank и до 8% «Татнефть» за покупки на её АЗС (в течение 3 месяцев положены дополнительные бонусы новичкам, повышающие кэшбэк от «Татнефти» до 8%, в дальнейшем до 5%).

Карта «Альфа Банка 10%» на сегодня — лучший продукт на рынке банковских услуг, предлагающий на постоянной основе такой высокий процент кэшбэка за топливо и остальные покупки / сервисы на АЗС. Не говоря уже о достаточно высоком кэшбэке за рестораны и кафешки. А с мая 2017 года кэшбэк (пусть и не большой, но всё же) есть и на все остальные покупки по карте!

Карта Альфа Банка, 10% на топливо в АЗСИдеально подойдёт для тех, у кого есть автомобиль. Здесь самый высокий возврат по АЗС среди подобных карт. Дополнительный приятный плюс — бонусируются все покупки в ресторанах и кафе. Есть кэшбэк и за обычные покупки в других торговых точках по этой карте. Бывает дебетовой и кредитной.

Что же касается технических характеристик продукта, то стоит отметить, что выпускается карта Mastercard, именная, эмбоссированная, привилегированная World на 5 лет, с чипом, поддерживает бесконтактную оплату (PayPass + Apple Pay + Samsung Pay + Android Pay).
Основное преимущество:
возврат 10% за покупки на АЗС (топливо и сопутствующие товары), 5% — во всех видах общественного питания (в кафе и ресторанах, столовых, барах, фастфуде и т. д.) и 1% на всё остальное. Банк позволяет ежемесячно получать 3000 в месяц по кредитной (2000 по дебетовой) и 36 000 рублями в год в качестве кэшбэка в рамках пакета «Оптимум». Cashback начисляется рублями на счёт карты. Когда: обычно в течение 2-3 дней после покупки.

Но: чтобы получить кэшбэк, нужно тратить в месяц по карте не менее 20 000 рублей (кроме переводов средств, снятия наличных, пополнения мобильных телефонов, оплаты штрафов и налогов, покупки страховок)!
Кстати, покупки на сумму от 20 000 рублей автоматически делают бесплатным обслуживание на пакете услуг «Оптимум»! 🙂 Как раз ситуация, когда одно условие выгодно перекрывает другое. Приятный постоянный бонус от банка тем, кто будет активно пользоваться этой дебетовой картой!

MCC-коды, по которым есть повышенный кэшбэк по карте «Альфа Банка»:
5541 станции техобслуживания; 5542 автоматизированные бензозаправки; 5983 топливо;  5811 и 5812 общественное питание и рестораны; 5813 бары, дискотеки, ночные клубы; 5814 рестораны-закусочные, фастфуд.

Условия использования дебетовой карты ALFA BANK CASHBACK 10%:

Выпускается карта Mastercard, именная, с чипом и бесконтактной оплатой (Paypass, есть также поддержка Android Pay, Apple Pay и Samsung Pay).

Альфа Банк 10% кэшбэк, АЗС, кафе и рестораны

Просто оформите дебетовую карту «Альфа-Банка 10%» онлайн.

  • минимальный пакет услуг для получения карты — «Оптимум» (бесплатно при тратах 20 000 рублей в месяц, или 199 рублей в месяц, если условие не выполняется);
    таким образом активное пользование дебетовой картой «Кэшбэк 10%» делает бесплатным обслуживание на пакете услуг «Оптимум»;
  • выпуск дебетовой карты бесплатный, стоимость годового обслуживания самой карты 1990 рублей;
  • нет комиссии за снятие и внесение наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Промсвязьбанке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»);
  • бесплатное мобильное приложение (Alfa Mobile Light) и смс-информирование, интернет-банк «Альфа Клик»;
  • дополнительные бесплатные счета в трёх валютах (при желании): доллары, рубли, евро. Пополнять их можно в банкомате, а также международным реквизитам или менять рубли по выгодному обменному курсу в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • есть бесплатная поддержка мультивалютности (можно менять основной рублёвый счёт карты для совершения покупок в нужной валюте при поездках за рубеж или онлайн-шоппинге, экономя на конвертации валют);
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»; межбанк 0,3% (минимум 20 рублей, максимум 150 рублей)
  • 7% процент на остаток по накопительному счёту в рамках пакета «Оптимум»;
  • участвуйте в бонусной программе АЗС «Татнефть» и увеличивайте кэшбэк на АЗС до 18% от суммы покупки;
  • чтобы получить карту, заполните анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!) С вами свяжется менеджер банка по телефону и расскажет, когда можно будет забрать готовую карту.

 

Условия использования кредитной карты Alfa Bank Cashback 10%:

Выпускается карта Mastercard, именная, с чипом и бесконтактной оплатой (Paypass, есть также поддержка Android Pay, Apple Pay и Samsung Pay).

Альфа Банк, кредитная карта, 10% кэшбэк, АЗС, кафе и рестораны

Оформить кредитную карту «Альфа-Банка 10%» можно прямо сейчас на сайте банка онлайн

  • беспроцентный грейс-период 60 дней — на все покупки + снятие наличных в банкоматах: комиссия за снятие наличных 4,9% (минимум 500 рублей);
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 3990 рублей;
  • интернет-банк «Альфа Клик», смс-информирование и мобильное приложение (Alfa Mobile Light) бесплатны;
  • возможность бесплатно открыть счета в долларах и евро (пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам), выгодный обменный курс в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • не надо подключать пакеты услуг;
  • кредитный лимит до 300 000 рублей;
  • участвуйте в бонусной программе на заправках «Татнефть» и увеличивайте свой кэшбэк на АЗС до 18% от величины покупки;
  • процентная ставка от 23,99% годовых на всё, на что не распространяется льготный период кредитования
    (для такой ставки желательно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту в течение года);
  • паспорт РФ + дополнительный документ на выбор
    (СНИЛС, ИНН, права, загранспаспорт, медицинский полис);
  • вы можете заполнить онлайн заявку на кредитную карту на сайте банка
    (не более 10 минут), в течение дня банк сообщит о своём предварительном решении и скажет, когда можно забрать карту и предоставить необходимые документы в банк. Заполнение анкеты онлайн экономит время, поскольку избавляет от необходимости лишний раз обивать пороги банка 🙂

 

Карта «Альфа Банк — Перекрёсток»: кэшбэк на супермаркеты

Карта Альфа Банка с кэшбэком баллами ПерекрестокУдобная в каждодневных покупках карта для получения баллов одного из крупнейших супермаркетов России — «Перекрёсток». По карте действует бонусная программа, согласно которой кэшбэк за покупки начисляются по следующим правилам: за каждые потраченные 10 рублей в «Перекрёстке» — 3 балла (кэшбэк 3%); потраченные 10 рублей в других местах — 1 балл по дебетовой (кэшбэк 1%) и 2 балла по кредитной (кэшбэк 2%).

Альфа Банк, Перекресток, повышенный кэшбэк по карте, февраль 2018Акция с двойным кэшбэком по карте:
до конца февраля 2018 года банк за покупки в «Перекрёстке» начисляет повышенный кэшбэк: 5 баллов «Перекрёстка» за каждые потраченные 10 рублей. что эквивалентно 5% кэшбэку от суммы покупки в «Перекрёстке».

Есть также возможность установить спецкатегорию «Любимые продукты«, за которую получать 7 баллов за каждые потраченные 10 рублей (кэшбэк 7%). Курс списания 10 баллов = 1 рубль. Само списание баллов на скидку производится непосредственно на кассе.

Огромное преимущество карты также в том, что она выдаётся даже в рамках самого дешёвого пакета «Альфа Банка» — «Эконом«.

Таким образом, карта «Альфа Банк — Перекресток» является результатом эффективной интеграции программы лояльности самого магазина «Клуб Перекрёсток» в банковский продукт (больше не нужно носить с собой отдельную бонусную карту в кошельке). Эта карта, достаточно хорошо перекрывает потребности трат денег в категории «Супермаркеты».

Перекресток и Альфа Банк, приложение КошелекПолезная фишка по «Перекрёстку», которая может быть вам:
сейчас в приложении «Кошелёк» (присутствует и в Google Play, и в AppStore) можно получить подарочный сертификат «Перекрёстка» номиналом 1000 рублей, а заплатить за него всего 800 рублей. Просто привяжите свою карту «Альфа Банк — Перекрёсток», и оплатите ней сертификат в этом приложении.
Ваша выгода составит 20% + кэшбэк по банковской карте.

Приложение Qrooto (android, iOS), кэшбэк за чеки в продуктовых

Установить на Android или iOS.

И раз уж пошли про выгоду говорить от покупок в супермаркетах, то упомянем заодно и приложение, которое выплачивает вам деньги (по сути, это кэшбэк) за чеки из продуктовых магазинов. Сайты с кэшбэком за чеки в супермаркетах, а особенно приложения на мобильный телефон стали настоящей бомбой 2018 года, поскольку даже обычные чеки теперь позволяют получить кэшбэк, делая покупки ещё более выгодными. Такие сервисы выплачивают деньги за товары реально повседневного спроса (молоко, хлеб, минеральная вода и многое другое). Принцип их действия прост: сканируете чек из супермаркета по QR-коду, можно прямо в магазине и получаете деньги, если условие выполнено. Всё 🙂

Наиболее популярный на текущий момент сервис — Qrooto (Android или iOS).

При вводе промокода 902534 после регистрации в приложении вы получите 9,9 рублей в подарок после загрузки вашего первого чека.

 

Условия дебетовой карты «Альфа Банк — Перекрёсток»:

Банком выдаются карты категории Mastercard World, на 5 лет, эмбоссируется имя и фамилия владельца на лицевой стороне, а также номер в программе лояльности «Перекрёсток». Поддерживается чип и бесконтактная оплата PayPass, а также Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay.

По дебетовой карте при оформлении на сайте банка в рамках акции дарятся приветственные 2000 баллов «Перекрестка» по дебетовой и 5000 баллов по кредитной карточке в подарок! Их можно сразу списать на любую покупку в этом магазине (до 100% стоимости товаров).

Альфа Банк, Перекресток, кэшбэк, супермаркет, дебетовая карта

Оформить дебетовую карту «Альфа-Банк — Перекрёсток» в режиме онлайн. В подарок получите 2000 баллов от банка.

  • минимальный пакет услуг «Эконом» (бесплатно, если на счетах в банке хранится от 30 000 рублей в течение месяца, иначе 89 рублей в месяц);
  • 10 бесплатных снятий в любых банкоматах мира (без лимита) + нет комиссии за снятие и внесение наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Промсвязьбанке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»);
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 490 рублей;
  • бесплатный мобильный банк («Альфа Мобайл Лайт») и смс-информирование, интернет-банк «Альфа Клик»;
  • возможность бесплатно открыть счета в долларах и евро (пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам), выгодный обменный курс в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • дополнительные бесплатные счета в трёх валютах (при желании): доллары, рубли, евро. Есть бесплатная поддержка мультивалютности (можно менять основной рублёвый счёт карты для совершения покупок в нужной валюте при поездках за рубеж или онлайн-шоппинге, экономя на конвертации валют);
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»; межбанк 0,3% (минимум 20 рублей, максимум 150 рублей);
  • 7% процент на остаток по накопительному счёту в рамках пакета «Оптимум»;
  • доступен подарочный сертификат в «Перекрёсток» на 1000 рублей за 800 рублей при оплате картой «Альфа Банк — Перекрёсток» в приложении «Кошелёк»;
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!) С вами свяжется менеджер банка по телефону и расскажет, когда можно будет забрать готовую карту.

Условия использования кредитной карты «Альфа Банк — Перекресток» в 2018 году:

По кредитной карте при оформлении на сайте банка в рамках акции дарятся приветственные 2000 баллов «Перекрестка» по дебетовой и 5000 баллов по кредитной карточке в подарок! Их можно сразу списать на любую покупку в этом магазине (до 100% стоимости товаров).

Альфа Банк, Перекресток, кэшбэк, супермаркет

Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Альфа-Банк — Перекрёсток». В подарок банк предоставит 5000 баллов на покупки.

  • беспроцентный грейс-период 60 дней — на все покупки + снятие наличных в банкоматах; комиссия за снятие наличных 5,9% (минимум 500 рублей), лимит снятия 200 000 рублей;
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 490 рублей;
  • интернет-банк «Альфа Клик», смс-информирование и мобильный банк («Альфа Мобайл Лайт») бесплатны;
  • возможность бесплатно открыть счета в долларах и евро (пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам), выгодный обменный курс в рамках интернет-банка «Альфа Клик»;
  • не надо подключать пакеты услуг;
  • кредитный лимит до 150 000 рублей;
  • доступен подарочный сертификат в «Перекрёсток» на 1000 рублей за 800 рублей при оплате картой «Альфа Банк — Перекрёсток» в приложении «Кошелёк»;
  • процентная ставка от 23,99% годовых на всё, на что не распространяется льготный период кредитования
    (для такой ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту в течение года);
  • паспорт РФ + дополнительный документ на выбор
    (СНИЛС, ИНН, права, загранспаспорт, медицинский полис);
  • заполнить онлайн заявку на кредитную карту на сайте банка
    (не более 10 минут), в течение дня банк сообщит о своём предварительном решении и скажет, когда можно забрать карту и предоставить необходимые документы в банк. Заполнение анкеты онлайн экономит ваше время, потому что избавляет от необходимости лишний раз ходить в банк!

 

ДЕБЕТОВАЯ КАРТА «АЛЬФА БАНК — NEXT» («НЕКСТ»):

Кэшбэк 5% на кафе, рестораны, фастфуд, столовые, бары и кинотеатры и 10% на «Бургер Кинг».

Карта Некст от Альфа Банка: тарифы и условия, кэшбэк

Вы можете заполнить онлайн-анкету на сайте банка на дебетовую карту Next с кэшбэком прямо сейчас.

Есть в линейке продуктов банка и предложение, которое по-настоящему может заинтересовать молодую аудиторию. Под этой аудиторией понимаются люди в возрасте от 18 до 30 лет (сейчас ограничение по возрасту снято, и карточку могут оформить все). Понятное дело, что карта «Альфа Банка» — «Некст» ориентирована на молодую аудиторию. Именно поэтому кэшбэк по ней предусмотрен именно на популярные в таком возрасте места:

  • рестораны и кафе и даже фастфуды — 5% от суммы покупки;
  • кинотеатры — 5% от суммы покупки;
  • 10% от суммы чека в ресторане быстрого питания «Бургер Кинг«.
  • ВАЖНО: по остальным категориям покупок кэшбэк не предоставляется, то есть его нельзя назвать универсальным! Тем не менее если вы активно ходите в кафе, рестораны, в том числе и быстрого питания, то эта карта может быть очень для вас полезной!

Всего вы можете по этой карте максимально получить до 2000 рублей кэшбэка в месяц. При этом по карте предусмотрены также скидки в популярных молодёжных магазинах: Wildberries, Cropp, House, а также на сервисе покупки билетов в кино «Киноход». К этой карте банк предлагает также аксессуар: браслет для оплаты Paypass (600 рублей). Но от него можно отказаться. Нам лично не совсем понятно, зачем он, если карта итак снабжена модулем Paypass 🙂

Дополнительное преимущество. Вы можете обслуживаться в «Альфа Банке» по тарифу «Эконом» (как и в случае с картой «Альфа Банк — Перекрёсток»).

Какие ещё есть крутые возможности дебетовой карты Next — Alfa Bank?

Стоит отметить, что эта дебетовая карточка (как карты «Перекрёсток» и War Gaming) может быть выпущена в пакете «Эконом«. Это самая дешёвая тарифная опция в «Альфа Банке». Более того, обслуживание самой Next обойдётся в 10 рублей в месяц. То есть перед нами довольно дешёвая карта с хорошим кэшбэком.

Условия и тарифы дебетовой карты «Альфа Банк — Next» (2018 год):

Карта с кэшбэком "Некст -- Альфа Банк", тарифы

Вы можете заполнить онлайн-анкету на сайте банка на дебетовую карту Next с кэшбэком прямо сейчас.

Банком выдаются карты категории Standard, на 3 года, эмбоссируется имя и фамилия владельца на лицевой стороне. Поддерживается чип и бесконтактная оплата PayPass. А также, естественно, Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay. При этом есть и уникальная фишечка — возможность выбрать дизайн карты из представленных на сайте банка (12 вариантов).

  • минимальный пакет услуг  «Эконом» (бесплатно если на счетах в банке хранится от 30 000 рублей в течение месяца, иначе 89 рублей в месяц);
  • нет комиссии за снятие и внесение наличных в банкоматах Альфа-Банка и банков-партнёров (не более 100 000 рублей в день и 300 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Промсвязьбанке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»);
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания 10 рублей в месяц (120 рублей в год);
  • бесплатный мобильный банк и смс-информирование;
  • дополнительные бесплатные счета в трёх валютах (при желании): доллары, рубли, евро. Пополнять их можно в том числе и по международным реквизитам. Есть бесплатная поддержка мультивалютности (можно менять основной рублёвый счёт карты для совершения покупок в нужной валюте при поездках за рубеж или онлайн-шоппинге, экономя на конвертации валют);
  • пополнение с карт других банков без комиссии со стороны «Альфа Банка»; межбанк 0,3% (минимум 20 рублей, максимум 150 рублей)
  • заполнить анкету на дебетовую карту Next на сайте банка
    (этап оформления займёт не более 5 минут!) По оставленным контактным данным с вами свяжется представитель банка и расскажет, когда можно будет забрать карту в отделении банка.

 

Карта «Альфа Банка» для путешествий и поездок

В Alfa bank имеется и щедрые предложения для путешественников, туристов и просто для людей, которые часто отправляются в поездки. Такие карты могут здорово помочь очень мобильным людям, ведь кэшбэк можно очень выгодно тратить полезные сервисы, необходимые в поездки: от авиабилетов до страховок 🙂

Дебетовая и кредитная карта РЖД Alfa Bank

Обзор карты «Альфа Банк РЖД«

Среди них есть единственная и уникальная в своём роде карта «Альфа Банк — РЖД Бонус», по которой начисляются в качестве кэшбэка баллы от «РЖД-Бонус«. Такой она стала с тех пор, когда главный партнёр РЖД — Банк ВТБ-24 — закрыл своё сотрудничество с РЖД. Таким образом, если вы часто пользуетесь железнодорожным транспортом, карта может показаться вам интересной, поскольку по ней легко копить баллы, которые можно менять на железнодорожные билеты, и ездить по России, а также в Финляндию и другие страны практически бесплатно.

Кстати, по карте бонусом идёт бесплатная туристическая страховка для выезда за рубеж! А также приветственные 1000 баллов.

У нас есть отдельная статья о карте «Альфа Банк — РЖД Бонус», а также о том, как выгодно копить и тратить баллы. В ней мы делимся секретами и лайфхаками, как всё сделать правильно и максимально выгодно для вас.

И небольшой бонус от банка: при оплате любыми картами «Альфа Банка» можно получить скидку 25% при оплате онлайн на сайте «Иль дэ Ботэ» (промокод ALFA25).

 

Бесплатная дебетовая карта «Космос» с кэшбэком от «Хоум Кредит»

Чешская дочка банка Home Credit в России уже достаточно давно известна на территории России. Этот банк существует тут давно и активно занимается розничным кредитованием и работает в основном с частными лицами, а также индивидуальными предпринимателями и средним бизнесом, а потому его программы максимально ориентированы на потребности обычных людей.

БОНУСНАЯ ПРОГРАММА «ПОЛЬЗА»: УСЛОВИЯ 2018 ГОДА

Банку есть что предложить и тем, кому нужен хороший кэшбэк по кредитным картам. В Home Credit уже достаточно давно существует бонусная программа «Польза», которая превращает карты банка в очень ценный инструмент для извлечения выгоды.

Как начисляются баллы по «Пользе»?

Карта Космос, Хоум Кредит

По бесплатной дебетовой карте «Космос» можно получить повышенный кэшбэк по популярным категориям покупок и уже через 2-3 дня конвертировать его в рубли, причём любую сумму, копить баллы не нужно!

За каждую покупку по дебетовой карте вам полагается кэшбэк. Существуют повышенные категории (они постоянные, не меняются каждый месяц, как у других банков), по которым банк начисляет 3% в категориях «покупки на АЗС«, общественное питание (кафе, рестораны, фастфуд, бары, столовые и так далее) и путешествия (покупка билетов на поезд, самолёт, паром, автобус, такси, общественный транспорт, бронирование жилья).

Список бонусируемых повышенным кэшбэком MCC по «Космосу»: Общепит 5811, 5812, 5813, 5814;
АЗС 5172, 5541, 5542, 5983;
Путешествия 3000-3299, 3351-3441, 3501-3790, 4112, 4131, 4411, 4457, 4468, 4511, 4582, 4722, 7011, 7012, 7512.                

За все остальные покупки вам полагается 1% кэшбэка. Кстати, услуги страховых компаний, платежи за ЖКХ, пошлины, штрафы и налоги — это вообще одно из уникальных свойств кэшбэка по «Космосу». У большинства банков они в исключениях, а «Хоум Кредит» за всё это возвращает 1% от суммы платежа по своей карте! 🙂

Кэшбэк выплачивается баллами, которые легко конвертировать в деньги, поскольку нет лимита накопления баллов для конвертации. Хоть 1 копейку конвертируйте, банк проведёт эту операцию! Все манипуляции проходят через интернет-банк легко и просто (для наглядности прикладываем видео в начале статьи)!
Самый быстрый кэшбэк: конвертация полученных баллов в рубли доступна уже обычно на 2-3 день после покупки!

Дебетовая карта Космос, кэшбэк от Хоум Кредит, бесплатная карточка

Оформить карту можно прямо сейчас в режиме онлайн, на сайте банка! Сэкономьте своё время.

Повышенные баллы можно также получить в рамках кэшбэк-сервиса за совершённые покупки в интернет-магазинах (такая вот конкуренция кэшбэк-сервисам). Советуем перед покупкой в Интернете всегда сравнивать, кто денег начислит больше: «Хоум Кредит» или же всё-таки специализированные кэшбэк-сайты.

Очень крутая функция «Пользы» от банка «Хоум Кредит»: баллы легко обмениваются на рубли (нет минимального порога их списания, хоть 1 копейка) в соотношении 1 балл = 1 рубль РФ. Их можно списать в обмен на рубли уже на 3-4 день после покупки.
Все действия производятся через личный кабинет в интернет-банке в разделе «Польза» (выбираете совершённую ранее покупку и списываете любые имеющиеся у вас баллы). Деньги в эквиваленте списанных баллов пополняют баланс счёта карты уже на следующий день.

Условия дебетовой карты «Космос» Visa Platinum с кэшбэком:

Пользователям выдаётся именная премиальная карта Visa Platinum. На ней эмбоссируется имя и фамилия, поддерживаются покупки по чипу, а также бесконтактным способом (PayWave и Apple Pay), и выдаются на 5 лет во всех регионах присутствия банка.
Вы можете прямо сейчас в режиме онлайн оставить заявку на карту, чтобы оформить бесплатную доставку карты в ближайшее к вам отделение банка. Кстати, выпуск карты тоже бесплатный! Для этого не нужно посещать банк и платить тоже ничего не нужно.

карта Космос, кэшбэк, Хоум Кредит

Так выглядит бесплатная дебетовая карта «Космос» от Home Credit с кэшбэком 3% за АЗС, рестораны, фастфуд, столовые и кафе, а также за категорию «Путешествия». Оформить карту можно прямо сейчас в режиме онлайн!

  • выпуск бесплатный, стоимость годового обслуживания: бесплатно, если на карте храните в течение месяца от 10 000 рублей или если совершите покупок на общую сумму от 5000 рублей в течение месяца, иначе 99 рублей/мес. В первый месяц для бесплатного обслуживания в день оформления договора в отделении банка внесите на счёт от 10 000 рублей или сделайте минимальный месячный лимит по покупкам. 
    Карта выдаётся в отделении банка или доставляется курьером, для экономии времени заявку можно оформить онлайн;
  • пополнение бесплатное в банкоматах, терминалах и отделениях «Хоум Кредит», а также межбанковским платежом с другого банка; принимает на себя платежи бесплатно с других карт;
  • с декабря 2017 года в интернет-банке «Хоум Кредит» можно бесплатно «стянуть» деньги с другой карты по C2C (по её номеру); лимит до 150 000 рублей в день и 300 000 в месяц;
  •  снятие денег в банкоматах «Хоум Кредит» без комиссии, доступно также 5 бесплатных снятий в любых банкоматах мира (минимальная сумма не имеет значения, максимальная — 500 000 рублей в день);
    если будете получать зарплату на эту карту, то у вас не будет ограничений по количеству снятий денег в любом банкомате мира, по суммам снятия денежных средств лимиты те же;
  • интернет-банк, мобильный банк бесплатны;
  • есть возможность пользоваться бесплатной версией смс-уведомлений (будет приходить только только сумма покупки без доступного остатка), полная выписка с остатком средств на карте — 59 рублей в месяц;
  • процент на остаток 7% (начисляется ежедневно на суммы от 10 000 рублей до 500 000 рублей и выплачивается в конце каждого месяца);
  • межбанковские переводы всего 10 рублей независимо от суммы;
  • документы: паспорт РФ; возраст от 18 лет.
  • это бесплатная премиальная карта с кэшбэком;
  • для получения карты заполните заявку на бесплатную дебетовую карту на сайте банка
    и ожидайте звонка от представителя банка в течение 30 минут в рабочие дни (в выходные срок может быть дольше) с момента заполнения для подтверждения данных и согласования даты получения карты.

 

Бесплатная дебетовая карта Touch Bank с кэшбэком (тариф Limited)

Тачбанк, кэшбэк«ОТП Банк» разработал полностью дистанционный продукт, который стремится занять свою нише на рынке интернет-банкинга и потеснить такого гиганта, как «Тинькофф Банк». Для этого был запущен бренд Touch bank («Тач Банк»), который как раз и работает по такой удалённой модели, реализуя схему удобной карты для клиента. Банк принадлежит крупной европейской финансовой структуре OTP Group, работающей в 9 странах! Стоит признать, что проект получился весьма неплохим, учитывая постоянные акции банка, позволяющие очень неплохо экономить.

С 7 октября 2017 года дебетовая карта «Тачбанка» стала полностью бесплатной!

Это стало возможно в рамках нового тарифного плана Limited. На этом тарифе сохраняются главные преимущества карточки:
хорошая бонусная программа и ежедневная выплата процентов по вкладу.

Вклад можно открыть на любую сумму. Деньги моментально переводятся со вклада на карту и обратно. При этом ставка вклада начинается от 6% годовых при регулярном пополнении и частичном снятии средств со вклада и доходит до 7% (если только пополнять вклад и не снимать с него деньги в течение 90 дней). Можно на перспективу внести, к примеру, тестовые 500 рублей, а потом на 91 день пополнить на полную сумму этот вклад. Это обстоятельство не помешает получать ежедневные выплаты по ставке 7% годовых с 91 дня. Сумма вклада роли не играет, важен только факт отсутствия снятий со вклада для получения максимальной ставки! 🙂

К слову, эта ставка 7% годовых с ежедневной выплатой процентов (их капитализацией на вкладе) — это одно из самых выгодных условий сегодня на банковском рынке.

Как получить бесплатное обслуживание?
Осенью 2017 года банком введён новый тариф Limited (предоставляется только новым клиентам банка), по которому даётся безусловное бесплатное обслуживание. Соответственно, всё, что вам нужно сделать, — оформить карту на сайте банка с этим тарифом и пользоваться дебетовой карточкой, которая совсем не просит кушать 🙂

Промокод Touch Bank в феврале 2018 года

Немногие знают, что при оформлении карты «Тачбанка» можно получить приветственные бонусы или привилегии новым клиентам. Для этого Touch Bank периодически выпускает промокоды. Чтобы воспользоваться предложением, нужно просто не забыть в анкете на первом шаге заполнения анкеты на новую карту поставить галочку «У меня есть промокод» и в поле «Промокод» не забыть его вписать. 🙂

  1. mgm002634651оформите карту с этим кодом (применяется при оформлении карты по тарифу Limited или Daily), затем совершите первую покупку в магазине на любую сумму и получите 500 баллов от банка + кэшбэк от банка за покупку по обычным правилам.
Промокод Тач банк, бонусы бесплатно

На первом шаге оформления карты в анкете введите для тарифа Limited или Daily промокод mgm002634651. Изображение кликабельно.

Промокоды mgm002634651 действует при оформлении по тарифу Limited (полностью бесплатная карта). Баллы будут начислены моментально после первой покупки. Данный промокод указывается в соответствующем поле анкеты. Доступен только новым клиентам банка. 1 балл = 1 рубль РФ. Успейте применить до конца февраля 2018 года!

Бонусная программа Touch Bank:

Ещё одна вкусность банка — кэшбэк: по выбранной категории начисляется 3% от суммы покупки баллами (1 балл = 1 рубль) на постоянной основе, за все остальные — 1%Вы можете получить 1% кэшбэка даже при оплате налогов, штрафов, пени, пошлин (через «Госуслуги»). При накоплении 1000 баллов (эквивалент 1000 рублей) ими можно будет компенсировать любую ранее совершённую покупку полностью. Кэшбэк за покупку начисляется мгновенно (сразу после покупки). Так же мгновенно можно компенсировать совершённую покупку (очень удобно, ведь не нужно ждать, когда же операция будет проведена по счёту) баллами.

Бонусы Touch Bank -- кэшбэк 3% за покупки картой

Для получения кэшбэка 3% от банка за покупки нужно бесплатно выбрать одну из 15 категорий (каждый месяц можно так же бесплатно категорию менять):

электроника и гаджеты, автомобили и мотоциклы; активный отдых; туризм и путешествия; культура и искусство; здоровье; кафе и рестораны; фастфуд; красота и спорт; мода; супермаркеты, гипермаркеты (здесь только 2%); дом, дача, ремонт, детские товары; ежедневные покупки (Магазины промтоваров, товары для животных, цветы, подарки, ювелирные украшения).

Учитывайте, что кэшбэком можно накопить не более 1000 баллов в месяц по тарифу «Тачбанк Лимитед», а по тарифу «Daily 2.0» можно получить больше: до 3000 баллов в месяц.

Главное преимущество карты Touch Bank: бесплатная карта-копилка с одним из самых высоких процентов на остаток по вкладу на рынке. И этот процент выплачивается ежедневно! Причем этот вклад можно открыть даже на бесплатном тарифе Limited! Бонусная программа банка позволяет получать кэшбэк 3% в любимых категориях и обменивать накопленные баллы один к одному.

Сложные проценты по вкладуКакая получается выгода от ежедневных выплат процентов по вкладу?
За счёт сложных процентов, то есть когда выплаченный процент добавляется к сумме вклада сегодня уже завтра участвует в начислении нового процента. Эффект снежного кома, и итоговая процентная доходность становится выше. Допустим, мы имеем ставку 7% годовых и внесли на депозит 50 000 рублей. С учётом ежедневной капитализации через месяц имеем 50 269,19 рублей, то есть эффективная ставка составила 7,02% годовых, через полгода уже 7,12% годовых, а через год с учётом ежедневной капитализации получим 7,25% годовых. Вот такие они, сложные проценты. 🙂

Кредитный лимит и Touch Bank

При желании на карту также можно запросить и кредитный лимит с расширенным льготным периодом 61 день (и ставкой от 12% годовых при превышении льготного периода). При этом банк не взимает плату за обслуживание кредитного лимита. То есть, если, к примеру, вы обслуживаетесь на тарифе Limited, то подключение кредитного лимита для вас будет бесплатной опцией без каких-либо дополнительных условий.

По сути, при подключении кредитного лимита у вас будет бесплатная кредитка с беспроцентным периодом 61 день с хорошим кэшбэком + возможностью открыть вклад с ежедневной капитализацией!

Условия использования дебетовой карты Touch Bank с кэшбэком:

Это именная, премиальная карта Visa Platinum на 3 года с чипом и бесконтактной оплатой PayWave (есть также и поддержка Android Pay). Доставляется курьером бесплатно. Дебетовая карта с бесплатным выпуском и полностью бесплатным обслуживанием по тарифу «Лимитед». Банковскую карточку можно оформить только дистанционно, через официальный сайт банка.

Напоминаем, что по этой карте действуют два тарифа: Daily (с обязательным резервированием свыше 50 000 рублей для бесплатности) и Limited (где ничего резервировать по счёту не надо, карта с кэшбэком полностью бесплатная). Мы выбрали для себя тариф «Лимитед», т. к. он гарантирует бесплатное обслуживание по карте «Тач Банка».
Обычным шрифтом: условия для тарифа Daily 2.0 и «Лимитед». Отличия тарифа Limited по отдельным моментам обозначены курсивом.

  • Бесплатная карта Тачбанка, кэшбэк по Visa Platinum

    Так выглядит дебетовая карта от «Тач банка» — премиальная VISA PLATINUM. Оформляется только онлайн на сайте банка. Не забудьте указать промокод mgm002634651 для получения приветственного бонуса от банка при оформлении тарифа Limited или Daily.

    В рамках тарифа Limited по Touch Bank: обслуживание полностью бесплатное без каких-либо условий.
    Для тарифа Daily 2.0: выпуск и доставка бесплатные (обслуживание без комиссии возможно при выполнении одного из условий: на карте в течение каждого дня месяца было не меньше 50 000 рублей, либо сумма всех покупок за месяц превышает 30 000 рублей, в противном случае 250 рублей в месяц);
    Обратите внимание, если планируете пользоваться тарифом Daily — процент на остаток ежедневно начисляется и выплачивается только по вкладу (то есть для бесплатности на тарифе Daily нужно держать средства именно на счёте карты, но на остаток по карте не начисляется процент).

  • возможность иметь до 4 счетов в банке с разной валютой и процентом на остаток: рублёвые 6% годовых, с 31 дня — 6,25%, с 91 дня — 7%; повышение ставки по вкладу возможно, если в течение обозначенных периодов деньги со вклада частично не снимали), а в долларах США, евро и фунтах стерлингов 0,5% годовых. Нет минимальных взносов и сумм остатков.
    Интересная фишечка банка: на вклады и остаток по счёту карты предусмотрена ежедневная капитализация счёта (то есть прибавление начисленных процентов к сумме остатка каждый день и учёт их для расчёта последующих процентов).
  • Выдача наличных во всех банкоматах мира бесплатна (лимит 150 000 рублей в месяц).
    По тарифу «Лимитед» только 50 000 рублей в месяц бесплатно, далее 2% от суммы.
    Снятие в банкоматах и кассах ОТП бесплатно, лимит 500 000 рублей.
  • Межбанковские переводы со счёта без комиссии!
    В рамках пакета Limited у «Тачбанка» только 3 бесплатных (далее 1% + 50 рублей).
  • Пополнение карты через интернет-банк с других карт бесплатное (комиссии Touch Bank не берёт у себя). Лимиты: 75 000 рублей в сутки / 500 000 рублей в месяц;
    В рамках тарифа Limited по Touch Bank: бесплатно только 5 операций в месяц, далее 0,5%
  • Пополнение через партнёров (например, в «Связном» или «Бинбанке») до 200 000 рублей также без комиссии.
    По «Лимитед» 100 000 рублей в месяц бесплатно, далее 2% от суммы.
  • SMS-инфо 60 рублей в месяц (всегда можно отключить и пользоваться мобильным приложением или интернет-банком для уведомлений).
  • Это бесплатная премиальная карта с кэшбэком.
  • При желании можно подключить персональный кредитный лимит к данной карте (по ставке от 12% годовых, льготный период 61 день), плата за обслуживание кредитного лимита не взимается: то есть при желании вы можете из дебетовой карты сделать кредитную, и это будет бесплатная кредитка без каких-либо условий (при оформлении по тарифу Limited).
  • Банк проводит акцию «Эх, прокачу» и среди своих клиентов разыгрывает автомобиль Hyundai Sonata, нужно пройти несложный тест и сделать репост в соцсети об этом, количество ваших покупок по карте Touch Bank увеличивает ваши шансы на победу.
  • Для получения дебетовой карты нужен только паспорт РФ.
  • Оформить бесплатную дебетовую карту Touch Bank на сайте банка
    (займёт не более 5 минут, сразу после заполнения анкеты вы сможете выбрать место и время бесплатной доставки вашей карты курьером). Обращаем ваше внимание, что карту можно оформить только онлайн. Доставляется обычно в течение недели.

 

 

Карты «Тинькофф банка» с кэшбэком

Кэшбэк по карте "Тинькофф Банка"

Клиентов у банка более 5 000 000 по всей России. Банк находится также в тройке лидеров по числу выданных кредитных карт.

Следующий на очереди в нашем обзоре — банк «Тинькофф». Это инновационный банк: он уже на протяжении многих лет успешно ведёт бизнес исключительно в удалённом режиме. На практике это означает, что абсолютно все проблемы можно решить без визита в отделение банка. И постоянно растущее число клиентов стало тому подтверждением. Банк умудрился перевернуть гипотезу о том, что для обслуживания нужны отделения банка, доказав, что важно выполнять свою работу хорошо, а не просто строить гипотезы. В 2015 году наиболее авторитетный в мире финансовый журнал Global Finance объявил Tinkoff лучшим интернет-банком в своём рейтинге. Руководителем и идейным вдохновителем банка является Олег Тиньков. Именно его задумку создать полностью интерактивный банк пытаются скопировать другие банки России, но не получается 🙂 Карты банка бесплатно доставляют курьеры по всей стране. Курьер выдаст вам карту банка в красивом функциональном чехле 🙂

Обратите внимание: у банка нет своих отделений, полностью дистанционное обслуживание. Взамен предоставляется по всем дебетовым картам банка «Тинькофф» бесплатное снятие наличных от 3000 рублей за операцию в любом банкомате мира (банк берёт на себя все расходы).

Вообще банк славится своей клиентоориентированностью, а потому среди продуктов банка можно найти дебетовые и кредитные карты Tinkoff с кэшбэком, направленные на самые разные слои аудитории. Более того, часто проводятся достаточно щедрые акции по кэшбэку с начислением бонусов (как приветственных, так и за покупки), а также повышенного кэшбэка. Бонусы по картам «Тинькофф» легко конвертируются в рубли, которые потом возвращаются обратно на счёт. Популярны как универсальные продукты (Tinkoff Platinum), так и более узкие по своей целевой направленности карточки («Тинькофф — Алиэкспресс«, «Тинькофф — All Games» и другие).

Cильная функция кредитных карт банка: в банке «Тинькофф» можно выгодно рефинансировать текущий кредит в другом банке с 0% комиссией за перевод кредита в «Тинькофф Банк». Функция называется «Перевод баланса«. То есть банк полностью гасит (переводит свои средства на указанный вами ваш счёт в другом банке) в рамках выданного кредитного лимита по карте «Тинькофф». При этом не имеет значения, есть ли у вас задолженность по кредиту в другом банке. Если вы переведёте свой старый кредит в «Тинькофф», то у вас будет целых 120 дней, по которым вам не нужно будет платить проценты! Лимиты: 300 000 рублей по номеру счёта, либо 150 000 рублей по номеру кредитной карты другого банка. Услуга предоставляется многократно, но не чаще одного раза в год! Оформить для этих целей кредитную карту Tinkoff Platinum можно тут.
Перевод баланса, "Тинькофф Банк", кредитная карта

Например, вы можете перевести баланс с кредитной карты «Альфа Банка» — «100 дней без процентов» и получить в сумме целых 220 дней без процентов 🙂 Словом, «Альфа Банк» + «Тинькофф Банк» = выгода!

Большинство кредитных карты «Тинькофф» являются премиальными Mastercard World (кроме All Games — там Visa), с эмбоссированием имени владельца, выдаются на срок 5 лет. Поддерживают чип, а также PayPass (бесконтактная оплата), а также  Android Pay, Apple Pay и Samsung Pay.

Обратите внимание: кэшбэк по картам «Тинькофф» не начисляется за покупки со следующими MCC: 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, включая операции снятия и внесения наличных, денежных переводов, в интернет-банке и мобильном приложении.

Tinkoff Black Platinum: Бесплатная дебетовая карта с кэшбэком

Карта Тинькофф Блэк, условияУ банка есть также и своя дебетовая карта, по которой вы тоже можете получать кэшбэк за покупки. При этом есть повышенные категории покупок, которые раз в 4 месяца меняются банком. Вы также будете получать «спецпредложения», по которым кэшбэк может достигать 50% (это обычно конкретные торговые точки, например, «Бургер Кинг«, Booking.com, «Озон«, «Спортмастер» и другие торговые точки).

С сентября 2017 года с приходом нового тарифа 6.2 карта «Тинькофф Блэк» стала полностью бесплатной в обслуживании (больше не надо замораживать 30 000 рублей для обеспечения бесплатности). Как оформить карточку правильно и как грамотно перейти на этот тариф, читайте ниже 🙂

Это очень удобная карта со хорошим набором классных сервисов помимо кэшбэка, которые нравятся пользователям: это и бесплатный межбанк, и возможность отправки денег по номеру карты без комиссии, и возможность сделать карту полностью бесплатной в обслуживании, много способов пополнения и транзита денег, процент на остаток. Карта «Тинькофф Блэк» доступна даже иностранцам. Любой человек может выбрать и валюту счёта: в рублях, в долларах или евро.

При этом карта может быть мультивалютной (вы сами в любой промежуток времени можете выбрать счёт в нужной вам валюте и сделать его на время счётом карты — такой манёвр позволяет экономить про процентах конвертации при покупках за рубежом или на иностранных сайтах). Подключить бесплатную опцию мультивалютности можно в разделе в личном кабинете «Тинькофф Блэк» в разделе «Действия» — «Привязать к счету в другой валюте«. Сейчас доступны счета в 4 валютах: доллары США, евро, британские фунты и рубли. Можно устанавливать лимиты по операциям для каждого счёта в отдельности. У каждого валютного счёта есть реквизиты для межбанковских платежей.

Повышенный кэшбэк является персонализированным (каждому клиенту банк предлагает варианты, ориентируясь на то, что ему интересно). Обычно предоставляется по ставке 5% от суммы покупки. На всё остальное действует ставка 1% от суммы покупки. Кэшбэк выплачивается в рублях. Забудьте про баллы и необходимость их конвертировать! Деньги просто причисляются ко счёту в расчётную дату карты (то есть в день, когда списываются комиссии, начисляется кэшбэк, проценты на остаток и так далее).

Обратите внимание: бонусируются покупки только от 100 рублей, происходит округление стоимости до целого числа в меньшую сторону! В месяц вы можете получить не более 3000 рублей в виде кэшбэка. И по спецкатегориям до 6000 рублей. Кэшбэк, как и проценты на остаток, выплачивается в рублях ежемесячно.

Уникальная возможность  карты — бесплатные и моментальные переводы с карты «Тинькофф Блэк» на карты любых банков по их номеру (с карты на карту) до 20 000 рублей в месяц. Карта выручит, если вдруг закончились деньги на той карте, которой планируете оплатить покупку (например, для получения повышенного кэшбэка).

Овердрафт по дебетовой карте (то есть возможность уходить в минус) по умолчанию отключен. При особом желании вы всегда можете подать заявку на его подключение. Банк рассмотрит эту возможность. Интересная особенность овердрафта от «Тинькова»: уход в минус за покупки по карте до 3000 рублей бесплатный, то есть до конца следующего расчётного периода по карте вы платить ничего не будете. Удобная функция, когда денег не хватает, но купить что-то срочно нужно.

Условия дебетовой карты с кэшбэком «Тинькофф Блэк Platinum»:

Клиентам предоставляется именная карта Mastercard World на 5 лет. На карте также есть чип и возможность бесконтактной оплаты PayPass. Карта прекрасно поддерживает современные новомодные инструменты — оплату телефоном по Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay. Выпуск карты бесплатный, вы также можете получить и бесплатное обслуживание по ней. Доставка карты осуществляется курьером быстро и практически в любой город РФ. У вас есть возможность выбрать валюту карты: рубли, доллары или евро.

Обратите внимание: если вы оформите дебетовую карту Tinkoff Black по нашей ссылке, то банк автоматически подарит вам 3 месяца бесплатного обслуживания по стандартному тарифу. После активации карты совершите любую покупку в магазине от 300 рублей, в течение дня придёт смс-сообщение о том, что бесплатное обслуживание подключено на три месяца 🙂

  • Дебетовая карта Тинькофф Блэк с кэшбэком

    Оформите карту «Тинькофф Блэк» прямо сейчас на сайте банка и получите 3 месяца бесплатного обслуживания по стандартному тарифу: для получения бонуса активируйте карту и совершите любую покупку от 300 рублей!

    выпуск карты бесплатный, первый месяц обслуживания бесплатный, в дальнейшем по стандартному тарифу для бесплатности нужно поддерживать на счёте карты / вклада не менее 30 000 рублей в течение месяца (в противном случае обслуживание 99 рублей / в месяц).
    С октября 2017 года обслуживание дебетовой карты «Тинькофф» по обычному тарифу полностью бесплатное для лиц, не достигших 18 лет и для пенсионеров.
    Более того, если вы оформите данную карту по ссылке с нашего сайта, то вы получите 3 месяца бесплатного обслуживания по стандартному тарифу (для получения бонуса просто активируйте карту и совершите любую покупку от 300 рублей в магазине).

    Бесплатное обслуживание карты для всех через 3 месяца: с 1 сентября 2017 года в системе появился тариф 6.2, на который могут перейти всё. Для этого после получения карты по стандартному тарифу нужно обратиться  в службу поддержки банка. По этому тарифу отсутствует ежемесячная комиссия за обслуживание карты (то есть не нужно замораживать более 30 000 рублей на счёте), но по этому тарифу не начисляется процент на остаток по карте при совершении покупок от 3000 рублей в месяц. Но это не такая большая проблема, ведь проценты 6% можно получать по накопительному счёту,  открытому на любую сумму, причём процент не теряется при частичном изъятии средств, что очень круто!

    Порядок ваших действий, если у вас ещё нет этой карты и есть желание перейти на бесплатный тариф:
    сначала оформляете дебетовую карту по стандартному тарифу, получаете и активируете её, совершаете покупку в магазине от 300 рублей, а затем обращаетесь в службу поддержки банка с просьбой перейти на тариф 6.2 (это можно сделать как сразу, так и в течение 3 бесплатных месяцев обслуживания).

  • нет комиссии за снятие наличных в любых банкоматах мира от 3000 рублей и до 150 000 рублей (дальше 2% от суммы, минимум 90 рублей);
  • бесплатное пополнение у партнёров банка («Евросеть», «Связной», терминалы «МКБ», «Элекснет») до 300 000 рублей в месяц, после 2% от суммы. Межбанковским переводом без ограничения по сумме.
  • с февраля 2018 года карта стала поддерживать мультивалютность (вы можете переключать карту на любой удобный вам счёт в евро, долларах США, фунтах стерлингов или рублях) и экономить на курсе конвертации при покупках за рубежом или на иностранных сайтах. Эта функция бесплатная!
  • бесплатное пополнение с других карт в личном кабинете «Тинькофф» до 75 000 рублей за операцию и до 300 000 в месяц, дальше 2% от суммы. С карты также бесплатно можно вытянуть деньги или пополнить другую карту по её номеру (до 20 000 рублей в месяц) — уникальная, кстати, фишка банка. При превышении 1,5% (не менее 30 рублей).
    По карте также осуществляется бесплатный межбанк по реквизитам счёта.
  • бесплатный мобильный банк, интернет-банк и мобильное приложение, но смс-информирование платное (39 рублей в месяц), но его можно отключить;
  • процент на остаток по стандартному тарифу 6% годовых (на сумму до 300 000 рублей) при покупках от 3000 рублей/мес.
    Если не планируете совершать покупки на сумму свыше 3000 рублей в месяц, то можно деньги перенести на накопительный счёт (тоже 6%, начисляется на любую сумму, изъятие средств без потери процентов).
  • для оформления карты нужен только паспорт (карта подойдёт также и для иностранцев!).
  • заполнить анкету на бесплатную дебетовую карту на сайте банка и получить 3 месяца бесплатного обслуживания
    (не более 5 минут, после заполнения анкеты вы сможете выбрать время и указать удобный адрес, по которому курьер бесплатно доставит вам карту). На своём примере подтверждаем, что доставляется реально быстро. В областной центр вдали от Москвы карта добралась за 4 дня с момента оформления! В Москве и Санкт-Петербурге доставляется обычно в течение 2-3 дней.

Кредитная карта All Airlines: мили авиакомпаний

Есть в линейке продуктов этого банка и специальное предложение для путешественников. А именно — мильная кредитная карта All Airlines, которая позволяет значительно экономить на авиаперелётах.

По этой кредитной карте предоставляется также и бесплатная туристическая медицинская страховка для выездов за рубеж, что мы считаем одним из жирных плюсов этой карты!

Кэшбэк по этой карте начисляется милями. Причём это не мили какой-то конкретной авиакомпании или альянса, а вполне себе универсальные «банковские мили«, то есть ими можно компенсировать абсолютно любой ранее купленный билет полностью. Это, кстати, даёт ещё одну недокументированную возможность: вместе с кредитной картой «Тинькофф — All Airlines» вы можете дополнительно копить отдельно мили авиакомпаний. Вместе с бесплатной страховкой сегодня данная карта является одним из лучших предложений для путешественников. Мили по карте All Airlines, Тинькофф

Мили банка + мили авиакомпаний = профит! 🙂 В этой связке ничего друг другу не мешает. Вы копите мили в виде кэшбэка по банковской карте и мили в рамках программ лояльности за совершённые перелёты!

Как работают мили All Airlines?

Кэшбэк начисляется по таким правилам: за обычные покупки 2% с каждых 100 рублей в чеке; за покупки билетов (ЖД и авиа) — 5% — и бронирование отелей/автомобилей — 10% — на специальном сервисе банка «Тинькофф Путешествия». Также повышенные бонусы даются, если вы просто покупаете авиабилеты где-либо: 3% с каждых 100 рублей в чеке.

Одна миля — это один рубль РФ. Компенсация 1 к 1. Можно компенсировать милями только полную стоимость ранее купленного авиабилета. При регистрации по ссылке с нашего сайта вы получаете 1000 миль в подарок (при оформлении заявки на карту до 1 марта 2018 года  — так что успевайте 🙂 ), так что копить на компенсацию своего первого билета будет проще! 🙂

Условия кредитной карты «Тинькофф Платинум»:

клиентам выдаётся привилегированная именная карта (эмбоссировано имя владельца) на 5 лет с поддержкой технологии бесконтактной оплаты PayPass + Android Pay / Samsung Pay / Apple Pay.

Карта Тинькофф All Airlines, мили авиакомпаний, кэшбэк

Так выглядит кредитная карта «Тинькофф All Airlines«. Короткая форма, не более 5 минут на заполнение. Получите 1000 миль в подарок по нашей рекомедации.

    • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
    • комиссия за снятие наличных 390 рублей;
    • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 1890 рублей, бесплатная доставка карты курьером (не более недели, а часто в течение нескольких дней);
    • удобное бесплатное пополнение через сеть более 3000 партнёров, межбанком и вытягиванием с другой карты;
    • бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail;
    •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 59 рублей в месяц, но можно отключить;
    • бесплатный страховой туристический полис для выездов за рубеж, подходит для оформления визы;
    • возможный кредитный лимит до 700 000 рублей;
    • процентная ставка от 18,9% до 29,9% годовых на покупки и от 29,9% до 39,9% за снятие наличных.
      (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту РФ в течение года);
    • паспорт РФ + любой дополнительный документ на выбор
      (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, загранспаспорт, медицинский полис);
    • Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф Платинум» и получить 1000 миль в подарок.
      (ваша заявка пройдёт предварительный скоринг в течение 5-10 минут, в течение получаса уже будет известно о том, одобрена ли вам карта или нет). С вами свяжется представитель банка и согласует дату, место и время доставки. В Москве и Санкт-Петербурге карта обычно доставляется в течение 2-3 дней. В регионах 4-5 дней.

Бот аномально низких цен на авиабилеты

Раз уж упомянули про карту для путешественников, которая позволяет копить мили для компенсации купленных ранее авиабилетов, то логично упомянуть и об интересном сервисе, которым сами активно пользуемся. А именно о новинке 2017 года — о боте аномальных цен от компании Aviasales, который сейчас поддерживается 4 мессенджерами: Telegram, Viber, Slack и Facebook Messenger.

После активации бота достаточно задать нужные вам аэропорты вылета, направления, уровень скидки, примерный срок поездки, а дальше бот вам будет присылать найденные варианты. Добавили видео в статью, где немного подробнее описывается, а подробнее можно почитать здесь. Удобная штука! Вы не только найдёте хороший выгодный вариант для перелёта, но ещё и сэкономите, накопите мили кэшбэком или спишете их на оптимальную сумму 🙂

Бот аномальных цен, Aviasales

Установите бота в свой любимый мессенджер, чтобы не пропустить ничего важного.

 

Кредитная карта «Тинькофф Платинум» и кэшбэк

Эта карта универсальная. Предназначена для каждодневных покупок. Беспроцентный период до 55 дней позволяет пользоваться кредитными средствами бесплатно. Выгодная бонусная система позволяет возвращать деньги с каждой покупки. Таким образом, портрет аудитории продукта достаточно широкий.

Бонусы «Браво» от «Тинькофф» по кредитной карте с кэшбэком

Бонусы Браво, ТинькоффКэшбэк начисляется баллами (бонусные «браво»).  За обычные покупки в магазинах и Интернете начисляется кэшбэк 1%. Повышенный кэшбэк до 30% даётся за определённые категории покупок, которые предлагает банк (можно выбрать в интернет-банке Тинькофф). В месяц можно накопить не более 6000 бонусов «Браво» от «Тинькофф». Баллы округляются до целого числа в меньшую сторону и начисляются за покупки от 100 рублей. Бонусы действуют 3 года с момента начисления.

Где и как потратить бонусы «Тинькофф Банка»?

Баллами потом можно компенсировать совершённые ранее покупки (из расчёта 1 рубль = 1 балл) в категориях «Кафе и рестораны, места общественного питания«, а также «Железнодорожные билеты» в течение 90 дней с момента проведения операции. Посмотрите также видео о том, как работает бонусная программа «Браво».

MCC-коды операций, по которым можно скомпенсировать кэшбэк:
4112 — РЖД Билеты;
5811, 5812, 5813, 5814 — кафе, кафетерии, закусочные рестораны быстрого питания, столовые, бары, ночные клубы, дискотеки.

Баллы позволяют скомпенсировать 100% от стоимости покупки: деньги возвращаются обратно на счёт, а бонусы списываются с округлением в меньшую сторону.

Условия кредитной карты «Тинькофф Платинум»:

Карта с кэшбэком Тинькофф Платинум, условия 2017

Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф Платинум» на сайте банка. Короткая форма, не более 5 минут на заполнение.

    • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
    • комиссия за снятие наличных 2,9% + 290 рублей;
    • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 590 рублей, бесплатная доставка карты курьером (не более недели, а часто в течение нескольких дней);
    • удобное бесплатное пополнение через сеть более 3000 партнёров, межбанком и вытягиванием с другой карты;
    • бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail;
    •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 59 рублей в месяц, но можно отключить;
    • можно участвовать в выгодной акции от Mastercard:
      делать покупки от 500 рублей, загружать чеки (принимаются также выписки из интернет-банка) и получать ценные призы. При регистрации в акции по нашей ссылке +1 бонусный чек в подарок после загрузки вашего первого чека;
    • процентная ставка от 19% до 34,9% годовых на покупки и от 32,9% до 49,9% за снятие наличных.
      (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту РФ в течение года);
    • паспорт РФ + любой дополнительный документ на выбор
      (СНИЛС, ИНН, водительское удостоверение, загранспаспорт, медицинский полис);
    • Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф Платинум».
      (ваша заявка пройдёт предварительный скоринг в течение 5-10 минут, в течение получаса уже будет известно о том, одобрена ли вам карта или нет). С вами свяжется представитель банка и согласует дату, место и время доставки. В Москве и Санкт-Петербурге карта обычно доставляется в течение 2-3 дней. В регионах 4-5 дней.

 

КРЕДИТНАЯ КАРТА «ТИНЬКОФФ — ALL GAMES»

Кэшбэк бонусами по карте All Games Тинькофф

Интернет-банк «Тинькофф»: как списать бонусы и получить кэшбэк по карте.

Этот продукт создан для настоящих любителей игровой индустрии, поскольку вы сможете выгодно компенсировать свои покупки в магазинах Steam, Origin, Xbox Games и PlayStation Store, а также на ru.4game.com, store.gaijin.net и games.mail.ru. В играх в играх World of Warcraft, World of Tanks, Lineage II, League of Legends, Eve Online, Star Wars the Old Republic и War Thunder.

 

Тратить баллы также можно за покупки в таких крупных магазинах электроники, как «МВидео«, «Юлмарт«,»Эльдорадо» и «Медиамаркт» и во всех остальных магазинах, которые имеют MCC: 5732, 5734, 5722, 5045, 7379, 5968, 7994. 

Карта позволяет получать кэшбэком бонусы 1,5% за обычные покупки (а также повышенные 5% в Steam, Origin, Xbox Games и PS Store) + можно урвать до 30% баллами по спецпредложениям банка. Курс 1 бонус = 1 рубль. Баллы округляются до целого числа в меньшую сторону и действуют также 3 года. Вы можете компенсировать покупку, совершённую не позже 90 дней.

Получите 1000 баллов в подарок: просто оформите карту по ссылке с нашего сайта до 1 марта 2018 года, и банк «Тинькофф» подарит вам 1000 приветственных бонусов за первую покупку от 1000 рублей, которые можно списать на покупки в магазинах электроники! Бонус начисляется только в том случае, если у вас не было кредитных карт в этом банке последние 6 месяцев.

Условия использования кредитной карты «Тинькофф All Games» в 2018 году:

Тинькофф All Games, кредитная карта, кэшбэк

Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф All Games» и получить приветственные 1000 баллов от банка в подарок!

    • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
    • комиссия за снятие наличных 390 рублей;
    • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) 990 рублей, бесплатная доставка карты курьером (не более недели, на деле ещё быстрее);
    • удобное бесплатное пополнение через сеть более 3000 партнёров, межбанком, вытягиваением с другой карты (c2c);
    • бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail;
    •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 59 рублей в месяц, но его можно выключить;
    • процентная ставка от 23,9% до 32,9% годовых на покупки и от 29,9% до 39,9% за снятие наличных.
      (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту в течение года);
    • Оставить онлайн-заявку на кредитную карту «Тинькофф All Games» (после того как вы оставите заявку, с вами свяжется банк и сообщит о своём решении, а также предложит время для встречи с курьером, ожидайте обратной связи от банка).

 

Кредитная карта «120 дней без процентов» с кэшбэком (банк УБРиР)

УБРиР: карта "Максимум" с кэшбэкомЯрким открытием 2018 года стал «Уральский банк Реконструкции и Развития«, предложивший сразу несколько интересных вариантов получения кэшбэка по своим карточным продуктам. Несмотря на то, что основной регион его деятельности — регион Урала, банк активно открывает офисы и в остальных частях России. Присутствует УБРиР, кстати, и в Санкт-Петербурге, и Москве, в Казани и даже в Астрахани, Липецке и Ростове-на-Дону. География присутствия банка постоянно расширяется, что не может не радовать! На текущий момент банк присутствует в 86 городах нашей страны. 🙂

Кэшбэк по кредитной карте «120 дней»

У банка УБРиР в арсенале есть очень вкусная кредитная карта, по которой помимо длинного беспроцентного периода, который достигает 120 дней, можно можно каждый месяц получать кэшбэк 1% при любых покупках, прим этом лимиты не ограничены, то есть можно смело делать крупные покупки и быть уверенными в том, что кэшбэк будет (список бонусируемых операций довольно обширный: в него входят даже налоги, оплата услуг страховых, штрафы, пени, мобильная связь и пошлины).

Кэшбэк выплачивается не бонусами, а рублями (приходит на счёт карты раз в месяц).

Ещё из плюсов — удобный мобильный банк, реализовано пополнение карты с карт сторонних банков, а также в банкоматах самого банка + «Альфа Банка», вы можете выпустить до 3 дополнительных пластиковых дебетовых карт ко счёту бесплатно и 1 виртуальную (например, для покупок в Интернете) и на каждую установить лимиты трат денежных средств. Удобно и практично! 🙂

Кредитная карта УБРиР «120 дней без процентов»: условия 2018 года

Кредитная карта УБРиР 120 дней без процентов с кэшбэком

Оформить карту можно на сайте банка. Наш обзор этого продукта тут.

Таким образом, это вполне себе достойная кредитная карта с самым большим на текущий момент беспроцентным периодом, который достигает 120 дней. К тому же по своей кредитной карте банк даёт 1% кэшбэк на любые покупки, при этом отсутствует максимальный порог накопления кэшбэка, при этом суммы банк выплачивает в рублях раз в месяц, что очень удобно, учитывая тот факт, какие возможности, в принципе, даёт беспроцентный период такой величины.

И да, интересный момент: обслуживание по карте можно вообще сделать бесплатным. Рекомендуем ознакомиться с ней более детально в нашем обзоре кредитной карты УБРиР 120 дней без процентов.

 

Бесплатная кредитная карта «Ренессанс Кредит» с кэшбэком

Простые радости, Ренессанс Кредит, кэшбэк

Кликните по изображению, чтобы подробнее ознакомиться с условиями «Ренессанс Кредита» на официальном сайте!

Эту карту без преувеличения можно назвать одной из наиболее востребованных на рынке банковских услуг. А всё почему: по их кредитке не надо платить за выпуск карты. А ещё предоставляется полностью бесплатное годовое обслуживание! Эти два условия уже делают карту очень привлекательной, но банк пошёл ещё дальше! И ко всему этому великолепию добавил ещё бонусную программу, которая работает по принципу кэшбэка. Участие в ней, как вы уже догадались, тоже бесплатное!

Что всё это значит? 
А только то, что вы можете пользоваться средствами банка в рамках кредитного лимита (беспроцентный период здесь составляет 55 дней) совершенно бесплатно, дополнительно получая ещё и кэшбэк за ежедневные покупки по карте! Это обстоятельство прекрасно позволяет выполнять инвестиционную стратегию, описанную в нашем первом лайфхаке в начале статьи 🙂

БОНУСНАЯ ПРОГРАММА «ПРОСТЫЕ РАДОСТИ»

Принцип её действия очень простой: вы просто расплачиваетесь картой, и получаете кэшбэк за свои покупки. За обычные покупки вы получаете 1% от цены (причём бонусы можно получать даже за оплату налогов, пени, штрафов или пошлин через «Госуслуги»), а по акционным категориям до 10%. Вы можете получить не более 1000 бонусами кэшбэка в месяц. К обычным покупкам это правило не относится. Кэшбэк идёт бонусами, которые конвертируются один к одному. Можно полностью компенсировать покупку накопленными бонусами. Минимальный порог списания — 300 бонусов. Ими можно компенсировать покупки, совершённые в категории «Кафе и рестораны«. Также в интернет-банке «Ренессанс Кредита» деньги можно списать на траты в категориях ЖКХ и мобильная связь. А накопить повышенные баллы можно, совершая покупки в категории «Бытовая техника«. Бонусы живут 6 месяцев с момента начисления.

В феврале 2018 года «Ренессанс Кредит» начисляет 5% в категории «Бытовая техника» (но не более 1500 рублей в месяц).
Более детальная расшифровка покупок по MCC:
4812, 5251, 5722, 5732.

Списание накопленных ранее бонусов за категории «Кафе и рестораны». И как обычно, на мобильную связь или ЖКХ из личного кабинета интернет-банка. От 100 бонусов: 1 бонус=1 рубль, но не более 3000 бонусов в месяц можно обменять на рубли.

Расшифровка MCC, по которым можно списать до 100% накопленных ранее бонусов:
5811, 5812, 5813 — кафе, рестораны, бары, столовые, ночные клубы, трактиры и так далее (кроме фастфуда).

Условия использования бесплатной кредитной карты «Ренессанс Кредит» с кэшбэком в 2018 году:

Карта «Ренкредита», как и другие в этой статье, является именной, поддерживает покупки по чипу и бесконтактную оплату платежей PayPass, она именная (эмбоссируется имя и фамилия) и выдаётся минимум на 3 года.

Бесплатная кредитная карта с кэшбэком "Ренессанс"

Оставить онлайн-заявку на бесплатную кредитную карту «Ренессанс Кредит».

  • беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!);
  • комиссия за снятие наличных 2,9% + 290 рублей;
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (за год) не взимается; карта доставляется в ближайшее отделение банка;
  • пересылка собственных средств с «текущего» счёта в банке на другие собственные счета в других банках без комиссии (до 300 000 рублей в день!)
  • бесплатное пополнение в терминалах банка, «Почтой России», межбанковским платежом с другого банка;
  • бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail;
  •  интернет-банк, мобильный банк бесплатны; смс-информирование — 50 рублей в месяц, но его всегда можно отключить и пользоваться, например, бесплатной e-mail выпиской по транзакциям;
  • процентная ставка от 29,9%.
    возраст от 21 года, (для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 8000 рублей (Москва — 12 000 рублей) в месяц (2-НФДЛ), дополнительные документы: диплом о высшем/среднем образовании, именная дебетовая карта, загранпаспорт, водительское удостоверение);
  • минимальный пакет документов: паспорт РФ + дополнительный документ на выбор
    (СНИЛС, ИНН, права, загранспаспорт, диплом об образовании, медицинский полис);
  • для получения карты можно заполнить онлайн заявку на кредитную карту на сайте банка
    (не более 10 минут), в будние дни банк практически сразу сообщит о своём решении, а также о сроках изготовления и доставки карты.

 

«Промсвязьбанк»: дебетовая карта с кэшбэком и бонусами

Промсвязьбанк: дебетовые карты с кэшбэкомЭто один из крупнейших частных банков в Российской Федерации. Прямое доказательство тому — наличие его в списке системно значимых банков ЦБ РФ, созданного для регулирования и координации деятельности крупнейших кредитных организаций в стране. ПСБ по размеру активов занимает 11 место, а это означает лишь то, что этот банк более чем надёжен для хранения в нём денежных средств и эффективного использования банковских продуктов, в частности дебетовых карт с кэшбэком.

Итак, какие же интересные варианты карт с кэшбэком готов предложить нам этот банк? Это и универсальная линейка предложений «Твой ПСБ» для широкой аудитории клиентов, и более узкие предложения. Например, дебетовая спортивная карта «В движении», которая даёт привилегии участия в «Московском марафоне», а также позволяет получить места для участия в международных забегах в рамках многочисленных акций банка по этой карте.

Другое направление — карта для людей, кто активно совершает шоппинг в иностранных интернет-магазинах (eBayAliexpress и так далее), предоставляя уникальную возможность — компенсацию разницы курса покупки ЦБ РФ и банка «Промсвязьбанк» баллами + скидку на доставку товаров из-за рубежа. Не обделил «ПСБ» и путешественников, позволяя зарабатывать баллы и тратить их на мили авиакомпании S7 в рамках совместного (кобрендингового) продукта.

Основа кэшбэка по картам «ПСБ» — баллы PSBonus, которые можно конвертировать в деньги, оформлять покупки в интернет-банке и так далее. Но этот бонус распространяется не на все карты (например, его нет на мильных картах для путешественников), а также по дебетовой карте «Всё включено«. Расскажем сначала о ней.

Бесплатная дебетовая карта All Inclusive («Всё включено») от «Промсвязьбанка»

Выбираем самостоятельно, в какой категории получать 5% кэшбэк за покупки.

Что, прежде всего, хочется сказать, так это то, что карта может быть полностью бесплатной. Для этого нужно держать на счету в течение месяца минимум 50 000 рублей (первый месяц не в счёт). Конечно, не очень удобное условие, но как есть. Кстати, начисляется процент на остаток (5% годовых). Оборот по карточке не имеет значения, что, в общем-то, даже плюс.

Как уже было сказано выше, карта не входит в программу PSBonus, то есть по ней кэшбэк начисляется не баллами, а живыми деньгами. Мы считаем, что это практичнее, как минимум (что может быть практичнее денег?). Отдельно следует отметить, что кэшбэк здесь идёт не по всем покупкам, а только по выбранной категории.

На текущий момент можно получить кэшбэк 5% в одной из этих категорий (менять можно раз в 3 месяца):

  • «Топливо» (MCC 5172, 5541, 5542, 5983);
  • «Одежда и обувь (5094, 5137, 5139, 5331, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 5641)»;
  • «Авиа, круизы и ж/д билеты (3000 – 3299, 4112, 4411, 4511)»;
  • «Все для дома и ремонта (1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699)».

И 3% в категории «Супермаркеты, кафе и рестораны, фастфуд» (5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5811, 5812, 5813, 5814)

Можно получить не более 1000 рублей кэшбэка в месяц по карте «Всё включено» и выплачивается не позднее 5 числа следующего месяца.

Условия дебетовой карты  «Промсвязьбанк — Всё включено»:

Банк выдаёт именную карту системы Mastercard Classic, снабжённую чипом и Paypass (бесконтактные платежи, а также Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay) сроком на 5 лет. При этом есть возможность оформить карту в рублях и валюте.

Карта с кэшбэком "Все включено"

Вы можете оформить карту прямо сейчас, бесплатно доставляется курьером, не нужно посещать банк

  • бесплатное снятие наличных в банкоматах «Промсвязьбанка» и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Альфа-Банке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»); В «чужих банкоматах»: 1% от суммы (минимум 299 рублей);
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (в месяц) 150 рублей или бесплатно, если на счёте в течение месяца находится более 50 000 рублей; Можно выбрать как годовое списание (1500 рублей), либо ежемесячно, рекомендуем второй вариант.
  • бесплатный мобильный и интернет-банк;
  • смс-информирование 29 рублей в месяц, но можно не подключать;
  • пополнение бесплатно — при помощи межбанка, в кассах и банкоматах «Промсвязьбанка»;
  • бесплатный межбанк до 10 000 рублей в месяц на любые счета в других банках;
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!). С вами свяжется по телефону сотрудник банка, уточнит детали и передаст заявку на исполнение. Карту бесплатно курьер доставит в любое удобное место. Посещать банк не нужно!

Бонусная ПРОГРАММА PSBONUS

Бонусы Промсвязьбанка: как потратить и копить?Первое, что хочется отметить: перед нами общая глобальная программа лояльности для всех клиентов банка ПСБ по всем его картам. Но принцип кэшбэка тот же: копим баллы за покупки по картам в различных пропорциях + получаем дополнительные баллы за некоторые другие действия (100 баллов за активацию дебетовой карты, 50 баллов за подключение sms-информирвоания, 30 баллов за покупку страховки или открытие вклада).

Как использовать бонусы «Промсвязьбанка»?

Баллы по карточному кэшбэку начисляются за покупки в магазинах и Интернете от 15 рублей (за платежи в интернет-банке от 50 рублей). В системе есть несколько уровней участия, за которые положено начисление различного количества баллов. Всего их три: «Золотой» (за каждые 15 рублей дают 1 балл PSBonus), «Платина» (за 15 рублей дают 1,3 балла) и «Приоритет» (15 рублей = 1,4 бонуса). Чтобы получить «Платину» в следующем месяце, нужно совершить оборот по карте выше 25 000 рублей, по «Приоритету» — от 50 000 рублей.

Есть ограничение: максимальная сумма бонусирования 20 000 рублей (то есть если вы по карте купите что-нибудь на 50 000 рублей, то получите баллами, как за покупку на сумму 20 000 рублей). При этом количество самих покупок значения не имеет. Бонусы PSBonus начисляются на 2-3 день после покупки.

Как потратить бонусы «Промсвязьбанка»?

Накопленные баллы можно списать за покупки, подарить / продать другому клиенту банка, оплатить бонусами услуги самого «Промсвязьбанка» или просто обменять баллы на деньги. Для списания на покупки нужно накопить минимум 7000 баллов, при этом списать можно от 6000 баллов (эквивалентно 300 рублям). При этом можно списать до 100% стоимости баллами.
Оплатить мобильную связь в интернет-банке можно по следующим ставкам: получить 300 рублей на телефон за 6250 баллов (0,05 руб./балл), либо 1700 рублей за 20 000 баллов (0,085 руб./балл). А если хотите просто конвертировать баллы в рубли РФ, то нужно накопить минимум 50 000 бонусов ПСБ (они будут пересчитаны по курсу 0,1 рубль за балл).

Это общие правила, но они могут отличаться и не действовать на ряд карточных продуктов. Например, по карте S7 начисляются мили этой авиакомпании, а за покупки по Shopping Card начисляется 10 баллов за каждый рубль разницы курса.

Дебетовая карта SHOPPING CARD с кэшбэком на разницу курсов

Карта, кэшбэк на разницу курсов валют, Промсвязьбанк, кэшбэкНа сегодняшний момент эта карточка — одно из наиболее уникальных достижений для тех, кто любит часто покупать в Интернете. Все эти люди непонаслышке знают о проблеме конвертации валют. Банки часто съедают немало денег за подобные покупки, предлагая невыгодный курс. «Промсвязьбанк» мастерски обошёл это ограничения, предложив дебетовую карту Shopping Card, по которой разница курса (между ставкой ЦБ РФ и ПСБ) нивелируется. А по сути, разница превращается в бонусы «Промсвязбанка».

Другое важное преимущество — наличие бесплатного адреса за рубежом. На него вы можете оформлять заказы с тех магазинов, которые не осуществляют доставку товаров в Россию. На этот адрес вы можете собирать заказы из разных магазинов (например, из того же eBay) и оформлять уже дальнейшую доставку в РФ. К тому же вы будете получать дополнительные бонусы за доставку в качестве кэшбэка + постоянную скидку 10%. В качестве дополнительного бонуса предоставляется бесплатная страховка от мошеннических действий в Интернете. Мелочь, а приятно! 🙂

Условия дебетовой карты  «Промсвязьбанк — Shopping Card»:

Клиенты банка получают платёжную карту VISA Platinum: именную, сроком на 5 лет, с поддержкой чипа и бесконтактной оплаты PayWave, а также Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay. Валюта карты — рубли РФ.

Shopping Card -- ПСБ, бонусы

Оставить онлайн-заявку на дебетовую карту Промсвязьбанка Shopping Card.

  • бесплатное снятие наличных в банкоматах «Промсвязьбанка» и банков-партнёров (не более 5 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Альфа-Банке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»), более 5000 в месяц — 0,5% от суммы; В «чужих банкоматах»: 1% от суммы (минимум 299 рублей);
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (в год) 997 рублей;
  • бесплатный мобильный и интернет-банк;
  • смс-информирование 69 рублей в месяц, но можно не подключать;
  • пополнение бесплатно — при помощи межбанка, в кассах и банкоматах «Промсвязьбанка»;
  •  межбанк в другие банки 0,5% от суммы (min 15 руб.; mах 1500 руб.);
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!)

Дебетовая карта «В движении» для активного образа жизни от «Промсвязьбанка»

Эта карточка поможет фанатам «Московского марафона» получить специальные привилегии при регистрации на забеги по специальному тарифу. Клиенты также получают возможность предрегистрации и получения слота при закрытой регистрации. Также клиенты могут участвовать в ежегодных розыгрышах бесплатных слотов на серию «Промсвязьбанк Московский марафон». Помимо этого преимущества клиенты ПСБ получают ещё и процент на остаток по карте 5%, если на карте хранится более 5 000 рублей.

Наиболее интересное для нас условие карты «В движении»: бесплатное обслуживание при совершении платежей на сумму от 5 000 рублей в месяц!

А ещё всем, кто оформит карту «В движении«, полагается подарок от Wildberries: введите номер карты на специальном сайте банка discount.psbank.ru, а также свой e-mail и получите промокод на скидку 20% на все спортивные товары дороже 999 рублей.

Кэшбэк по карте "ПСБ -- В движении", бонусы psbonus

Оставить онлайн-заявку на дебетовую карту с кэшбэком от Промсвязьбанка «В движении».

По карте действует полноценная программа лояльности «Бонусы ПСБ — PSBonus» + скидки за покупки по карте в спортивных магазинах-партнёрах «Промсвязьбанка». Клиенты получают на руки именную премиальную карту Mastercard World сроком на 5 лет, есть и привычные уже фишечки — оплата по чипу и при помощи модуля бесконтактной оплаты PayPass.

Условия дебетовой карты  «Промсвязьбанк — В движении»  (2017 год):

  • бесплатное снятие наличных в банкоматах «Промсвязьбанка» и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Альфа-Банке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»); В «чужих банкоматах»: 1% от суммы (минимум 299 рублей);
  • выпуск бесплатный, стоимость обслуживания (в месяц) 99 рублей или бесплатно, если траты по карте в месяц более 5 000 рублей;
  • бесплатный мобильный и интернет-банк;
  • смс-информирование 69 рублей в месяц, но можно не подключать;
  • пополнение бесплатно — при помощи межбанка, в кассах и банкоматах «Промсвязьбанка»;
  • заполнить анкету на дебетовую карту на сайте банка
    (не более 5 минут!)

В дальнейшем мы продолжим делать новые обзор очень классных карт с кэшбэком, чтобы вы могли экономить, просто расплачиваясь пластиковой картой. В этом нет ничего сложного, а главное — это может быть очень выгодно! 🙂

 

Карты рассрочки: "Совесть" от "Киви" и "Халва" от "Совкомбанка"Несмотря на то, что в данной статье мы рассматривали дебетовые и кредитные карты с кэшбэком, нельзя упускать из виду и такое новшество, как карты рассрочки, которые за 2017 год приросли популярными новшествами, среди которых, конечно, и кэшбэк. При этом данные карточки полностью бесплатные в выпуске, в обслуживании, включая даже смс-информирование. Но они, как и любой продукт, имеют свои особенности.

У нас есть отдельные обзоры по данным банковским продуктам, а именно по картам «Совесть» и «Халва», а также по карте рассрочки «Хоум Кредит», которой, кстати, можно платить где угодно (а не у магазинов-партнёров банка) с беспроцентным периодом 90 дней. Рекомендуем присмотреться 🙂

Важный момент: мы не являемся официальными представителями сайтов, о которым пишем в статье, поэтому если у вас есть вопрос индивидуального характера (например, проблемы со входом в аккаунт / не получение бонусов или денежных средств / идентификации и так далее), то лучше их задавать непосредственно самим представителям сервиса.
Удалось ли нам раскрыть тему? Поделитесь своим мнением, вопросом в отзывах к статье. Поможем, расскажем подробнее, обсудим!


В РАССЫЛКЕ ДЕЛИМСЯ СЕКРЕТАМИ:

Подпишитесь на рассылку сайта, и вам станут доступны уведомления о новых материалах, обновлениях, а также эксклюзивные акции, которых нет в открытом доступе. и получить первый бонус -- до 1500 рублей на такси в знак нашей благодарности! Подробнее тут.


Дорогие посетители!
Мы регулярно обновляем статьи на нашем сайте, чтобы у вас всегда была актуальная информация. Рекомендуем добавить эту страницу в закладки браузера или социальные сети, чтобы ничего не потерять.

Можете также подписаться на наш канал в Telegram, чтобы было ещё быстрее!

Оценить статью: (Средняя оценка 4,94 из 5)
Последнее обновление статьи: